Services permettant de suivre vos investissements et de déposer facilement vos impôts en ligne

Nous entrons de nouveau dans la saison des impôts et les gens ont commencé à demander: «Comment puis-je déposer mes impôts?». Cela peut devenir assez compliqué si vous investissez dans différents types de titres ou si vous avez des comptes auprès de plusieurs maisons de courtage.

Un moyen de résoudre ce problème consiste à engager un CPA, mais cela peut se transformer en un processus difficile d'essayer de trouver la meilleure offre et un conseiller de confiance.

Afin d'éviter ce problème, beaucoup de gens se sont tournés vers des logiciels de bricolage tels que TurboTax et H & R Block at Home. Jetons un coup d’œil à certains des services les plus populaires utilisés pour soulager vos impôts.

Organisation du document

L’un des aspects les plus ennuyeux du processus fiscal consiste à organiser tous vos documents. Si vous ne l’avez pas déjà fait, c’est l’année de la migration de vos informations clés des dossiers suspendus vers votre disque dur. Kristen Guttas de LaunchSquad est une fan d'Evernote:

«Evernote gère les documents relatifs aux finances personnelles comme un rêve, ce qui conduit à un processus fiscal organisé et sans papier. Pour la préparation des déclarations, Evernote est idéal pour numériser et enregistrer des documents (tels que des reçus et des états financiers), ou enregistrer des connexions pour des services fiscaux… De plus, vous pouvez partager les informations fiscales du ménage avec votre conjoint ou votre partenaire. Supposons que vous souhaitiez numériser un W-2 dans Evernote depuis le bureau et que votre mari souhaite envoyer par courrier électronique deux déclarations de placement depuis son ordinateur portable. Les cahiers partagés d’Evernote peuvent gérer cette activité et la garder organisée. Enfin, il peut vous aider à trouver rapidement et facilement les informations de l’année dernière. Leur technologie de reconnaissance de texte incroyable rend le texte des documents consultable, même le texte manuscrit (idéal pour les factures). ”

Bien sûr, ce n’est pas un assistant personnel, mais pourriez-vous demander beaucoup plus d’un service gratuit?

Evernote est sans frais, peut être utilisé à partir de votre tablette ou de votre iPhone et ajoute constamment de nouveaux services. Le seul inconvénient est qu'il existe une limite de téléchargement mensuel (sauf si vous passez à Premium pour 45 $ par an). Par conséquent, si vous souhaitez suivre plusieurs comptes pour des opérations à terme, des options binaires et des devises, vous devriez probablement payer pour le service premium.

Suivi de votre activité de trading

Si vous perdez un disque, cela pourrait vous coûter des centaines de dollars. Assurez-vous de trouver une méthode fiable de suivi de vos comptes que vous utiliserez réellement. N'oubliez pas que vous pouvez bénéficier du service le plus extraordinaire au monde, mais cela ne signifie rien si vous n'utilisez pas les fonctionnalités régulièrement.

Mint.com est un service en pleine croissance qui permet de suivre chaque compte et chaque carte de crédit que vous avez.

Vous voulez voir ce que vous payez en commissions de courtage? Cela peut vous aider à surveiller tous ces frais d'impression fine. Vous souhaitez comparer votre portefeuille aux points de repère du marché? Aucun problème. En outre, il a été conçu pour faciliter l’imposition des impôts.

Mme Guttas a déclaré que «l’intégration de Mint à TurboTax simplifie considérablement le classement. Mieux encore, la Monnaie royale offre des conseils financiers intelligents, tels que des comptes d’épargne à haut rendement ou des CD, dans lesquels ce remboursement important peut vous rapporter encore plus d’argent. »

Trouver un service fiscal fiable

Les lois fiscales sont compliquées et ont tendance à changer régulièrement. Les investisseurs doivent donc se méfier des règles. Vendez-vous un titre que vous détenez depuis moins de 12 mois? Est-ce qu'une action a versé des dividendes? Est-ce que l'un de vos fonds communs de placement a distribué les gains en capital? Selon les circonstances, chacune de ces déclarations pourrait être imposée à un taux différent.

En ce qui concerne les services fiscaux personnalisés, ImpôtRapide est le favori. Pour les investisseurs, le service dont vous avez le plus besoin est Premium. Cela coûte actuellement 86,98 USD (à déposer aux niveaux fédéral et des états), mais vous permet d'importer directement des informations d'investissement de votre institution financière.

Michael Morgan, de Slide Ridge, utilise ImpôtRapide depuis cinq ans et l'adore toujours.

«ImpôtRapide facilite la comptabilisation de toutes mes dépenses, professionnelles et personnelles, et a même été en mesure de me guider dans la déduction pour bureau à domicile. Le processus semble parfois un peu fastidieux, et un retour complet prend environ 3 heures environ, mais la minutie a certainement augmenté mes remboursements par rapport à ce que j'aurais pu faire seul. Et le coût est nettement inférieur à celui d'engager un CPA ou une firme fiscale pour le faire (je sais, je l'avais déjà fait auparavant). Je n'ai eu aucun problème avec mes déclarations, et elles sont toujours produites rapidement et facilement, les remboursements arrivant parfois dans la semaine qui suit.

Chacun de ces services peut vous aider à organiser vos investissements et à obtenir la meilleure déduction possible. Mais la partie la plus importante de la gestion de la saison des impôts commence tôt.

Photo d'impôt de Shutterstock.