Définition et exemple de Money Manager (DMM) quotidien |

Description:

A daily money manager (DMM) est une personne qui gère les responsabilités financières quotidiennes des clients.

Comment ça marche (Exemple):

Par exemple, supposons que John Doe est âgé et vit seul. Sa femme, qui s'occupait des factures, de l'assurance, du magasinage, de la budgétisation, de la tenue de registres et de l'investissement, est décédée il y a un an. Les enfants de John se sentent trop submergés et distraits pour prendre soin de ces choses efficacement. John loue un DMM pour aider

Le DMM paye toutes les factures pour John, gère les choses si John est facturé incorrectement, équilibre le chéquier de John, prépare et fait des dépôts bancaires pour lui, obtient ses informations fiscales et s'assure que son les factures médicales sont traitées et payées correctement. Le DMM visite John chez lui deux fois par mois

Pourquoi ça compte:

Les DMM sont un secteur en pleine croissance de l'industrie des services financiers. Ils sont souvent employés par les baby-boomers et les aînés qui sont trop occupés, désintéressés ou confus pour faire face à leur vie financière au jour le jour. Les DMM n'ont souvent pas de pouvoirs fiduciaires, ce qui signifie qu'ils ne peuvent pas signer des chèques pour leurs clients ou retirer des fonds de leurs comptes.

L'Association américaine des gestionnaires de portefeuille quotidiens est une association commerciale pour les DMM.