Comment savoir si vous avez besoin d'un humain pour vous aider à payer vos impôts

Il n’a jamais été aussi facile de faire vos propres taxes, les logiciels étant de plus en plus conviviaux. Mais au fur et à mesure que votre situation financière se complexifie, il est parfaitement logique de vous demander si vous manquez quelque chose et si vous avez besoin que quelqu'un prépare et aide à déposer vos impôts.

Voici quelques scénarios qui peuvent vous aider à déterminer si vous devez engager un spécialiste en déclaration de revenus ou continuer à travailler seul.

Quand il est probablement bon de bricoler avec un logiciel d'impôt

Tu es un Eddie stable

Si votre revenu provient entièrement de votre employeur, que votre déclaration ne contient pas de détail et que votre vie ne se complique pas, un logiciel fiscal pourrait être un bon choix, déclare Marianela Collado, planificatrice financière agréée chez Tobias Financial Advisors à Plantation., En Floride.

La cohérence est également essentielle, déclare Karl Frank, planificateur financier agréé et président d’A & I Financial Services à Englewood, dans le Colorado. Si votre situation fiscale est la même que celle de l’année dernière et que vous n’effectuez pas beaucoup de déductions, le logiciel peut être un excellent outil, dit-il.

Vous comprenez ce que le logiciel vous demande

"Si vous avez des connaissances et que vous êtes à l'aise pour parcourir les invites et comprendre les questions, alors je pense que tout va bien", déclare Collado.

Cependant, si, par exemple, le logiciel vous demande si vous avez cotisé au plan 401 (k) de votre employeur et que vous ne connaissez pas la réponse ou ne comprenez pas pourquoi il pose la question, vous devrez probablement vous acquitter d'une taxe à la source. préparatrice, dit-elle.

»Savez-vous où vous en êtes? Une calculatrice d'impôt peut aider

Quand il sera probablement temps d’obtenir de l’aide pour la déclaration de vos impôts

Vous avez une entreprise ou un concert de côté

Les pigistes, les entrepreneurs indépendants et les personnes ayant un rôle à jouer devraient embaucher un préparateur de déclarations de revenus, dit Frank. Il y a des formulaires supplémentaires à remplir, de nombreuses règles sur la manière de déclarer votre revenu et encore plus de règles sur la gestion de vos dépenses.

Si c’est votre cas, alors «c’est vraiment avantageux d’avoir un être humain avec qui parler au moins une fois par an pendant une heure ou deux - vous payez peut-être plus [d’impôts] que nécessaire», dit-il.

Vous ne comprenez pas les formulaires que vous obtenez par courrier

Si les formulaires fiscaux reçus dans votre boîte aux lettres vous sont complètement étrangers, apportez-les à un préparateur humain. Par exemple, Collado dit que beaucoup de gens sont éjectés par quelque chose appelé K-1, qui peut arriver s'ils investissent dans certains types de sociétés.

"Ils ne savent pas quoi en faire", dit-elle. «Ils devraient avoir un CPA. Il existe des règles spéciales sur la façon de traiter ces choses."

Tu veux vraiment un conseil

La préparation des déclarations implique beaucoup de saisie de données, mais beaucoup de gens veulent aussi des conseils et de l’aide pour la planification, explique Frank.

«Une grande partie de la logique peut être gérée par des ordinateurs. Une grande partie de la sagesse que vous ne pouvez obtenir que d'une personne », dit-il.

Collado sait ce qu'il veut dire.

«Je l’ai vu maintes et maintes fois, qu’une personne remplisse sa propre déclaration de revenus ou qu’un ami la fasse. Personne ne leur a demandé de pouvoir créer un Roth IRA. Personne ne leur a parlé de ce que signifie maximiser les contributions de 401 (k). Personne ne leur dit qu’il est peut-être temps de faire des paiements d’impôts estimés », dit-elle. "Deux ou trois points qu'ils recommandent pourraient changer la vie."