Consultant en investissement Définition & Exemple
Comment Créer Son Entreprise De Consulting ? Et Devenir Millionnaire | Leader De Ton Marché
Table des matières:
Ce qu'il est:
Un consultant en investissement est un professionnel de l'investissement qui aide les particuliers et les entreprises Atteindre les objectifs financiers à long terme
Comment ça marche (Exemple):
Un conseiller en placement est semblable à un conseiller en placement, planificateur financier, gestionnaire de placements ou conseiller financier.
Un conseiller en placement analyse les statut financier et aide le client à établir des objectifs financiers raisonnables et réalisables. Il ou elle peut répondre à un large éventail de questions avec compétence. Les consultants en investissement font également des recommandations d'investissement, fournissent des conseils objectifs et aident les clients à peser les conséquences financières des décisions de vie.
Les conseillers en placement doivent posséder une expertise en planification fiscale, en répartition d'actifs, en gestion du risque, en planification de la retraite et en planification successorale afin d'aider les clients à toutes les étapes de la vie et dans diverses circonstances. Dans certains cas, un client laissera son conseiller en placement agir à titre de fiduciaire, ce qui signifie que le client donne au consultant la permission de prendre des décisions au nom du client sans consulter préalablement le client pour approbation. Les consultants en investissement facturent souvent à l'heure ou facturent au client un pourcentage des actifs sous gestion.
Pourquoi cela compte:
Des consultants en investissement aident des millions de personnes à s'organiser financièrement et les aident à prendre des décisions éclairées.
Dans la plupart des États, tout le monde peut se nommer consultant en investissement.. Il existe plusieurs titres que les conseillers financiers peuvent obtenir, cependant, et le plus commun est la désignation de planificateur financier agréé (CFP). Un conseiller doit réussir le test CFP, avoir un niveau d'éducation préalable approprié, signer un code d'éthique et posséder plusieurs années d'expérience en planification avant d'obtenir le droit d'utiliser le titre de CFP. Les CFP doivent également obtenir un certain nombre d'heures de formation continue chaque année pour garder la désignation.
Plusieurs organisations aident les gens à trouver des consultants en investissement qualifiés, y compris la National Association of Financial Advisors (NAPFA), la Financial Planning Association (FPA), et le Conseil des normes du planificateur financier agréé.
