Concurrence accrue pour les AIR

Selon un sondage de Charles Schwab, près de la moitié des RIA estiment que les conseils en ligne aux investissements en ligne seront bientôt l'un de leurs principaux concurrents. La concurrence en ligne a deux origines: les courtiers en ligne traditionnels qui commencent à offrir des services de conseil et une nouvelle vague de startups dans le secteur des finances personnelles. Bien que l'avantage que ces nouveaux concurrents offrent aux consommateurs soit principalement centré sur les coûts, les ARI estiment que le manque de personnalisation et d'interaction individuelle entravera la croissance de ces concurrents sur le marché. Cela dit, la plupart des RIA reconnaissent qu'une nouvelle génération de clients aura probablement besoin d'un modèle de service différent de celui utilisé aujourd'hui. Une grande partie de l'espace de conseil en ligne, en particulier les nouvelles startups de gestion de patrimoine telles que Betterment et Jemstep, utilise des conseils d'investissement basés sur des algorithmes pour générer des recommandations de portefeuille.

T. Rowe Price lance un nouveau fonds commun de placement axé sur les industries. Le fonds investira 80% de ses actifs nets dans des produits industriels et 40% de ses actifs dans des sociétés hors des États-Unis d’au moins cinq pays différents. Le ratio des dépenses nettes sera d’environ 1,05%, l’investissement initial minimum étant de 2 500 ou 1 000 dollars.