Pourquoi l'or est plus sûr que votre compte d'épargne |

Les États-Unis sont devenus une nation d'épargnants

Où autrefois le mantra «Investissez-le et prenez votre retraite», c'est maintenant «sauvez-le ou perdez-le» - une saine réaction au chaos, à la cupidité et au manque de sécurité dans les investissements traditionnels, y compris ceux sponsorisés par les sociétés financières de Wall Street. les régimes et les pensions sont en difficulté. La crainte est que l'épargne individuelle pourrait disparaître du jour au lendemain dans un effondrement général du système financier. Surpasser tout est un sentiment que les choses vont empirer avant de s'améliorer et que le moment est venu de prendre les choses en main.

L'or a été un bénéficiaire majeur de la psychologie monétaire changeante. Le World Gold Council rapporte que la demande d'investissement en lingots est à son plus haut niveau. Les FNB aurifères - un indicateur de la demande d'or physique - continuent d'afficher des statistiques de croissance impressionnantes à l'échelle mondiale. Depuis sa création à la fin de 2004, le

SPDR Gold Trust ETF (NYSE: GLD) a augmenté de 275%. Les Américains épargnent, mais de plus en plus, ils ajoutent de l'or à la composition de l'épargne en guise de couverture contre la baisse des rendements et les risques systémiques globaux.

[Voulez-vous couvrir avec de l'argent aussi? Vous pouvez commencer avec

iShares Silver Trust ETF (NYSE: SLV) ainsi que notre guide d'investissement: mes moyens préférés de posséder l'argent aujourd'hui.] Au cours de la dernière décennie, le tableau ci-dessous montre les rendements sur l'or ont été gratifiants. En compilant la table, j'ai pris soin de ne pas la déformer de manière à rendre les chiffres plus beaux qu'ils ne le devraient. Je n'ai pas surestimé les rendements en passant du plus bas au plus élevé d'une année donnée, ou même en me basant sur les prix moyens - qui auraient tous deux donné des rendements beaucoup plus élevés - mais directement sur les prix de l'année civile.

L'or a enregistré des rendements de 19% ou mieux dans huit des dix dernières années - un "bâilleur" pour ceux qui invoquent constamment la volatilité supposée de l'or, mais "vieux" pour ceux qui l'ont acheté dans le but de couvrir le désastre. La tournure des événements dans l'économie mondiale

Quiconque a acheté de l'or à n'importe quel moment au cours de la dernière décennie et l'a détenu pendant au moins trois ans a rapporté de solides rendements sur ses avoirs.

De plus, le taux réel Le rendement, tel qu'indiqué dans la dernière colonne - le rendement moins l'inflation - a été le rêve des planificateurs de portefeuille. Même en tenant compte des deux années 2004 et 2008, le taux de rendement réel moyen sur la période de neuf ans était de 8,5%.

Si je devais utiliser un seul mot pour définir la performance de l'or au cours de la période de neuf ans. dernière décennie, ce serait "fidèle". L'autre mot qui vient à l'esprit est «cohérent». Ces deux mots sont proches et chères au cœur de ceux qui souhaitent conserver leur richesse durement gagnée.

Les taux de rendement réels dans le tableau ont été obtenus en utilisant les taux d'inflation générés par Shadow Government Statistics (SGS). À mon avis, la méthodologie de SGS fournit une mesure plus fiable - quoique significativement plus élevée - du taux d'inflation que celle utilisée par le Bureau of Labor Statistics des États-Unis (BLS). En conséquence, les statistiques de SGS se prêtent à une restitution plus exacte du taux de rendement réel. Si nous avions utilisé les numéros BLS, le taux de rendement réel aurait été significativement plus élevé. SGS utilise le même format statistique pour l'inflation que le gouvernement a utilisé en 1980 avant que le Bureau of Labor Statistics soit allé aux ajustements hédoniques. De nombreux économistes pensent que la version contemporaine de l'indice des prix à la consommation sous-estime le taux d'inflation.

L'un des problèmes souvent négligés dans les plans d'épargne est les effets à long terme de l'érosion monétaire. Au lieu d'examiner le taux de rendement réel de l'or séparément, prenons également en compte le taux de rendement réel des économies en dollars, en utilisant de nouveau les chiffres de l'inflation SGS.

Comme vous pouvez le voir dans la colonne de droite, les rendements de l'épargne bancaire et, par extension, la plupart des investissements fondés sur le rendement, sont nettement déficitaires lorsqu'on tient compte de l'inflation.

# - ad_banner_2- # Cela dit, permettez-moi d'assurer vous que le but de ce rapport spécial n'est pas de vous convaincre de courir à la banque et vider vos comptes. Il s'agit plutôt de souligner l'importance de la diversification de votre plan d'épargne pour contrer les effets de l'avilissement monétaire à long terme.

Au cours de la période de 10 ans, les choses se sont détériorées. En 2002, le taux de rendement réel était négatif de 4,49%. En 2010, le taux de déclin était de 8,43% - le plus élevé des dix dernières années. 2011 ne semble pas se terminer sur une note beaucoup plus heureuse.

Il faudrait également tenir compte de l'écart entre ce qui était perdu dans les comptes en dollars et ce qui aurait pu être gagné par une simple diversification vers l'or. Pour 2010, un certificat de dépôt de 10 000 $ aurait été évalué à 9 157,00 $ après inflation. Ce même 10 000 $ en or aurait été évalué à 11 638 $ après l'inflation. Cela équivaut à une oscillation de près de 2 500 $ - une différence de plus de 27%!

La réponse d'investissement:

Quand on prend en compte que l'inflation est une réalité claire et présente et qu'elle affecte vraiment la valeur de l'argent nous avons stocké à la banque ou dans un compte du marché monétaire, il fait tourner les roues. Un remède - et celui souvent utilisé - consiste à rechercher des rendements plus élevés dans les investissements associés à un risque plus élevé, l'approche de Jon Corzine. Nous savons tous comment cela s'est terminé pour Corzine et MF Global. La perspective de rendements plus élevés entraîne toujours le risque de pertes potentielles - le contraire de ce que nous attendons de nos économies. En fin de compte, la meilleure approche est celle du temps - celle qui nous revient à travers les siècles. C'est le plus direct, le plus facile à comprendre et, depuis 10 ans, le plus fiable. Le meilleur remède est de sauver de l'or

Note de la rédaction:

Cet article a été posté par USAGOLD-Centennial Precious Metals.