Une enquête révèle que les Millennials craignent de payer des impôts plus que la plupart des Américains

Les jeunes de la génération du millénaire peuvent être collés à leurs écrans et à leurs flux de médias sociaux, mais lorsqu’ils déposent des déclarations de revenus, ces natifs numériques ont plus de chances de se tourner vers le papier que n’importe quel autre groupe d’âge, révèle un sondage Investmentmatome.

Étonnamment, les millennials - les contribuables âgés de 18 à 34 ans - rapportent un taux plus élevé de retours de courrier (17% contre 8% chez les contribuables âgés de 35 ans et plus), selon un sondage en ligne commandé par Investmentmatome. par Harris Sondage auprès de plus de 1 600 adultes américains qui ont déposé des déclarations de revenus l’année dernière et prévoient le faire cette année.

Soucis fiscaux

L'enquête révèle que les contribuables des millénaires s'inquiètent de la préparation de leurs impôts - 80% des répondants déclarent s'être trompés, par exemple se tromper, ne pas obtenir un remboursement intégral ou payer trop cher (comparé à 60% des adultes de 55 ans et plus). Environ un tiers (34%) des contribuables de la génération du millénaire se tournent vers leurs amis ou leur famille pour poser des questions plutôt que vers des professionnels de l'impôt (27%) ou des sources en ligne (20%).

«Qui aurait cru que tant de millénaires seraient aussi démodés?», Déclare Liz Weston, chroniqueuse chez Investmentmatome et experte en finances personnelles. «Mais à certains égards, cela a du sens: les jeunes de la génération Y ont tendance à avoir moins d’expérience avec un code fiscal très déroutant, moins d’argent pour chercher de l’aide professionnelle et moins besoin de rendements plus compliqués que le fait d’avoir des enfants ou une hypothèque.

Plans de remboursement

Notre enquête a révélé que la génération Y et les groupes d’âge plus âgés sont tous d’accord dans un domaine. Le nombre de contribuables américains qui estiment devoir épargner ou investir leur remboursement cette année a augmenté par rapport à celui qui l’a réellement fait l’année dernière. Environ 4 contribuables sur 10 ayant reçu un remboursement l’année dernière déclarent avoir économisé ou investi l’argent; Cependant, 54% des personnes interrogées qui espèrent obtenir un remboursement cette année estiment qu’elles devraient investir ou épargner les bénéfices exceptionnels.

Les Américains qui ont les moyens de faire appel à des conseils professionnels pendant la saison des impôts peuvent faire des bêtises lorsqu'ils engagent un spécialiste en déclarations. Un peu moins de la moitié (49%) des contribuables qui ont embauché un fiscaliste pour le faire, l’an dernier, n’ont pas posé de questions très fondamentales - comme sur la certification - de leur préparateur de déclarations de revenus.

"Seuls quatre États ont une réglementation pour les préparateurs de déclarations de revenus", a déclaré Weston.

"Comme le souligne le Pew Charitable Trust," les préparateurs indépendants sont moins réglementés que les coiffeurs ", une profession qui requiert des licences à l'échelle nationale", dit-elle. "Donc, dans cet environnement acheteur-averti, les consommateurs doivent poser les bonnes questions."

Millennials: Incertain et démodé?

L’enquête a révélé que la méthode la plus populaire de déclaration d’impôts l’année dernière pour tous les groupes d’âge était l’utilisation de logiciels logiciels tels que TurboTax, TaxAct ou H & R Block: 36% des contribuables des années précédentes utilisaient cette méthode, contre une moyenne de 35% pour tous les groupes d’âge.

Toutefois, les contribuables de la génération du millénaire étaient plus susceptibles que tout autre groupe d'âge de produire une déclaration sur papier: 17% des contribuables plus jeunes déposaient leur déclaration par la poste, contre 8% des contribuables âgés de 35 ans et plus.

Autres plats à emporter

• Trente-quatre pour cent des contribuables de la génération du millénaire déclarent poser des questions fiscales à leurs amis ou à leur famille - au lieu d'un professionnel fiscal (27%), de sources en ligne (20%) ou de l'IRS (9%) - un taux presque deux fois plus élevé la moyenne nationale de 19%. À l'échelle nationale, 38% des contribuables s'adressent à un professionnel de l'impôt, suivis par des amis et des membres de leur famille et des sources en ligne à 19% chacun, et 10% contactent l'IRS pour des questions relatives à l'impôt.
• Les contribuables du millénaire étaient beaucoup moins susceptibles que la moyenne d'embaucher un fiscaliste (17% par rapport à la moyenne nationale de 29%).
• Les craintes entourant la préparation de l'impôt sont communes à tous les groupes d'âge: près de 7 contribuables sur 69 (69%) s'inquiètent de la préparation de l'impôt. La principale préoccupation est de faire une erreur (17%), suivie de près par payer trop d'impôts (15%), de ne pas obtenir le remboursement le plus important possible (14%) et de se faire auditer (11%).
• La génération du millénaire s'inquiète davantage de la fiscalité que des autres groupes d'âge: quatre contribuables sur quatre de la génération du millénaire (80%) font état de craintes liées à la préparation de leurs déclarations - commettre une erreur (22%), ne pas obtenir le remboursement le plus important possible (17%) ou payer trop beaucoup d'impôts (13%).
• Parmi ceux qui ont reçu un remboursement l’année dernière, 1 homme sur 5 millénaires (19%) déclare ne pas être certain d’obtenir le remboursement maximal, contre seulement 5% des hommes âgés de 45 ans et plus.

«Les personnes de la génération Y s'inquiètent le plus des impôts, mais à moins que leurs amis et leur famille ne soient des comptables, se tourner vers leurs proches pour obtenir des conseils fiscaux est la source la moins fiable pour obtenir des informations exactes et à jour», déclare Weston.

Remboursement: économiser, dépenser ou investir?

En tant que groupe, davantage de contribuables déclarent qu'ils économiseront ou investiront leurs remboursements cette année par rapport à ceux qui l'ont fait l'année dernière. Nous avons demandé aux contribuables comment ils avaient dépensé les remboursements l'an dernier et ce qu'ils comptaient faire cette année:

• 41% de ceux qui ont reçu un remboursement d'impôt l'année dernière déclarent l'avoir investi / économisé; Cependant, 54% de ceux qui s'attendent à un remboursement d'impôt cette année estiment qu'ils devraient investir / l'épargner.
• 50% de ceux qui s'attendent à un remboursement d'impôt cette année déclarent qu'ils devraient l'enregistrer, contre 37% de ceux qui ont reçu un remboursement l'année dernière et qui l'ont enregistré.
• 7% de ceux qui s'attendent à obtenir un remboursement d'impôt déclarent qu'ils devraient investir leur remboursement en bourse, contre 5% qui l'ont fait lorsqu'ils ont reçu un remboursement l'année dernière.
• Pourtant, parmi ceux qui s'attendent à un remboursement, plus de personnes que l'année dernière ont déclaré qu'elles devraient le dépenser - 34% souhaitent le dépenser en vacances, améliorer leur maison ou faire des folies au magasin, contre 31% qui ont reçu un remboursement l'année dernière et disent dépensé.

Parmi ceux qui ont obtenu un remboursement d'impôt l'année dernière *

• 37% des contribuables l'ont économisé
• 5% investis en bourse
• 38% ont remboursé leur dette
• 31% l'ont dépensé en vacances ou en rénovation

De ceux qui s'attendent à un remboursement d'impôt *

• 50% prévoient de le sauver
• 7% envisagent d'investir en bourse
• 41% prévoient de rembourser leurs dettes
• 34% prévoient le dépenser en vacances, en rénovations domiciliaires ou en folie

* Remarque: Les répondants à l’enquête ont été priés de cocher toutes les réponses valables. Les chiffres ne représentent donc pas 100.

«La réponse montre à quel point nous sommes souvent tiraillés entre ce que nous voulons faire avec notre remboursement d’impôt sur le revenu et ce que nous estimons devoir faire», déclare Weston. «Mais les résultats montrent généralement que les Américains ont la bonne idée en matière de remboursement d’impôts: nos priorités devraient tout d’abord être de rembourser une dette à taux d’intérêt élevé, puis d’accroître notre épargne.»

Néanmoins, investir est le meilleur moyen pour les contribuables d’accroître leurs liquidités. Par exemple, le remboursement moyen l'an dernier était d'un peu moins de 2 800 dollars. Avec un rendement moyen des investissements à long terme de 7%, ce chiffre doublerait presque en 10 ans pour atteindre environ 5 500 $ s’il était investi.

«Ceux qui ont la discipline et la patience nécessaires pour investir les remboursements récolteront de plus gros dividendes», a déclaré Weston.

Comptabilité pour votre comptable

Parmi les personnes qui ont engagé un professionnel pour déclarer leurs impôts l’année dernière (29%), un tiers (33%) a posé la question suivante: «En fonction de ma situation, à quelles déductions fiscales ai-je droit?

Dans l’enquête, 23% ont répondu qu’ils avaient demandé à leur professionnel de la fiscalité: «Me représenteriez-vous en cas de vérification?» Et 1 sur 5, «Quelle est votre certification?» Et «Avez-vous déjà préparé des déclarations similaires à mes déclarations fiscales? situation?"

Mais seulement 8% ont posé toutes ces questions avant d’engager leur fiscaliste, alors que 49% des contribuables ont aucun de ces questions.

«Vous ne pouvez pas supposer que les préparateurs de déclarations de revenus savent ce qu’ils font», dit Weston. "Au minimum, vous devriez vous assurer que le vôtre a un numéro d'identification fiscale pour préparateur, qui est maintenant requis par l'IRS, ainsi qu'une certification appropriée."

Conseil de remboursement d’impôts de Investmentmatome

Obtenir un remboursement? Voici les recommandations de notre site pour hiérarchiser les dépenses en remboursement de taxes:

• Payez d’abord les dettes à intérêt élevé, telles que les factures de carte de crédit.
• Mettez de l'argent dans un IRA ou un autre compte d'épargne-retraite.
• Construire un fonds d'urgence.

Déterminez si vous devriez obtenir un remboursement. En ajustant votre retenue, vous pourriez avoir plus d’argent dans chaque chèque de règlement pour rembourser votre dette ou augmenter vos économies.

"Obtenir un remboursement n'est pas la pire chose au monde, mais vous avez probablement mieux à faire avec votre argent que de donner à Oncle Sam un prêt sans intérêt", déclare Weston.

Transmettez les déclarations de revenus par voie électronique. «Le dépôt électronique est plus sûr et plus précis, car le processus de dépôt électronique contient beaucoup d’erreurs», a déclaré Weston. "De plus, vous obtenez votre remboursement plus rapidement."

Méthodologie

Ce sondage a été mené en ligne par Harris Poll pour le compte de Investmentmatome du 20 au 22 janvier 2016 auprès de 2 046 adultes américains de 18 ans et plus. Sur le total des enquêtés, 1 643 Américains ont déclaré des impôts l’année dernière et prévoient le faire cette année. Cette enquête en ligne n'est pas basée sur un échantillon de probabilité et aucune estimation de l'erreur d'échantillonnage théorique ne peut donc être calculée. Pour connaître la méthodologie d’enquête complète, y compris les variables de pondération, contactez [email protected].

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