Soyez payé en attendant des investissements solides pour rebondir

Si vous êtes assis avec une perte sur un investissement fondamentalement sain, que pouvez-vous faire?

Voici quelques options:

Acheter

Vous pouvez acheter plus de parts maintenant et réduire votre coût de base. Ceci, bien sûr, n'est pas la chose la plus facile à faire. Si le marché continue de dériver à la baisse, voire à court terme, à court terme, vous investirez beaucoup plus dans un actif non productif.

Vendre

Mordez la balle et vendez à perte. Ensuite, asseyez-vous sur la touche et attendez un mouvement positif et essayez de ramasser le stock à la hausse. Bien sûr, cette stratégie n'est pas sans problèmes.

Si le stock commence à se déplacer dans les 30 jours suivant votre vente, il pourrait y avoir des implications fiscales si vous le rachetez. Si vous devez attendre plus de 30 jours pour éviter la règle de lavage, vous pourriez manquer de beaux gains. (Lisez cette explication de la règle de lavage)

Ou vous pourriez simplement investir dans autre chose. Mais si c'est fondamentalement la même société que lorsque vous l'avez achetée, pourquoi ne l'achèteriez-vous pas encore?

Hold

Accrochez-vous au stock et sortez-le. Vous éviterez de dépenser plus d'argent sur les commissions de trading. Et vous ne manquerez aucune appréciation de prix à la hausse. Bien sûr, il y a la possibilité que nous nous dirigions vers un marché parallèle - vous pourriez donc passer un long été à regarder vos pertes.

Ou … Vous pourriez être payé

Chaque jour, les investisseurs sont payés pour détenir des actions dans leurs portefeuilles. En fait, c'est une stratégie d'investissement éprouvée utilisée par les retraités et les investisseurs à revenu.

Comment font-ils? Ils vendent ou vendent des options d'achat couvertes. Lorsqu'une personne achète une option d'achat, elle paie une prime pour acheter le droit d'acheter une action à un prix donné, appelé le prix d'exercice. Ils achètent le droit, mais ne sont pas obligés, d'aller avec la vente. En fait, la plupart des options sont achetées, mais pas exercées, au moment où elles expirent.

Donc, pour gagner un peu plus d'argent sur une participation, un investisseur peut vendre une option d'achat et percevoir la prime. Lorsque l'auteur de l'appel possède le stock sous-jacent, il est appelé un «appel couvert». La grande majorité du temps, l'option d'achat n'est pas exercée, et l'investisseur conserve les actions sous-jacentes. Les investisseurs peuvent alors passer un autre appel couvert pour collecter encore plus de revenus. Si l'appel est exercé, l'auteur de l'appel doit céder les actions au prix indiqué

Voici un exemple:

Disons que vous avez acheté 100 actions de la chaîne de grands magasins Kohl's (NYSE: KSS) le 5 janvier 54,00 $. Le magasin semblait occupé pendant les vacances et vous croyiez que la performance du secteur du détail allait être plus rose que prévu. Et dans une certaine mesure, vous aviez raison. Votre position a gagné tout au long de l'année - jusqu'en mai est arrivé. Aujourd'hui, il tourne autour de 51 dollars par action.

Vous aimez toujours beaucoup les perspectives de Kohl et vous souhaitez conserver le titre. Mais les ventes au détail de May viennent de sortir et ont été inférieures aux attentes - en baisse de -1,2%. Il pourrait donc s'écouler un certain temps avant que le marché ne ramène ce titre à votre seuil de rentabilité. Entre-temps, vous pourriez passer un appel sur Kohl au prix de 55,00 $ et recevoir une prime de 2,00 $ par action. L'option expirera en octobre.

En percevant la prime d'appel de 2,00 $ par action, vous êtes maintenant à l'équilibre à 52 $ par action - au lieu de votre prix d'achat initial de 54 $ par action. Et si l'option n'est jamais exercée, vous gardez les actions et gagnez encore plus de revenu en écrivant des options d'achat subséquentes. Si le prix de l'action dépasse les 55 $, vous devrez racheter vos actions, mais avec un bénéfice de + 5,7%.

Avant l'exercice de l'option d'achat, vous pouvez acheter une option d'achat au même prix d'exercice et à la même date d'expiration pour supprimer le trade.

Les options sont offertes à des prix d'exercice différents. Ils ont également des dates d'expiration différentes. Il faudra peut-être faire un peu de shopping pour trouver la bonne combinaison qui correspond à vos besoins et objectifs.

Avec les décisions difficiles auxquelles les investisseurs sont confrontés, il est bon d'avoir un autre choix - un qui peut transformer une perte en profit - ou une longue attente non rentable en un exercice de production de revenus. (En savoir plus sur les stratégies de vente d'options ici.)