Cette idée révolutionnaire a pris un homme de rien à 20 milliards de dollars |

Et si vos parents étaient bien nantis, mais ils ont tout perdu ?

Seriez-vous capable de résister à cette situation et de gagner beaucoup d'argent plus tard?

Les leçons que vous avez apprises tôt dans la vie vous aideraient-elles à gagner de l'argent même si vous deviez partir de zéro?

Bon nombre des milliardaires que nous recherchons pour les idées d'investissement nous ont beaucoup aidés parce qu'ils avaient des parents riches. Les parents riches peuvent vous fournir une base solide - ou même un plan de repli - et la stabilité nécessaire pour bâtir une plus grande richesse.

Mais les choses changent si votre famille perd tout.

George Soros était dans cette situation. Mais il a réussi à trouver un système de soutien et ensuite développer un style d'investissement (basé sur la spéculation) qui a conduit à devenir un milliardaire et l'un des investisseurs les plus célèbres de l'histoire.

Comment la famille de Soros a tout perdu

George Soros est né György Schwartz à Budapest, Hongrie, en 1930. La famille de sa mère possédait un magasin de soie à succès, et son père était avocat. Cependant, en tant que Juifs (la plupart du temps non-observateurs), les choses se sont mal passées pendant l'occupation nazie de la Hongrie pendant la Seconde Guerre mondiale. L'entreprise familiale a souffert lorsque la famille Soros s'est séparée. Avec de fausses identités, ils sont tous partis vivre dans des quartiers séparés. Le père de Soros aurait aidé de nombreux juifs à éviter la mort en leur fournissant de fausses identités. Soros se présenta comme le filleul d'un fonctionnaire hongrois, et survécut même à la bataille de Budapest en 1945.

Après la guerre, Soros s'installa en Angleterre en 1947 et fréquenta la London School of Economics. Il a vécu avec son oncle, qui a payé beaucoup de ses dépenses. En outre, il a reçu une aide caritative pour l'aider à payer l'école, et il a occupé différents emplois pour aider à payer ses frais de scolarité.

Il a fini par obtenir un emploi dans une banque d'affaires, et il a complété un doctorat. en philosophie en 1954.

Dans le cadre de ses cours, Soros a étudié sous le philosophe Karl Popper. À la suite de ses études, Soros a développé l'idée de réflexivité sur les marchés et a commencé à l'utiliser dans le cadre de sa stratégie d'investissement.

Réflexivité, spéculation et rupture de la Banque d'Angleterre

Réflexivité, théorie développée par George Soros, suggère que la valorisation d'un marché aboutit à un cycle «vertueux ou vicieux» qui peut, à son tour, affecter le marché. Sa philosophie est que les comportements irrationnels des participants au marché influencent les fondamentaux, conduisant à des booms et des bustes. Soros spécule sur la base de ces principes et a, pour la plupart, très bien réussi.

Le plus grand commerce pour lequel Soros est connu a été un énorme pari de devise impliquant la livre sterling. En 1992, Soros a emprunté des milliards de livres et les a convertis en marks allemands. Il s'attendait à ce que la livre s'effondre - et c'était le cas. Parce que Soros avait une position si importante, et parce que son fonds vendait la livre à découvert, la Banque d'Angleterre se trouvait dans une situation difficile.

Soros tablait sur le fait que la Banque d'Angleterre ne voulait pas augmenter ses taux. correspondre à d'autres pays qui faisaient partie du mécanisme de change européen (précurseur de la monnaie unique, l'euro, en 1). Le BOE n'a pas non plus voulu faire flotter sa monnaie. En fin de compte, la Banque d'Angleterre a été contrainte de se retirer du mécanisme de change et de dévaluer la livre.

Soros a pu rembourser ses prêteurs en fonction de la valeur inférieure de la livre, et il a empoché la différence entre marque. Il aurait fait plus de 1 milliard de dollars de profit sur son commerce, gagnant le surnom de "l'homme qui a cassé la Banque d'Angleterre".

Il a fait des mouvements similaires avec d'autres monnaies, y compris faire partie de la spéculation le baht thaïlandais en 1997. En fait, certains pays deviennent un peu anxieux quand ils entendent que Soros s'intéresse à leur monnaie. Sa réputation en tant que spéculateur de monnaie - et celle avec la richesse d'être vraiment influent - a préavis des gouvernements du monde entier.

Mais ce n'est pas seulement les devises sur lesquelles Soros spécule. Il spécule également sur les actions et les matières premières, et développe des hedge funds basés sur des marchés de shorting qu'il pense être sur le point de s'écraser. (Il avait aussi des fonds basés sur des prévisions de croissance.)

Alors que les succès de Soros ont conduit à une valeur nette estimée à près de 20 milliards de dollars en mars 2013, il a eu quelques déceptions. Après tout, nous faisons tous des erreurs, et quand vous spéculez, vous êtes forcés de perdre parfois.

• Il a perdu dans l'accident de 1987. Mais même si son fonds a perdu 300 millions de dollars, il a encore des rendements à deux chiffres pour l'année.
• Il a perdu pendant la crise de la dette russe et a complètement mal lu l'éclatement de la bulle technologique, prématurée sur ses prédictions. un déclin en 1, perdu, investi dans l'espoir d'une hausse et arrivé juste à temps pour le crash technologique, perdant 3 milliards $.
• Mais il avait des milliards à perdre.

Soros est aussi un philanthrope qui "investit" des milliards dans des causes caritatives, en particulier celles liées à l'éducation. Il était l'un de ceux derrière MoveOn.org, et il est connu pour sa politique libérale et progressiste. Soros est connu pour financer beaucoup de causes libérales avec ses milliards.

Et, finalement, il a réussi à utiliser son style d'investissement.

La réponse d'investissement:

D'énormes paris à effet de levier peuvent non seulement conduire à de gros gains, mais aussi à de grandes pertes. La plupart des investisseurs «ordinaires» n'ont pas l'estomac pour le type de spéculation que George Soros fait. Cependant, il existe des moyens d'investir dans des titres plus stables. En regardant les sociétés mères de diverses sociétés «enfants» sous-évaluées, il est possible de trouver des gemmes cachées qui peuvent donner lieu à des rendements solides - sans avoir besoin des montagnes russes qui accompagnent la spéculation.