TD Ameritrade opte pour Robo avec le lancement de portefeuilles Essentiels

TD Ameritrade est le dernier courtier en ligne à entrer sur le marché des conseillers en robotique en annonçant mardi le lancement en douceur de son nouveau service de consultation numérique, Essential Portfolios.

Le service mettra en correspondance les clients avec des portefeuilles en fonction de leurs objectifs et de leur tolérance au risque. Il sera officiellement lancé au début de l’année prochaine, mais il est maintenant disponible pour les nouveaux comptes. Comme pour les autres robo-conseillers, les portefeuilles seront constitués de fonds négociés en bourse à faible coût, qui font l'objet d'un suivi et d'un rééquilibrage automatique. TD Ameritrade a déclaré s'attendre à une augmentation de la perte de recettes fiscales au cours des prochains mois.

Les portefeuilles Essentiels exigent un investissement minimum de 5 000 $ et des frais de gestion de 0,3%. Les deux correspondent aux offres de conseillers en ligne d'autres courtiers en ligne.

Cinq options de portefeuille

Il existe cinq options de portefeuille, chacune contenant cinq FNB non propriétaires recommandés par Morningstar Investment Management, une société de conseil et de recherche en investissements réputée pour son service. Les fonds affichent un ratio de dépenses moyen pondéré extrêmement bas, allant de 0,06% à 0,08%. Les portefeuilles contiennent également une allocation en espèces, en fonction de la tolérance de risque auto-évaluée de l’investisseur.

TD Ameritrade a déclaré qu'elle considérait les portefeuilles Essentiels comme une nouvelle option pour ses investisseurs qui préfèrent une expérience numérique, bien que l'assistance en direct soit disponible par téléphone, par courrier électronique et par chat.

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«Les investisseurs d’aujourd’hui veulent plus de choix en matière de conseil en investissement. Certains veulent que cette orientation vienne d’un humain, associé à une plate-forme numérique, tandis que d’autres préféreront peut-être une approche entièrement humaine ou tout numérique », a déclaré Tom Bradley, président de la distribution de la société, dans un communiqué de presse.

Passage au conseil numérique

Les investisseurs privilégient de plus en plus les conseils numériques et TD Ameritrade n’est que le dernier d’une longue liste de courtiers en ligne établis à poursuivre ce virage. E-Trade, Fidelity, Vanguard et Charles Schwab ont tous une offre de robo-conseillers, suivant un chemin tracé par des startups telles que Betterment et Wealthfront.

Vanguard et Charles Schwab ont été les premiers courtiers en ligne à proposer des conseils en ligne. Les deux services ont connu une croissance impressionnante. Les services de conseillers personnels de Vanguard gèrent un actif de plus de 40 milliards de dollars. Les portefeuilles intelligents Schwab ont récemment dépassé 10 milliards de dollars.

Le lancement de Portefeuilles Essentiels fait suite à la réédition, en juin, des Portefeuilles gérés Amerivest de TD Ameritrade après une mise à niveau numérique. Amerivest associe des conseils numériques à des conseillers humains, conçus pour une interaction aussi faible que possible que les investisseurs le souhaitent.

Les portefeuilles essentiels comparés à d'autres conseillers en ligne

Conseiller	Frais de gestion	Frais d'investissement	Compte minimum
Portefeuilles Essentiels Ameritrade TD	0.30%	0,06% à 0,08%	$5,000
Fidélité Go	Frais tout compris de 0,35% à 0,40%	Inclus dans les frais tout compris	$5,000
Amélioration	0,25% à 0,50%, selon le plan	0,09% à 0,17%	$0
Wealthfront	La première tranche de 10 000 $ est gérée gratuitement, puis 0,25%	Moyenne 0,12%	$500
Capital personnel	0,49% à 0,89%, selon le solde du compte	Moyenne 0,10%	$25,000
Services de conseiller personnel Vanguard	0.30%	0,05% à 0,19%	$50,000
Portefeuilles intelligents Schwab	Aucun	Moyenne pondérée de 0,08% à 0,24%	$5,000
Portefeuille adaptatif de commerce électronique	0.30%	0,20% à 0,45% pour le portefeuille hybride fonds communs de placement / FNB; Portefeuille composé uniquement de FNB, moyenne de 0,20%	$10,000

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Arielle O’Shea est rédactrice chez Investmentmatome, un site Web sur les finances personnelles. Email: [email protected] . Gazouillement: @arioshea .