Ce que nous pouvons apprendre sur les investissements de King of Queens

Débuter dans l’investissement : les fondamentaux à connaître et les erreurs à éviter de James Moore

Table des matières:

Vous ne pouvez pas chronométrer le marché
Les œufs dans le même panier se cassent quand on les laisse tomber
Les émotions auront le meilleur de vous
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Par Shanda Sullivan, CFP

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Récemment, j'ai regardé un épisode de «The King of Queens» dans lequel Doug, un livreur de la classe ouvrière, rapportait à la maison un bonus inattendu de 3 000 dollars. Il suggère qu'ils déposent la manne sur leur compte d'épargne, mais son épouse, Carrie, souhaite entrer en bourse. Selon elle, certains employés de son travail ont investi dans des actions technologiques et sont en train de tuer.

Après avoir plaidé et mendié avec Doug, elle réussit enfin et elle décide d’investir les 3 000 $ dans une action technologique spécifique.

Leur aventure commence quand ils achètent des actions à 6 dollars par action. Le lendemain, il double à 12 $. Ils sont extatiques! Mais le lendemain, il tombe à 4 $. Doug est prêt à sortir. Cependant, Carrie affirme qu'ils devraient s'accrocher. «Nous sommes des investisseurs à long terme», crie-t-elle. "Nous sommes dans ce domaine pendant trois à quatre semaines."

Le lendemain, le prix baisse à 3 $. Doug ne peut pas le prendre: "Vendez maintenant", plaide-t-il. "Je ne suis pas câblé pour ce genre de choses!" Carrie n'est pas de cet avis, mais, voulant apaiser l'inquiétude de son mari, elle vend le stock.

Incapable de freiner sa curiosité, Doug garde un œil sur la performance de l’action. Deux jours plus tard, il a monté en flèche de plus de 200%, alors bien sûr, il veut revenir.

Tu peux deviner ce qui arrive ensuite. Ils rachètent le titre au prix plus élevé, et il monte encore plus haut avant de chuter à moins de 2 dollars par action.

L’épisode se termine avec la prise de conscience qu’ils doivent acheter davantage d’actions, car le prix est presque au plus bas, mais ils n’ont pas l’argent disponible. Ainsi, dans un mouvement qui rendrait les téléspectateurs financièrement avisés, ils retirent une avance de fonds sur leur carte de crédit.

Qu'apprenons-nous de «Le roi des reines»? Nous apprenons qu'investir dans une seule action est stressant et que vous ne pouvez pas prédire les performances du marché. C’est un sentiment merveilleux lorsque vous obtenez un taux de rendement ahurissant, mais comment savoir quand vendre? Comment savez-vous quand acheter plus? C’est une montagne russe de stress.

Une stratégie de placement solide implique de diversifier votre portefeuille et de ne jamais acheter d'actions individuelles. Voici trois raisons principales pour lesquelles.

Vous ne pouvez pas chronométrer le marché

Dans «Le roi des reines», Doug et Carrie savaient que la société dont ils avaient acheté les actions avait obtenu une approbation du gouvernement fédéral. Dans leur esprit, cela signifiait que le cours de l’action augmenterait inévitablement et qu’ils avaient acheté au moment idéal. Assurément, il serait facile de vendre les actions au plus fort de ses ventes, ce qui permettrait de récolter des gains maximaux. En d'autres termes, ils se sont convaincus qu'ils pouvaient chronométrer le marché.

Le tableau de bord Spiva U.S. des indices S & P Down Jones illustre la folie de cette idée. En 2014, l'indice S & P 500 a généré un rendement de 13,7% - mais 86,4% des gestionnaires de fonds à grande capitalisation ont sous-performé l'indice de référence. En d'autres termes, seulement 13,6% des gestionnaires de fonds à grande capitalisation ont battu le marché. Si vous regardez les années précédentes, il est tout aussi stupéfiant de constater à quel point les gestionnaires de fonds actifs ont été inactifs, non seulement dans les actions à grande capitalisation, mais aussi dans les autres classes d'actifs. Entrer et sortir de stocks individuels conduit à des performances inférieures à celles du marché dans son ensemble. La leçon: Vous ne pouvez pas chronométrer le marché.

Les œufs dans le même panier se cassent quand on les laisse tomber

Détenir une ou plusieurs valeurs individuelles dans votre portefeuille est très risqué, car toute récession dans ce secteur particulier signifie que vous en subirez les conséquences, sans autre action ni secteur pour vous protéger.

Dans «Le roi des reines», Doug et Carrie étaient déterminés à investir dans un «titre technologique» particulier. Ne choisissez pas un titre particulier ni même un secteur particulier. Choisissez plutôt des fonds communs de placement indiciels, qui vous exposent à de nombreux secteurs, tels que les services financiers, l’énergie, les produits de base, la santé, les services publics et la technologie. Si l’un des secteurs est actif, vous êtes protégé, car vous en avez d’autres pour soutenir votre portefeuille.

Les émotions auront le meilleur de vous

Doug était pétrifié par le fait qu'ils perdraient tout leur argent. Il a donc voulu vendre le titre dès qu'il a commencé à chuter. Après qu'ils aient vendu et récupéré leurs actions, la cupidité a pris le dessus et il a voulu revenir dans l'action. C'est une pensée émotionnelle plutôt que rationnelle.

Est-il possible de garder les émotions en dehors de votre stratégie d'investissement? Cela dépend de votre personnalité. Si vous êtes "froid" et ne vous souciez pas de ce que font les marchés, alors peut-être que oui. Si vous vous effrayez des dernières nouvelles du marché, il serait peut-être préférable de demander à un étranger de faire des recommandations en matière de placement. L’Alliance des responsables de la planification intégrée, le Réseau de planification XY et l’Association nationale des conseillers financiers personnels sont d’excellentes sources pour trouver un planificateur financier payant.

C'est passionnant de voir ce que les magazines, les émissions de télévision et les gestionnaires de fonds ont à dire sur la sélection des actions, mais il serait sage de tenir compte de l'avertissement du «Roi des reines». Ce n'est qu'une émission humoristique, mais c'est malheureusement la réalité pour beaucoup. Investissez dans des fonds communs de placement indiciels et évitez les risques et le stress.