La façon intelligente d'acheter des actions étrangères |

Il y a dix ans, l'idée d'acheter une bourse dans un pays étranger était une chimère pour tous mais un petit nombre d'investisseurs. En fait, seuls les investisseurs et les institutions les plus fortunés peuvent généralement investir à l'étranger.

Mais les petits investisseurs avides de titres d'outre-mer le font plus facilement chaque jour. La démocratie est arrivée à Wall Street et les marchés autrefois inaccessibles peuvent maintenant être facilement et économiquement échangés par tous.

La SEC permet maintenant aux courtiers étrangers de vendre directement aux investisseurs américains. Cette pratique avait déjà été interdite depuis le krach de Wall Street en 1929. De plus, de nombreuses maisons de courtage américaines offrent un accès direct aux marchés de Toronto, Tokyo, Paris, Hong Kong, Australie et Londres, entre autres.

Maintenant, la plupart de vos courtiers à escompte réguliers en ligne ne peut pas vous donner un accès direct aux marchés internationaux pour le moment (cependant, cela change de jour en jour). Pour l'instant, vous ne devriez pas laisser cela être un obstacle.

Si vous cherchez à accéder aux marchés étrangers, vous devez simplement ouvrir un compte auprès d'une société de courtage qui propose des opérations internationales (et nous en dressons un profil dans les sections suivantes).

En fait, les investisseurs qui prennent quelques minutes pour ouvrir un compte auprès d'une des maisons de courtage que nous listons peuvent être négociés sur les marchés étrangers aujourd'hui. Mais pour ceux qui sont encore sur la clôture au sujet de commencer un nouveau compte pour investir internationalement, vous pouvez ne pas savoir exactement ce que vous manquez.

Pourquoi certaines des plus grandes compagnies du monde évitent les marchés des USA

Comme vous le savez, Il existe un certain nombre de sociétés étrangères qui négocient sur des bourses américaines sous la forme de certificats américains d'actions étrangères (American Depository Receipts - ADR). Les ADR représentent les positions de propriété dans les actions de la société étrangère. Ils négocient des échanges américains et paient des dividendes en dollars américains. Ces actions sont aussi faciles à acheter que n'importe quel stock ordinaire, et peuvent être achetées dans n'importe quel compte de courtage.

[Vous pouvez en apprendre davantage sur l'investissement dans des sociétés étrangères via ADR dans un autre de nos tutoriels populaires: Primer on Depository Receipts

Cependant, les ADR ne sont pas le marché prospère pour le commerce international qu'ils étaient autrefois. Pendant des années, les ADR ont joué un rôle crucial à Wall Street - puis la loi Sarbanes-Oxley postérieure à Enron.

Sarbanes-Oxley a imposé de nouvelles exigences onéreuses et coûteuses aux sociétés cotées. Selon un sondage, une entreprise Fortune 500 pourrait s'attendre à un coût moyen de conformité de 5,1 millions de dollars par an à la suite de la loi. Il n'est pas surprenant que les nouveaux problèmes d'ADR soient quasiment inexistants.

Pourquoi les entreprises internationales devraient-elles faire face à tous ces problèmes lorsque des légions de nouveaux investisseurs enthousiastes surgissent dans le monde, en particulier dans les économies émergentes d'Asie? Malheureusement, la masse d'ADR que les investisseurs américains peuvent absorber est en train de s'épuiser rapidement.

Même certaines des plus grandes sociétés au monde - dont Hon Hai Precision Industries de Taïwan, le plus grand sous-traitant mondial de l'électronique - sont limites aux investisseurs américains. Ces sociétés n'ont pas pris la peine de s'enregistrer auprès de la SEC et n'ont même pas d'ADR.

Le fait est que, si elles offrent un accès international précieux, si vous voulez les meilleures actions étrangères, vous ne pouvez pas vous contenter acheter des ADR. Au lieu de cela, en augmentant légèrement vos choix de courtage, vous pouvez acheter pratiquement n'importe quel titre dans le monde.

Ce qu'il faut rechercher chez un courtier

Plus loin dans cet article, plusieurs courtiers offrent des opérations faciles sur des bourses étrangères. profilé. Mais avant de vous rendre au hasard et de choisir un courtier international au hasard, il y a quelques points que vous voudrez considérer …

• Les transactions du courtier se déroulent-elles en devises ou sur les «feuilles roses» des États-Unis? ? Les transactions de feuille rose ont généralement de larges «écarts» entre les cours acheteur et vendeur d'une action. Ces spreads créent un coût caché dont de nombreux investisseurs ne sont même pas conscients. Acheter ou vendre directement sur un marché étranger aide à réduire ce problème.

• Quelles sont les spécificités du traitement des taux de change sur les transactions et les dividendes? Les échanges de devises ne devraient coûter que quelques dizaines de pour cent sur un trade, mais les investisseurs inconscients peuvent être confrontés à des coûts beaucoup plus élevés s'ils ne font pas leurs devoirs.

• Quelle est la structure des commissions pour les opérations à l'étranger? Existe-t-il des montants minimums pour les transactions, des frais spéciaux, des coûts cachés ou d'autres frais divers? La plupart des courtiers devraient être en mesure de fournir une liste de tous les frais pour un commerce à l'étranger avant d'investir.

• Êtes-vous autorisé à placer des ordres à cours limité sur vos métiers à l'étranger? Tout comme avec les titres américains négociés en bourse, il peut y avoir un écart important entre les cours acheteur et vendeur d'un titre étranger. En utilisant un ordre à cours limité, vous pouvez vous assurer d'acheter ou de vendre un titre à un certain prix ou la commande est annulée.

Les entreprises de notre prochaine leçon représentent certaines des options les plus prometteuses pour acheter des actions étrangères.

Les bureaux de courtage ouvrent des marchés étrangers aux investisseurs américains

Euro Pacific Capital

Établie aux États-Unis, Euro Pacific Capital est un courtier multiservices spécialisé dans les marchés étrangers et les valeurs mobilières. La maison de courtage entretient des relations directes avec un certain nombre de bureaux de commerce étrangers, ce qui aide ses clients à éviter les écarts importants souvent imposés par les teneurs de marché étrangers, réduisant ainsi les coûts.

Bien que l'entreprise se spécialise dans les investissements étrangers, toutes les actions américaines. La maison de courtage offre également une gamme complète de services allant des comptes de retraite et de fiducie, planification financière complète, comptes chèques, assurance vie et rentes.

Marchés négociés

: Argentine, Australie, Autriche, Belgique, Brésil, Canada, Chili, Colombie, Costa Rica, Danemark, Égypte, Finlande, France, Allemagne, Ghana, Grèce, Hong Kong, Islande, Inde, Irlande, Israël, Italie, Japon, Kenya, Corée, Luxembourg, Malaisie, Mexique, Maroc, Pays-Bas, Nouvelle-Zélande, Nigéria, Norvège, Panama, Pérou, Philippines, Portugal, Russie, Singapour, Afrique du Sud, Espagne, Suède, Suisse, Taïwan, Thaïlande, Turquie, Tunisie, Royaume-Uni, États-Unis, Venezuela et Zimbabwe E * Trade

Un nom familier à beaucoup, courtier en ligne à rabais E * Trade est un courtier majeur dans le domaine du commerce international. Le cabinet a ouvert à ses clients six des plus grands marchés internationaux, accessibles à travers sa plateforme de trading en ligne. Tout comme vous entrez dans un commerce en ligne pour un titre américain, vous pouvez facilement faire la même chose pour les titres étrangers avec E * Trade - et même le faire dans la monnaie locale.

Le trading avec le brokerage peut être un choix populaire, d'autant plus que des millions d'investisseurs ont déjà un compte E * Trade. Et tandis que le courtage offre un accès direct à seulement six marchés étrangers populaires, il vous donne un accès indirect aux stocks dans beaucoup plus de pays. C'est parce que les entreprises dans les petits marchés listent souvent leurs actions sur la bourse d'un grand marché à proximité. Ainsi, un titre peut être négocié en Pologne, mais il est également susceptible d'avoir des actions cotées sur une bourse allemande.

E * Trade propose également un certain nombre d'outils de recherche et d'investissement, ainsi que le négoce d'options, la planification de la retraite et

Marchés négociés

: Canada, France, Allemagne, Hong Kong, Japon, Royaume-Uni et États-Unis EverTrade (EverBank)

Commencé à Jacksonville, en Floride, EverBank offre un service en ligne courtage à escompte, EverTrade, comme l'un de ses nombreux services financiers diversifiés. EverTrade donne aux clients l'accès à un éventail de marchés étrangers, ainsi que des titres nationaux et des fonds communs de placement. Il n'y a pas de minimums de compte ni de frais d'entretien, bien que les frais de 50 $ US par transaction pour les opérations sur actions étrangères puissent sembler un peu élevés pour certains investisseurs. Cependant, compte tenu des prix pratiqués par de nombreux courtiers multiservices, ce montant n'est pas exorbitant.

Conçu pour les investisseurs expérimentés et débutants, EverTrade offre une grande variété de ressources de recherche, d'outils et de conseils. Tout en offrant la commodité du commerce en ligne, EverTrade fournit également des services bancaires par le biais de son homologue EverBank.

Marchés

: Australie, Autriche, Canada, Danemark, Finlande, France, Allemagne, Hong Kong, Italie, Japon, Mexique, Pays-Bas, Nouvelle-Zélande, Norvège, Russie, Singapour, Afrique du Sud, Espagne, Suède, Suisse, Thaïlande, Royaume-Uni, et États-Unis

Interactive Brokers Interactive Brokers est une société de courtage à escompte qui s'adresse principalement aux traders professionnels - hedge funds, gestionnaires de fonds et autres institutions qui négocient des dizaines de milliers d'actions chaque jour - mais il accepte également les comptes individuels des investisseurs.

C'est une aubaine pour tous ceux qui cherchent à acheter des titres étrangers, car outre les marchés américains, Interactive Brokers offre aux investisseurs l'accès aux titres sur 70 bourses dans le monde entier.: Bien que ses systèmes d'investisseurs individuels soient conviviaux, Interactive Brokers a tendance à s'adresser à des investisseurs plus avertis - ce qui correspond à son incarnation initiale en tant que service de négociation pour les professionnels. En fait, les investisseurs individuels doivent déclarer qu'ils ont exécuté au moins 100 transactions avant d'ouvrir un compte. Donc, si vous êtes vraiment un investisseur novice, Interactive Brokers n'est peut-être pas la meilleure option.

Marchés négociés

: Australie, Belgique, Canada, France, Allemagne, Hong Kong, Italie, Japon, Mexique, Pays-Bas, Singapour, Corée du Sud, Espagne, Suède, Suisse, Royaume-Uni et États-Unis

NobleTrading

NobleTrading est une société de négoce en ligne à bas prix basée à New York. Similaire à Interactive Brokers, Noble est conçu avec l'investisseur expérimenté à l'esprit. Les investisseurs peuvent placer des trades via la plate-forme de trading en ligne de l'entreprise ou en parlant avec un représentant par téléphone. L'entreprise est fière de son service à la clientèle et promet la possibilité de parler avec un représentant en direct immédiatement lors de l'appel - et a également un chat en ligne disponible si vous préférez. D'une manière ou d'une autre, cet accent sur le service à la clientèle est un plus pour ceux qui ne connaissent pas le commerce international.

La portée de Noble s'étend à plus de 20 marchés différents, offrant aux investisseurs beaucoup d'options. La société de courtage propose également de nombreux outils pour les investisseurs et traite également des options, des contrats à terme et du trading forex.

Marchés

: Australie, Autriche, Belgique, Canada, Danemark, Finlande, France, Allemagne, Grèce, Hong Kong, Irlande, Italie, Japon, Malaisie, Mexique, Pays-Bas, Nouvelle-Zélande, Norvège, Russie, Singapour, Afrique du Sud, Espagne, Suède, Suisse, Thaïlande, Royaume-Uni et États-Unis

-------- -------------------------------------------------- -------------------------------------------------- ------- PS Les actions étrangères ne sont pas le seul moyen pour l'investisseur individuel de se diversifier dans d'autres pays. Cliquez ici pour apprendre à se couvrir contre le risque d'un dollar faible en négociant des devises étrangères dans Les bases du trading Forex.