Revue des portefeuilles gérés Ally Invest en 2018

Ally Invest Managed Portfolios, la nouvelle image de marque de robo-conseiller TradeKing Advisors après son acquisition en 2016 par Ally Financial, propose une gamme de types de comptes, un service client 24h / 24, 7j / 7 et une intégration transparente sur Ally.com, la banque en ligne uniquement.

Avec un investissement minimum de 2 500 $, le service crée et maintient un portefeuille diversifié de fonds négociés en bourse avec des frais de gestion annuels de 0,30% - un prix compétitif, mais légèrement supérieur à celui de certains concurrents.

Le service dispose de nouvelles fonctionnalités telles que Goal Tracker, un outil de prévision de la richesse qui simule une gamme de résultats possibles en fonction de divers rendements du marché. Les clients Ally Bank existants peuvent consulter leurs comptes de chèques et d’épargne, leur compte de courtage Ally Invest et leur compte géré dans un tableau de bord.

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3.5 Classement Investmentmatome

Faits rapides

• Frais de gestion: 0.30%
• Compte minimum: 2 500 $

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3.5 Notation Investmentmatome Commencez par consulter le site sécurisé d'Ally Invest Advisors

Les portefeuilles gérés Ally Invest conviennent parfaitement à:

• Clients de banque ou de courtage Ally existants
• Investisseurs autonomes
• Rééquilibrage automatique

Les portefeuilles gérés Ally Invest en un coup d'œil

Global
Compte minimum		$2,500
Frais de gestion de compte		0.30%
Ratios de dépenses d'investissement		Ratio de dépenses moyen de 0,09%
Frais de compte (annuel, virement, clôture)		Frais de clôture de 50 $ IRA; aucun frais pour fermer le compte de courtage
Composition du portefeuille		Les portefeuilles contiennent en moyenne neuf FNB.
Comptes supportés		Comptes individuels et collectifs non retraités Roth, IRA traditionnels et rollover
Stratégie fiscale		Pas offert
Rééquilibrage automatique		Gratuit sur tous les comptes
Options de support client		Assistance téléphonique, email et chat en direct 24h / 24 et 7j / 7.

Où brillent les portefeuilles gérés Ally Invest

Investissements: Comme chez beaucoup d'autres conseillers en investissement, les portefeuilles de placement des Portefeuilles gérés Ally Invest sont constitués de FNB. Chaque portefeuille contient environ neuf fonds, avec un ratio de dépenses moyen de 0,09%. Contrairement à de nombreux autres courtiers, Ally n’a pas de fonds propres et n’utilise donc pas ses propres fonds dans ses portefeuilles gérés.

Les nouveaux clients sont dirigés vers une évaluation, avec des questions qui déterminent la tolérance au risque et les objectifs d'un investisseur et aident l'entreprise à choisir une stratégie d'investissement pour le client. Les questions permettent de déterminer si les investisseurs sont à l'aise avec les importantes fluctuations de portefeuille et quel est leur horizon de placement. L'évaluation suggère ensuite un portefeuille, avec des détails sur la répartition de l'actif.

Les portefeuilles gérés Ally Invest sont surveillés et automatiquement rééquilibrés au besoin.

Intégration avec Ally: Les titulaires actuels du compte Ally - des banques et du courtier - peuvent ouvrir un compte Ally Invest Managed Portfolio et visualiser facilement tous leurs comptes au même endroit. La plate-forme est également compatible avec les appareils mobiles et cohérente sur tous les appareils. Cependant, vous ne pouvez pas combiner des comptes de placement autogérés et gérés, et les exigences en matière de solde minimal des Portefeuilles gérés Ally Invest sont distinctes de tout autre actif détenu chez Ally.

Service Clients: Bien que les robo-conseillers soient par définition des investissements mains libres, il est réconfortant de savoir que l’aide humaine est à portée de la main si vous avez une question à régler à minuit au sujet de la création de votre compte: Les portefeuilles gérés Ally Invest incluent un support client 24/7.

Où les portefeuilles gérés Ally Invest sont en panne

Frais de gestion: Le client paie des frais annuels de 0,30%. C’est légèrement supérieur au prix généralement facturé par les robo-conseillers indépendants - Betterment et Wealthfront ont fixé leurs honoraires à 0,25% - mais correspondant à peu près aux offres de robo-advisory proposées par d’autres courtiers en ligne.

Récolte des pertes fiscales: Ou plutôt, le manque de celui-ci. La société n’offre pas cette fonctionnalité, qui est standard chez de nombreux robo-conseillers, dont plusieurs facturent les mêmes frais de gestion que Ally Invest Advisors.

Les portefeuilles gérés Ally Invest vous conviennent-ils?

Cela dépend en grande partie du type de compte qui vous intéresse et des fonctionnalités qui vous intéressent le plus. Le service convient mieux aux comptes de retraite ou aux clients fidèles d'Ally qui souhaitent héberger un compte géré, un compte de trading et leurs comptes bancaires sous un même toit. L'absence de récupération des pertes fiscales sera un problème pour les investisseurs ayant des comptes de courtage imposables.

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