Définition annualisée du rendement sur 7 jours et exemple |
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Table des matières:
Description:
Le rendement annualisé à 7 jours est une mesure du taux annuel versé aux investisseurs d'un compte portant intérêt, sur la base des rendements obtenus sur une période de 7 jours
Fonctionnement (Exemple):
La formule est:
7 -Jour annualisé = ((ABC) / B) x 365/7
Où:
A = La valeur d'un compte à la fin de la période de 7 jours
B = La valeur d'un compte au début de la période de 7 jours
C = une semaine proportionnelle de frais (si les frais de fonds varient en fonction de la taille du compte, supposons que le compte est égal au compte moyen ou médian du compte)
Supposons que le fonds de marché monétaire de la société XYZ doive calculer son rendement annualisé sur 7 jours. Si une part du fonds valait 20 $ en début de semaine, 20,05 $ en fin de semaine, et une semaine de frais totalisait 0,04 $, alors en utilisant la formule ci-dessus, on peut calculer que les 7 jours du fonds XYZ Rendement annualisé:
Rendement = ((20,05 $ - 20 $ - 0,04 $) / 20 $) x 365/7
= 0,02607 ou 2,61%
Il est important de noter que la SEC définit strictement les 7 jours annualisés formule de rendement et utilisation. Il fournit également des directives strictes pour le calcul des effets du réinvestissement des dividendes, des gains et pertes réalisés, des frais non récurrents et des impôts sur les dividendes.
Pourquoi ça compte:
Le rendement annualisé manière de comparer les rendements des comptes portant intérêt. La mesure indique aux investisseurs ce que le fonds rapporterait au cours d'une année s'il continuait sur sa trajectoire de bénéfices actuelle. Sans cela et d'autres divulgations standardisées et requises, les comptes pourraient manipuler leurs calculs de rendement.
Il est important de comprendre que le rendement annualisé sur 7 jours n'est pas le même que le rendement effectif sur 7 jours. Le rendement annualisé sur 7 jours ne fait qu'annaliser le rendement simple. Le rendement effectif sur 7 jours est généralement un peu plus élevé car il suppose que le revenu du fonds est réinvesti (c'est-à-dire qu'il compose).
