Sortez du marché boursier et explorez ces placements alternatifs |

Si vous cherchez des façons de réduire votre exposition aux balançoires sauvages de la bourse, peut-être il est temps d'envisager de sortir votre argent des stocks, et dans certains de ces investissements alternatifs. À tout le moins, l'exposition à des classes d'actifs alternatives peut équilibrer un portefeuille, entraînant une diminution substantielle de sa volatilité.

Voici quelques-uns de mes favoris:

Or

Lorsque l'inflation touche l'économie et que le dollar commence à perdre de sa valeur, l'or est traditionnellement le meilleur matelas pour ranger son argent. Entre 1976 et 1980, l'inflation a augmenté à un rythme rapide de + 8,84% par an, une évolution significative par rapport aux autres normes. Cela signifie que si vous aviez littéralement empoché votre argent dans un matelas durant cette décennie, il aurait perdu près de -30% de son pouvoir d'achat!

D'autre part, la valeur de l'or a augmenté de + 369% durant la même période (après correction pour l'inflation). Dès que les investisseurs ont repris confiance dans le dollar, les lingots d'or ont rapidement perdu près de 50% de leur valeur maximale. Pourtant, les investisseurs qui ont pénétré avant la bulle ont fait un beau bénéfice.

À titre de comparaison, l'or s'est apprécié de 109,3% entre 2006 et 2010. Cette hausse est due à l'incertitude croissante des marchés de la dette et des actions. Au cours de la précédente grande hausse des prix de l'or, il était plus difficile de suivre le mouvement, car la seule façon d'obtenir une exposition à la marchandise consistait à posséder des lingots physiques. Aujourd'hui, il est plus facile de détenir de l'or via un investissement dans un ETF tel que SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) ou via des options et produits dérivés.

Immobilier

L'accession à la propriété est un élément clé de la réalisation du rêve américain. Avant la grande récession de la fin des années 2000, les politiciens et les prêteurs se sont rendus compte de cela et ont promulgué des politiques qui ont rapidement fait grimper le pourcentage d'Américains dans les foyers. Eh bien, comme nous le savons maintenant, ces actions apparemment bienveillantes ont en effet faussé les marchés financiers et immobiliers au point de s'effondrer. Le taux moyen des prêts hypothécaires à taux fixe sur 30 ans est toujours proche des creux historiques et quiconque a déjà acheté une maison sait que c'est l'occasion parfaite de refinancer et d'obtenir un taux incroyablement bas.

Bien sûr, il existe plusieurs façons d'investir dans l'immobilier. Si vous avez le capital, vous pouvez toujours acheter des propriétés et les louer, mais cela peut rapidement devenir laborieux et prendre beaucoup de temps. Si vous n'êtes pas à la retraite ou à la recherche d'une nouvelle carrière, un autre véhicule d'investissement immobilier est une société de placement immobilier (FPI) investissant dans l'immobilier qui ne doit pas comptabiliser l'impôt des sociétés, mais en échange est mandaté pour distribuer 90% du revenu aux investisseurs. Essentiellement, il s'agit d'un fonds commun de placement qui investit dans l'immobilier plutôt que dans des titres. Et tout comme les titres, les FPI peuvent être négociés en bourse, ce qui permet à tout investisseur de mettre un peu de biens immobiliers dans son portefeuille. [Intéressé par les FPI, mais vous ne savez pas par où commencer? Consultez notre article vedette, Lock In High Yields avec 5 FPI Historiquement Forts.]

# - ad_banner_2- # Obligations

Une alternative à l'argent en obtenant des fonds propres dans une entreprise (achat d'actions) est de prêter de l'argent à une entreprise en achetant des obligations de sociétés. Les détenteurs d'obligations reçoivent un paiement avant les actionnaires en cas de liquidation, et les obligations sont donc considérées comme moins risquées que les actions. Ils ont un paiement prédéterminé et un horizon temporel, tandis que le rendement des actions est soumis aux forces du marché. Si vous ne pouvez pas supporter le risque des stocks dans un marché tumultueux, les obligations d'entreprise vous offrent une approche plus conservatrice pour investir dans les entreprises américaines.

Un autre type de lien est le «vol vers la qualité» prototypique en période de détresse économique. C'est le Trésor américain, dont le rendement est connu dans le monde entier comme le «taux sans risque». Le nom le dit seul; personne dans leur bon sens ne s'attend à ce que le gouvernement américain fasse défaut sur sa dette (si c'est le cas, nous avons de plus grandes inquiétudes qu'un marché boursier défaillant). [Pour en savoir plus sur l'investissement dans des obligations du Trésor pendant les périodes difficiles, lisez Les obligations du Trésor américain offrent des rendements stables dans les marchés difficiles.]

Le vin

Le vin a d'abord gagné son statut de réserve de valeur lorsque Napoléon exigeait un système de classification des meilleurs vins de Bordeaux. Le résultat fut la classification officielle des vins de Bordeaux de 1855, qui donna à ceux qui avaient de grandes collections la base pour évaluer la qualité de leurs amassements. Depuis lors, les aficionados ont gardé un œil sur la valeur de leur inventaire, plutôt que de le boire jusqu'à l'oubli.

Aujourd'hui, le marché du vin est devenu aussi sophistiqué que le produit lui-même; plusieurs indices existent maintenant pour suivre les paniers de prix du vin. Voici un graphique, courtoisie de wineprices.com, indiquant les rendements de l'indice Fine Wine 250 par rapport au Dow Jones Industrial Average au cours des 15 dernières années. Comme vous pouvez le voir, l'indice du vin s'est amélioré de près de + 75%, alors que le DJIA a été plat.

Maintenant, nous ne vous suggérons pas de sortir pour une collection de vin, mais ça pourrait être

Faire un don à la charité

Les retours ne doivent pas toujours être mesurés en dollars et en cents. Pourquoi ne pas rattraper vos dons caritatifs à une époque où votre argent ne vous rapportera pas grand-chose ailleurs? Warren Buffett et Bill Gates ont récemment obtenu des promesses de dons de plus de 40 milliardaires pour faire don d'au moins la moitié de leur fortune à des œuvres caritatives, Buffett lui-même promettant 99% de sa richesse.

gratification que vous recevrez de votre acte philanthropique. Vient en deuxième près la radiation de l'impôt. Les règlements IRS régissant exactement et combien vous pouvez radier peut être un peu déroutant, alors voici quelques articles qui offrent des conseils sur la façon de maximiser le bénéfice de vos dons de bienfaisance: Comment tirer parti Vos dons à la charité et philanthropie astucieux: Comment donner sans avoir.

Et si vous êtes le genre de personne qui aime déposer vos propres impôts, voici la position officielle de l'IRS sur le En effet.

Private Equity

En bourse, vous pouvez acheter des actions dans des sociétés cotées en bourse. En période de conjoncture économique incertaine et de modification de la réglementation gouvernementale, ces actions peuvent afficher des rendements faibles. Une bonne alternative serait d'investir dans le capital-investissement.

Comme la plupart des sociétés de capital-investissement exigent un investissement minimal substantiel (généralement supérieur à 250 000 dollars), ces fonds sont hors de la portée de l'investisseur type. La façon la plus simple d'investir dans l'une de ces entreprises consiste à acheter des actions d'une société de développement commercial. Essentiellement, ce type d'investissement vous permet d'obtenir une exposition à de petites entreprises en démarrage par l'intermédiaire d'un intermédiaire financier. [Pour trouver tous les détails sur les sociétés de développement commercial, lire: 21 sociétés de développement commercial avec un rendement élevé ou Pourquoi investir dans des entreprises de développement]

ETF indiciels

Nous avons déjà mentionné un ETF populaire permettant aux investisseurs d'acquérir une exposition à l'or, mais ces instruments ont des applications plus utiles que l'imitation des prix des matières premières. Certains FNB sont structurés de manière à évoluer parallèlement à un indice boursier particulier. Cela signifie qu'il existe des ETF liés à tout type de panier d'actions que vous pouvez imaginer: petite capitalisation; grande capitalisation; croissance; valeur; Allemand; Latino-Américain … La liste continue.

Particulièrement utile en période de récession économique, une classe d'ETFs connus sous le nom de ETF inverses. Ceux-ci sont conçus pour se déplacer dans la direction opposée d'un indice boursier, par exemple, si le DJIA monte de + 2% en un jour, un ETF inverse repérant cet indice chuterait de -2%. Ces véhicules sont d'excellents investissements à court terme lorsque vous êtes sûrs que le marché est sur le point de perdre du terrain, mais pas à long terme, au cours duquel un indice ne devrait pas subir de pertes significatives.