Pourquoi les gens négocient des stocks de penny?

Le désir de faire un massacre rapide sur le marché boursier amène de nombreux investisseurs inexpérimentés à négocier des actions cotées en cents. Malheureusement, cela signifie également que beaucoup de personnes perdent leur argent en un clin d'œil.

Pourquoi est-ce que quelqu'un prendrait ce type de risque? Comme dit le proverbe, «plus le risque est élevé, plus le rendement potentiel est élevé». Si les actions sont investies dans les bonnes sociétés, les actions cotées en cents peuvent générer des rendements énormes. Ainsi, si vous êtes à l'aise avec le compromis risque / rendement et comprenez que vous pourriez perdre votre argent, les actions cotées en cents pourraient jouer un rôle dans votre portefeuille.

Mais rappelez-vous: vous pourriez aussi potentiellement gagner un jackpot à Las Vegas.

Qu'est-ce qu'un penny stock et pourquoi sont-ils si risqués?

Un «penny stock» fait référence à un titre coté en bourse dont le prix et la capitalisation boursière sont très bas. La Securities and Exchange Commission définit un penny stock comme un titre négocié au-dessous de 5 USD l’action. Toutefois, les actions au prix de 7 $ à 10 $ pourraient tout de même être considérées comme des penny stocks si leur capitalisation boursière est suffisamment basse. La capitalisation boursière d’une société est déterminée en multipliant son cours de bourse par le nombre d’actions en circulation.

Les actions Penny sont considérées comme l’un des investissements les plus spéculatifs et à haut risque que vous puissiez effectuer pour plusieurs raisons.

Ces entreprises sont de petite taille. Par exemple, un penny stock d’une capitalisation boursière de 50 millions de dollars n’est qu’une goutte d’eau dans l’océan par rapport à un géant à grande capitalisation comme Johnson & Johnson, dont la valeur marchande se situe à moins de 300 milliards de dollars..

Les actions de Penny pourraient être des entreprises toutes neuves ne générant aucun bénéfice d’exploitation. Ces sociétés n’ont pas fait leurs preuves en raison de leurs antécédents d’exploitation et de leur manque de résultats. Les sociétés à grande capitalisation, quant à elles, tendent à être des sociétés qui existent depuis un certain temps et qui génèrent des bénéfices importants qui peuvent être réinvesties dans l’activité pour une croissance ultérieure ou versées aux actionnaires au moyen de dividendes.

Gardez à l'esprit qu'un penny stock pourrait également être une entreprise en faillite. Ce risque plus élevé de défaut et d'incertitude rend l'investissement dans les actions cotées en cents extrêmement spéculatif.

Les actions Penny se négocient à la bourse en vente libre au babillard ou aux feuilles roses, liste quotidienne des cours acheteur et vendeur pour les actions de gré à gré, généralement parce qu’elles sont trop petites pour répondre aux critères de cotation en bourse. Les actions de gré à gré sont souvent beaucoup moins réglementées que les actions de la Bourse de New York ou du Nasdaq, ce qui signifie qu'il peut être difficile de connaître tous les détails d'une telle société avant de décider d'investir.

Les actions de penny ont également tendance à être négociées très rarement, ce qui rend plus difficile de placer un ordre d'achat ou de vente sur le stock. L'absence d'activité de négociation engendre des écarts d'enchères acheteur / vendeur plus importants, ce qui correspond à la différence entre le prix le plus élevé qu'un acheteur paiera pour le stock et le prix le plus bas pour lequel un vendeur le vendra. Ce manque de liquidité signifie que vous pourriez payer le prix de l'action plus cher que vous le souhaiteriez ou le vendre à un prix bien inférieur. Dans le pire des cas, il se peut qu'il n'y ait aucun acheteur pour vos actions après les avoir achetées.

Comme les penny stocks sont peu négociés et peu réglementés, ils sont souvent la cible d’escrocs, de promoteurs et de manipulateurs. Les investisseurs doivent garder à l’esprit les soi-disant systèmes de pompage et de vidage, dans lesquels les fraudeurs achètent des actions, utilisent des déclarations fausses ou trompeuses pour gonfler le prix de l’action, puis vendent les actions à un prix gonflé avant que sa valeur ne s'effondre inévitablement.

Vous devez éviter les escroqueries à la pompe et au vidage: elles sont illégales et les victimes de tels stratagèmes peuvent perdre la plupart ou la totalité de leur investissement. La SEC donne ces six conseils pour vous aider à éviter l’escroquerie.

Si vous envisagez de négocier activement des actions cotées en cents, gardez à l’esprit que certaines maisons de courtage peuvent exiger des frais plus élevés pour les transactions. Étant donné que les coûts de transaction seront plus préoccupants que si vous êtes un investisseur passif, prenez le temps de trouver le meilleur courtier pour le trading de penny stock qui applique le même taux fixe - sans frais supplémentaire - pour toute transaction, quel que soit le prix de l'action.

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Pourquoi quiconque échangerait des penny stocks?

Avec tous les risques potentiels, vous pourriez vous demander pourquoi quelqu'un se donnerait la peine d'échanger des actions cotées en cents. La raison est simple: si vous choisissez le bon stock, vous pouvez doubler ou tripler votre argent en très peu de temps. Et si vous choisissez une entreprise qui grandit d'année en année et que vous conservez les actions à long terme, les gains pouvant être réalisés sont illimités.

Bien qu'ils puissent être difficiles à trouver, certains penny stocks sont des entreprises qui exploitent des entreprises rentables avec un potentiel de croissance. Ces sociétés peuvent commencer par être des actions cotées en cents, mais croître ensuite suffisamment pour devenir des actions à moyenne ou grande capitalisation, générant des gains énormes pour les premiers investisseurs.

Comme pour toute action que vous achetez, n'oubliez pas de faire preuve de diligence raisonnable avant de prendre une décision d'investissement. Cela inclut la lecture des états des résultats et des flux de trésorerie pour voir la rentabilité de la société, la vérification du bilan pour comparer les actifs de la société par rapport à ses dettes et la présentation de la société pour avoir une meilleure idée du produit ou de la marque de la société. Cela vous aidera à identifier les entreprises légitimes et à éliminer les arnaques évidentes.

Investir dans les penny stocks n’est pas pour les âmes sensibles.Vous devriez pouvoir accepter de perdre de 50% à 100% de votre investissement en peu de temps. Même si vous êtes prêt à assumer ce type de risque, il est toujours judicieux d’examiner soigneusement chaque société et de diversifier vos avoirs pour mieux gérer les risques.