Définition et exemple du conseiller |

Description:

Dans le monde de la finance, conseiller (également orthographié conseiller) est un professionnel de placement qualifié qui aide les gens et les entreprises à établir et à atteindre des objectifs financiers à long terme

Comment ça marche (Exemple):

Un conseiller est semblable à un conseiller en placement, planificateur financier ou gestionnaire de placements ou consultant en investissement.

Un conseiller analyse la situation financière actuelle d'un client et aide celui-ci à fixer des objectifs financiers raisonnables et réalisables. Il ou elle peut répondre à un large éventail de questions avec compétence. Les conseillers font également des recommandations d'investissement, fournissent des conseils objectifs et aident les clients à peser les conséquences financières des décisions de vie. Ils aident également les clients à rester organisés.

Les conseillers doivent posséder une expertise en planification fiscale, en répartition de l'actif, en gestion des risques, en planification de la retraite et en planification successorale pour aider les clients à toutes les étapes de la vie. Dans certains cas, un client laissera son conseiller agir comme fiduciaire, ce qui signifie que le client donne au conseiller la permission de prendre des décisions au nom du client sans consulter préalablement le client pour approbation. Les conseillers facturent souvent à l'heure ou ils facturent au client un pourcentage de l'actif sous gestion

Pourquoi ça compte:

Les conseillers aident des millions de personnes à s'organiser financièrement et les aident à prendre des décisions éclairées. la plupart des États, n'importe qui peut s'appeler un conseiller parce qu'il y a peu d'exigences de permis et peu de règlement. Il y a plusieurs qualifications que les conseillers peuvent obtenir, cependant, et la plus commune est la désignation de planificateur financier certifié (CFP). Un conseiller doit réussir le test CFP, avoir un niveau d'éducation préalable approprié, signer un code d'éthique et posséder plusieurs années d'expérience en planification avant d'obtenir le droit d'utiliser le titre de CFP. Les CFP doivent également obtenir un certain nombre d'heures de formation continue chaque année pour garder la désignation.

Plusieurs organisations aident les gens à trouver des conseillers qualifiés, y compris la National Association of Financial Advisors (NAPFA), la Financial Planning Association (FPA) et Conseil des normes du planificateur financier agréé.