Robo-Advisor Betterment synchronise maintenant les comptes extérieurs

Service d’investissement automatisé Betterment a élargi son offre avec le lancement de l’agrégation de comptes, qui permet aux clients de synchroniser tous leurs comptes de placement dans le tableau de bord de la société.

Betterment affirme que la nouvelle fonctionnalité donnera aux clients un accès à des conseils mieux personnalisés, y compris un meilleur aperçu de l'allocation des investissements et des frais de compte.

«Au sein de Betterment, notre objectif est d’être la relation centrale de votre vie financière et nous pensons que le fait de rassembler toutes vos richesses au même endroit est un pas évident dans la bonne direction», a déclaré le directeur général, Jon Stein.

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Le nouveau service alerte également les investisseurs en cas de liquidités inutilisées, leur indiquant où et comment les investir, et indique quels comptes et quels fonds entraînent des frais élevés. Les utilisateurs peuvent ensuite comparer ceux-ci à un portefeuille Betterment.

Les comptes pouvant être synchronisés incluent les comptes de banque et de placement, les prêts, les cartes de crédit et les hypothèques, donnant aux clients - et à Betterment - un aperçu de la valeur nette totale.

Le dernier ajout important de la société, RetireGuide, a été lancé en 2015 et permet aux clients de relier leurs 401 (k) s. Cet outil a amélioré l’offre de conseils en matière de retraite de Betterment, permettant à la société d’envisager des comptes de retraite extérieurs et de comparer les niveaux d’épargne actuels aux prévisions de dépenses de retraite. RetireGuide calcule si un utilisateur épargne suffisamment de projets, quand il sera en mesure de prendre sa retraite, et détermine s’il utilise les instruments d’épargne et les investissements appropriés.

La compétition des conseillers en robotique continue de croître

Bien entendu, l’appui de toutes ces fonctionnalités est une incitation à apporter plus d’actifs à Betterment. La société gère actuellement 3,5 milliards de dollars, ce qui en fait le principal robot-conseil indépendant sur un marché de plus en plus concurrentiel. Betterment propose également un service de conseil en investissement et de gestion de régime 401 (k) interentreprises, appelé Betterment for Business.

Wealthfront, son concurrent le plus proche, a récemment lancé un outil de révision de portefeuille, destiné également à aider les investisseurs à réduire les frais et à mieux apprécier le service rendu. Cet outil est gratuit et ouvert à tous les investisseurs, y compris ceux qui ne sont pas des clients de Wealthfront.

Les deux sociétés, comme la plupart des autres robo-conseillers, construisent des portefeuilles de clients à partir de fonds négociés en bourse à faible coût.

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Arielle O’Shea est rédactrice chez Investmentmatome, un site Web sur les finances personnelles. Courriel: [email protected]. Twitter: @arioshea.