Investisseur institutionnel Définition et exemple |

Description:

Un investisseur institutionnel est une organisation, plutôt qu'un individu, qui investit sur au nom des membres de l'organisation.

Fonctionnement (exemple):

Les investisseurs institutionnels constituent la plus grande partie du groupe dit «de l'argent intelligent». Il existe généralement six types d'investisseurs institutionnels: fonds de pension, fonds de dotation, compagnies d'assurance, banques commerciales, fonds communs de placement et hedge funds.

La plupart des investisseurs institutionnels aux États-Unis sont réglementés par la Securities and Exchange Commission (SEC). Les investisseurs institutionnels doivent déposer un formulaire 13F auprès de la SEC pour déclarer leurs avoirs trimestriels; ils doivent également remplir un formulaire 13G s'ils détiennent plus de 5% des actions d'une société. Les investisseurs privés peuvent utiliser ces dépôts publics pour voir ce que les institutions achètent ou vendent chaque trimestre.

Les investisseurs institutionnels ont les ressources nécessaires pour faire des recherches approfondies sur les options d'investissement les plus variées et, en raison de leurs connaissances spécialisées, ils ont généralement une longueur d'avance. sur les investisseurs de détail. Les gestionnaires de portefeuille rencontrent souvent personnellement des dirigeants d'entreprise, étudient des secteurs entiers et évaluent les entreprises en profondeur avant de prendre des décisions d'investissement spécifiques.

Pourquoi cela compte:

Premièrement, les institutions sont généralement la force motrice de l'offre et de la demande. ils ont donc une influence majeure sur les prix de nombreux titres. La grande majorité des opérations sur les principales bourses sont effectuées par des institutions et il est important de noter qu'en raison de la taille de leurs portefeuilles, les achats et les ventes institutionnels peuvent grandement influencer le prix d'un titre.

Deuxièmement, parce qu'ils sont considérés Pour être «l'argent intelligent» sur le marché, l'activité achat / vente d'une institution peut présenter un grand intérêt pour les investisseurs individuels. En particulier, le formulaire 13F de la SEC peut servir de fenêtre sur les portefeuilles des sociétés secrètes. La propriété institutionnelle de titres spécifiques peut être consultée sur de nombreux sites Web financiers ou dans Investor's Business Daily. Les services de relations avec les investisseurs des entreprises publiques révèlent souvent qui sont leurs actionnaires institutionnels.

Certains investisseurs recherchent délibérément des investissements avec peu ou pas de propriété institutionnelle, dans l'espoir que les institutions vont bientôt «découvrir» la sécurité et faire monter les prix.