Votre glossaire officiel sur la fraude par carte de crédit, de «A» à… «V»

Il peut sembler idiot d'apprendre certaines des formes les plus courantes de fraude par carte de crédit, mais connaître ces termes peut s'avérer utile. Vous risquez de vous retrouver victime et de devoir expliquer ce qui est arrivé à un représentant de carte de crédit afin de contester les frais. L'utilisation du terme approprié peut les aider à comprendre ce qui peut s'être passé. Les conditions peuvent également vous aider à comprendre une faille de sécurité chez un tiers, afin que vous sachiez combien de risque vous courez.

En vérité, la raison la plus importante pour connaître ces termes est de savoir quelle activité ils impliquent. Cela vous sensibilise si vous sentez que quelque chose ne va pas. Vous serez en mesure d’identifier une fraude, éventuellement au moment où elle se produit, si vous connaissez toutes les possibilités de fraude.

Surtout, nous sommes des Nerds. Nous aimons vous raconter ça.

Présentation du glossaire officiel sur la fraude par carte de crédit

Prise de compte - Cela se produit lorsqu'un voleur accède à votre compte et modifie votre code PIN et d'autres informations importantes afin qu'il puisse accéder au compte et vous ne pouvez pas.

Frappe sans issue - Lorsque le crédit disponible est augmenté sur une carte de crédit.

Carte non présente - Une forme de fraude courante se produit lorsque votre carte n’est pas présente au moment de l’achat. Cela se produit le plus souvent avec les transactions sur Internet (bien que ce ne soit pas une fraude si vous effectuez la facturation). Les informations de votre carte peuvent avoir été compromises par une atteinte à la sécurité, un écrémage ou un clonage par un tiers (voir ci-dessous).

Chargeback - Les rétrofacturations sont légitimes, mais les fraudeurs existent lorsque l’émetteur de la carte retourne le montant facturé par un commerçant… à celui-ci. Cela permet au voleur de continuer à utiliser une carte tout en conservant les articles achetés. Cela crée une sorte de puits de crédit sans fond, car la limite de crédit n’est jamais atteinte. Le marchand est souvent victime de gros frais et est également exclu de l'article envoyé.

Vol d'identité d'enfant - Lorsque les informations d’un enfant, notamment son numéro de sécurité sociale, sont volées et que des comptes de crédit sont créés en son nom. C’est une excellente raison de consulter votre dossier de crédit au moins une fois par an.

Clonage - Utiliser des données de carte de crédit volées, souvent par écrémage (voir ci-dessous), pour créer une fausse carte de crédit. Les données sont souvent codées sur une bande magnétique de la fausse carte.

Fraude de carte de crédit - Un terme fourre-tout pour quand votre carte de crédit est utilisée sans votre autorisation, ou quand elle est utilisée par vous-même ou par des tiers sans que la facture soit payée. C’est vrai - si vous utilisez la carte et n’avez pas l’intention de payer la facture, vous commettez une fraude.

Plongée dans une benne à ordures - Effectuer un tri dans les ordures de quelqu'un dans l'espoir de trouver des informations personnelles qui pourraient être utilisées pour commettre une fraude à son encontre.

EMV - Une nouvelle fonctionnalité de sécurité pour les cartes de crédit qui requiert une puce et un code PIN sur une carte pour effectuer le paiement.

Fraude familière - Il s'agit essentiellement d'une usurpation d'identité, lorsqu'une de vos connaissances prétend prétendre être vous pour obtenir vos informations personnelles.

Fraude - C'est le terme général qui englobe toute tentative de vol d'actifs d'une autre partie, faisant appel à une forme de fausse déclaration. Il existe des définitions à la fois du gouvernement fédéral et des États quant à ce qui constitue spécifiquement une fraude.

Anneau de fraude - Un groupe de personnes qui commettent une fraude.

Fraude amicale - Lorsque vous chargez quelque chose et engagez délibérément un rejet de débit afin de conserver les articles que vous avez achetés sans les payer.

Vol d'identité - Utiliser l’identité d’une autre personne, en particulier un numéro de sécurité sociale, pour obtenir du crédit ou voler des avoirs.

Fraude médicale - Voler les informations personnelles de quelqu'un pour obtenir des soins médicaux. Il peut parfois être utilisé pour facturer une assurance privée ou Medicare, puis se faire rembourser des services fournis ou non.

Pharming - Pour rediriger les personnes d’un site Web légitime vers un site Web factice, qui doit ressembler au vrai.

Phishing - Habituellement, cela se fait via un email qui semble provenir d’une source légitime, c’est en fait une tentative de vous amener à fournir des informations personnelles à une source factice. Les voleurs utilisent ensuite ces informations, souvent des noms d'utilisateur et des mots de passe, pour commettre une fraude. Ces sollicitations ont de nombreux signes révélateurs, parmi lesquels les fautes de frappe et les erreurs de grammaire sont les plus courantes.

Surf à l'épaule - Lorsque quelqu'un vous regarde par-dessus votre épaule lorsque vous entrez un code PIN. Ce n'est qu'une des raisons pour lesquelles les guichets automatiques ont des miroirs à grand angle.

Écrémage - Une méthode populaire de vol de carte de crédit et d’autres informations. Un skimmer est un petit appareil qui fonctionne et ressemble même à un scanner de carte de crédit légitime. Il peut être placé sur des pompes à essence ou dans des emplacements ATM. Il peut être caché derrière des comptoirs dans des restaurants. Vous pensez que vous effectuez une transaction légitime, mais le skimmer collecte les données de votre bande magnétique.

Le smishing - Identique au phishing, mais le message frauduleux provient d'un SMS envoyé par un téléphone portable. Vous êtes invité à composer un numéro sans frais et vous dirigez via un protocole de réponse vocale automatisé, comme lorsque vous appelez votre compagnie de carte de crédit. Vous êtes invité à entrer votre numéro de carte de crédit, votre numéro CVC et votre code postal.

Reniflant - Interception du trafic Internet transitant par un réseau informatique. C’est un peu comme écouter les données qui transitent par le réseau et récupérer des données pouvant être utilisées à des fins frauduleuses.

Fraude à la sécurité sociale - Lorsque votre numéro de sécurité sociale est utilisé, un voleur peut obtenir vos informations personnelles. L'élément clé dans le vol d'identité.

Fraude synthétique - Combinant des informations fausses et réelles sur une personne, dans le but de créer une nouvelle identité sous laquelle les nouveaux comptes de crédit peuvent être ouverts.

Vishing - Tout comme le phishing, mais un voleur tente de voler des informations personnelles en installant un logiciel sur votre ordinateur via un fichier vidéo.

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