Modèles de prévision: ce que vous devez savoir |

Que votre entreprise soit neuve ou existe depuis longtemps, vous avez probablement pensé à préparer une prévision financière.

La plupart des prêteurs et des investisseurs s'y attendent faire partie de votre plan d'affaires. La prévision et la comparaison de vos prévisions avec celles que vous avez projetées devraient être une partie régulière et continue de votre processus - pas quelque chose que vous faites une fois par an.

Mais comment savoir si votre modèle de prévision est fiable?

Prévoit-il?

Avant de déterminer comment un modèle de prévision est fiable, commençons par définir les prévisions. Les prévisions d'entreprise consistent essentiellement à deviner (ou prévoir ou estimer) les chiffres futurs tels que les ventes futures, le coût des ventes et les dépenses d'exploitation, par mois, trimestre, année, etc.

Les prévisions peuvent également prédire ou estimer d'autres chiffres Une bonne prévision est une estimation éclairée basée sur des suppositions concernant les conducteurs et la compréhension de la façon dont les numéros d'entreprise s'interconnectent, comme la façon dont les ventes sont liées aux dépenses de marketing.

En quoi les prévisions diffèrent-elles de la budgétisation?

Les prévisions et les budgets sont souvent les mêmes.

Beaucoup de gens utiliseront un budget pour désigner un plan de dépenses avec des limites intégrées, un montant maximum qu'un gestionnaire ou une entreprise peut dépenser. Dans ce cas, un budget est plus un commandement de gestion qu'une simple prévision.

Mais quand certaines entreprises parlent de budgets de vente, elles signifient exactement la même chose qu'une prévision de ventes; et quand d'autres parlent de prévisions de dépenses, ils veulent dire exactement la même chose qu'un budget de dépenses.

Comment savoir si le modèle de prévision que vous utilisez est fiable?

J'ai eu le grand privilège de suivre un cours de mathématiques en modélisation mathématique des phénomènes humains, enseigné par James G. March à Stanford.

Il a suggéré trois facteurs qui devraient être utilisés pour juger de la valeur d'un modèle de prévision:

1. Dans quelle mesure cela explique-t-il le passé?

Pour cela, vous exécutez le modèle avec des données réelles du passé, et évaluez dans quelle mesure il aurait pu prédire ce qui s'est vraiment passé.

2. Comme il prédit le futur.

Bien sûr, nous devons deviner l'avenir, mais vous pouvez également évaluer la qualité des entrées et des sorties. Les entrées sont-elles basées sur des données que vous pouvez obtenir? Hypothèses que vous pouvez faire

Par exemple, dans le contexte des modèles financiers pour les entreprises, j'ai toujours aimé mon propre modèle qui prenait les jours de collecte futurs et le pourcentage futur des ventes à crédit comme intrants pour prédire les futurs soldes des comptes débiteurs. composante d'un modèle pour prédire les flux de trésorerie. Et il a fallu une estimation éclairée des coûts directs, des mouvements de stocks et des commandes d'inventaire minimum pour prévoir le montant du fonds de roulement immobilisé dans les stocks, ce qui affecte également les flux de trésorerie.

3. Beauté.

J'ai beaucoup aimé la façon dont Marsh, tout en enseignant la classe, respectait la beauté d'un modèle élégant. Je pense que ceux d'entre nous qui aiment modéliser, créer et travailler avec des modèles mathématiques, peuvent apprécier la beauté dans la façon dont un modèle est conçu et exécuté. Il y a de l'élégance dans le code et de l'élégance dans les mathématiques. Et à ce sujet, Marsh aurait souvent regroupé les points un et deux ci-dessus comme ce qu'il appelait la «vérité». "La vérité et la beauté." J'apprécie toujours cette pensée, et la classe dont je parle était il y a des décennies.

Capture d'écran de prévision de LivePlan.

Pourquoi parfois recourir à la "prévision de bâton de hockey", surtout quand ils l'ont fait pour les investisseurs?

J'ai entendu le terme dans les années 1980, lors d'un déjeuner avec un ami capital-risqueur, quand il disait qu'il était «fatigué de toutes ces prévisions de bâtons de hockey» qu'il recevait des startups.Ce qu'il voulait dire, c'était une prévision qui présentait une croissance lente ou régulière jusqu'à ce qu'elle se transforme soudainement en hausse, à un point d'inflexion, en croissance spectaculaire. Le virage vers le haut est comme le virage du bâton de hockey. Les investisseurs providentiels et les investisseurs en capital-risque recherchent des sociétés dont les ventes peuvent remonter dans le futur, comme le bâton de hockey.

Mais les projections de bâton de hockey sont également toujours suspectes. Ils génèrent des réponses cyniques et la nécessité de justifier avec des phénomènes réels dans les pilotes, tels que le trafic web ou les conversions ou abonnements. Ils n'aiment pas quand la croissance soudaine est décrétée, comme si d'en haut, sans rime ni raison.

Comment pouvez-vous vérifier si une certaine prévision de modèle est fiable ou non? Existe-t-il des normes pour les modèles de prévision

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initialement sur Quora : le lieu pour acquérir et partager les connaissances, habiliter les gens à apprendre des autres et mieux comprendre le monde . > Une version de cette réponse de

Tim Berry , fondateur de Palo Alto Software et Bplans, apparaît sur Quora .