Définition et exemple de gestion de portefeuille

Description:

La gestion de portefeuille fait référence à la gestion professionnelle des titres et autres actifs. Aussi appelé «gestion d'actifs» et «gestion de patrimoine».

Fonctionnement (exemple):

La gestion de portefeuille inclut une gamme de services professionnels pour gérer les titres d'une personne et d'une entreprise, tels que obligations, et d'autres actifs, tels que l'immobilier. La gestion est exécutée en fonction d'un objectif d'investissement et d'un profil d'investissement spécifiques et prend en compte le niveau de risque, de diversification, de période d'investissement et d'échéance (lorsque les rendements sont nécessaires ou souhaités) recherchés par l'investisseur. de la gestion de portefeuille sophistiquée, les services peuvent inclure la recherche, l'analyse financière et l'évaluation, le suivi et la déclaration des actifs.

Les frais pour les services de gestion de portefeuille peuvent varier considérablement entre les sociétés de gestion. En termes de structure, les frais peuvent inclure une commission de gestion basée sur l'actif, qui est calculée sur la base de l'évaluation de l'actif au début du service. Puisque ces frais sont garantis au gestionnaire, ils sont généralement inférieurs. Alternativement, les frais peuvent être liés aux profits gagnés par le gestionnaire de portefeuille pour le propriétaire. Dans de tels cas, la commission basée sur le risque est généralement beaucoup plus élevée.

Pourquoi cela compte:

Investir dans des titres et autres actifs peut être compliqué et risqué. S'appuyer sur un gestionnaire de portefeuille pour des services de gestion professionnelle peut être un investissement valable pour s'assurer que les objectifs de placement sont à portée de la main et que les niveaux de risque sont dans les limites de tolérance des investisseurs.