Profil LearnVest: Comment le programme d'action LearnVest contribue à améliorer la santé financière de l'Amérique

LearnVest CEO Alexa Von Tobel's Money Minute

Par Alexa von Tobel, CFP® et fondateur / PDG de LearnVest.com

Quand j'ai été diplômé de l'université et que j'ai trouvé un emploi à Wall Street, je me suis rendu compte que malgré mes études de haut niveau, je n'avais jamais vraiment appris à gérer mes finances personnelles. J'avais des tonnes de questions: Quelle était la différence entre un Roth et un IRA traditionnel? Qu'est-ce qui entre dans mon pointage de crédit?

J'ai aussi réalisé que j'étais ne pas seul. Les finances personnelles ne sont pas enseignées dans la plupart des lycées, collèges et universités du pays. Et quand je me suis tourné vers les livres pour plus d’informations, je n’ai pas pu trouver une source qui m’ait parlé.

Diffuser la littératie financière

J'ai vu le problème sur le marché et j'ai décidé qu'il était temps de le régler. En 2008, avec l'effondrement du monde financier, j'ai décidé de prendre un congé de la Harvard Business School et de me concentrer à plein temps sur la création d'une solution: LearnVest.

Chez LearnVest, notre mission est d’aider les particuliers à progresser sur leur argent. En septembre 2009, LearnVest a fait ses débuts en tant que société TechCrunch50. Depuis lors, nous avons collecté plus de 41 millions de dollars de financement (sous la direction d'investisseurs tels que Accel Partners) et nous sommes enthousiasmés par la croissance phénoménale que nous avons observée.

Ce que LearnVest a à offrir

Depuis le début de LearnVest, j’ai parlé à des milliers de personnes partageant le même stress et la même préoccupation face à l’argent. Notre équipe a travaillé sans relâche pour leur créer une solution impartiale et abordable. Nous avons mis au point LearnVest Planning, un conseiller en placement inscrit, qui compte des planificateurs financiers agréés MC actifs dans tout le pays. Et nous avons mis au point le programme d’action LearnVest - un programme en sept étapes qui guide les clients à travers les piliers d’une vie financière saine. Nous nous occupons de tout, de l'organisation à la planification de l'avenir, en passant par la protection avec le bon type d'assurance.

Comment aidons-nous les gens à améliorer leur vie financière? Nos experts en planification LearnVest soulèvent des problèmes, des tâches réalisables qui aident les clients à se rapprocher de leurs objectifs. Pour encourager davantage les habitudes budgétaires saines, nous avons créé le Money Center, un outil gratuit de gestion des finances personnelles qui permet aux membres de consulter l’ensemble de leurs comptes au même endroit. Lors de l'utilisation de cet outil, les membres peuvent surveiller les dépenses, créer un budget personnalisé et suivre l'évolution de leurs objectifs. La plate-forme permet même la visualisation simultanée des comptes et du tableau de bord du membre entre le client et son expert en planification LearnVest.

Nous offrons également l’éducation qui me manque dans mon propre parcours scolaire. Nous créons des tonnes de contenu original par le biais du bulletin électronique quotidien LearnVest Daily et de nos Bootcamps (programmes de courrier électronique de deux à trois semaines consacrés à des sujets financiers essentiels tels que bâtir sa carrière, avoir un bébé, acheter une maison et bien d’autres). pour rendre nos membres plus intelligents sur leur argent.

Perturber l'industrie

Chez LearnVest, nous pensons que la planification financière ne doit pas être un luxe. J'irais jusqu'à dire que l'accès à des conseils financiers impartiaux est un droit civil. Et je crois que le meilleur moyen d’atteindre la liberté financière est d’établir un plan clair. Parce que soyons honnêtes - ne pas avoir de plan est un plan. Juste un très mauvais.

Presque quatre ans plus tard, LearnVest continue de connaître une croissance phénoménale. Je suis enthousiasmé et humilié par les possibilités infinies offertes à notre société alors que nous étendons notre mission d’aider les gens à faire progresser leur argent. Et j'espère que les générations futures grandiront en sachant qu'il existe un endroit sûr dans lequel elles peuvent aller pour obtenir des réponses à leurs questions relatives à l'argent: LearnVest.