Wealthfront lance un outil d'analyse de portefeuille gratuit

Robo-conseiller Wealthfront a annoncé le lancement d'un nouvel outil d'analyse de portefeuille, Wealthfront Portfolio Review, qui fournira des conseils et une analyse détaillés aux investisseurs, y compris ceux qui ne sont pas des clients de Wealthfront.

Dans un article publié le 12 janvier sur le blog du site Web de la société, le chef de la direction, Adam Nash, a déclaré que Wealthfront avait mis au point un outil permettant aux investisseurs de réduire leurs frais. Il a cité les données de State Street et du Boston Consulting Group selon lesquelles les investisseurs américains avaient dépensé plus de 277 milliards de dollars en frais liés à la gestion de leurs investissements en 2014. Wealthfront estime que les investisseurs peuvent éviter 80% de ces coûts en investissant dans des portefeuilles de fonds indiciels à faible coût tels que ceux qu’il construit pour ses clients à partir de fonds négociés en bourse.

Wealthfront Portfolio Review est proposé, en partie, pour aider la société à attirer davantage de clients de ce type. Wealthfront, qui était jadis le plus important robo-conseiller indépendant, a été adopté par son concurrent, Betterment, dans les actifs sous gestion de l’année dernière.

L’outil d’examen ne porte que sur les comptes de courtage imposables, mais une note sur le site Web indique que la possibilité d’analyser les comptes bénéficiant d’un avantage fiscal est en cours.

Découvrez leur outil de révision de portefeuille>

L'outil évalue les portefeuilles en fonction de quatre facteurs: les frais, les taxes, le blocage des liquidités et la diversification. Une fois qu'un utilisateur a créé un compte gratuit sur Wealthfront, il peut saisir le nom d'utilisateur et le mot de passe de son compte de courtage, puis répondre à une série de questions relatives aux objectifs, aux actifs et à la tolérance au risque. L'outil renverra ensuite un rapport personnalisé.

L'analyse des frais inclut tous les frais payés par le compte, y compris les frais de produit, les coûts de transaction et les frais de conseil, et indique comment les frais actuels payés se comparent aux frais de Wealthfront sur un horizon de 30 ans. La composante de traînée de trésorerie aide les investisseurs à déterminer la part de leur portefeuille qui doit être détenue en espèces en cas d’urgence et calcule la valeur que le fait d’investir des liquidités supplémentaires pourrait ajouter au portefeuille.

L'espoir est qu'un utilisateur prendra cette information et sera motivé pour ouvrir un compte avec Wealthfront. Wealthfront Portfolio Review est intégré au service de transfert de compte de courtage à fiscalité réduite de la société, qui aide les clients à réduire les impôts lors du transfert d'actifs au robo-conseiller en incorporant les investissements existants, en attendant que les gains en capital deviennent durables et en utilisant la collecte des pertes fiscales de Wealthfront. et services d'indexation directe.

Wealthfront se joint à une liste croissante de robo-conseillers proposant des analyses gratuites, notamment FutureAdvisor, Personal Capital et Blooom.

»Commencez à investir: Comment choisir le meilleur robo-conseiller pour vous

Arielle O’Shea est rédactrice chez Investmentmatome, un site Web sur les finances personnelles. Courriel: [email protected]. Twitter: @arioshea.