Exploitez le pouvoir de la connexion: rejoignez un club d'investissement

Cherchez-vous à redonner de l'attrait à votre portefeuille? Ou, comme beaucoup d'entre nous, êtes-vous frustré par le nombre limité de choix que vous avez lorsque vous vous préparez à la retraite?

Environ 90 000 de vos co-investisseurs ont compris qu'au lieu de se frayer un chemin dans le monde financier

Les rangs croissants des Américains avec des plans de retraite autogérés alimentent la tendance vers les clubs d'investissement. Comme la pension d'entreprise traditionnelle va à la rencontre de l'oiseau dodo, les entreprises transfèrent le fardeau de la planification de la retraite sur les épaules des employés. Les employés recherchent des solutions de rechange aux options statiques et souvent obsolètes offertes par les régimes parrainés par les employés.

Les clubs de placement constituent un forum de compagnonnage et de partage d'excellentes idées d'investissement. Que vous soyez un novice ou un investisseur aguerri, les clubs d'investissement sont un excellent moyen de se faire des amis, de perfectionner vos compétences monétaires et de générer des profits. Si vous êtes intéressé, lisez la suite pour apprendre comment vous pouvez tirer le meilleur parti de cette poursuite de plus en plus populaire et rentable.

Qu'est-ce qu'un club d'investissement?

Les clubs d'investissement sont simplement des groupes de se réunir régulièrement pour partager des idées d'investissement. Mais la caractéristique la plus convaincante d'un club d'investissement est qu'une fois que les membres décident de l'idée la plus rentable, le groupe dans son ensemble y investit.

Les clubs sont généralement organisés entre membres de la famille, amis, collègues ou autres les gens qui ont à peu près les mêmes objectifs d'investissement. Les membres se réunissent (habituellement chez un membre ou dans un restaurant) pour discuter des idées d'investissement qu'ils apportent à chaque réunion. Ensuite, ils votent sur ce qu'il faut acheter ou vendre.

Les investissements dans les clubs vont généralement de quelques centaines de dollars à plusieurs centaines de milliers de dollars. Un avantage majeur du club d'investissement est qu'en mettant en commun des ressources, le club dans son ensemble peut prendre une plus grande position dans les valeurs mobilières qu'une seule personne. Cela permet aux clubs de fonctionner comme des fonds communs de placement personnalisés à petite échelle.

Les membres acceptent de verser un montant initial au portefeuille du groupe, plus des ajouts mensuels réguliers. L'argent du club est déposé dans un compte auprès d'un courtier choisi par les membres. Puisque l'idée derrière un club d'investissement est de mener des recherches indépendantes et de prendre des décisions éclairées, il vaut mieux utiliser un courtier à escompte. Contrairement aux courtiers multiservices, les discounters ne vous factureront pas pour une mainmise inutile.

Trouver le bon club d'investissement

Près de 9 000 clubs d'investissement représentant plus de 90 000 membres appartiennent à la National Association of Investors Corporation (NAIC). La NAIC est une organisation à but non lucratif qui vise à enseigner aux individus comment devenir des investisseurs à long terme avec succès. Vous n'avez pas à vous joindre à la NAIC pour former un club d'investissement, mais c'est une bonne source d'information pour quiconque cherche à en savoir plus.

Selon la NAIC, l'appréciation du capital à long terme est l'objectif premier de la plupart des clubs. membres. Bien que gagner de l'argent est une bonne chose, de nombreux membres citent aussi le désir de prendre le contrôle de leurs portefeuilles et de se libérer des courtiers intéressés et des gestionnaires d'argent indifférents. Un autre avantage clé, bien sûr, est l'interaction sociale et la stimulation intellectuelle qui vient de passer du temps avec un groupe de personnes qui travaillent ensemble pour atteindre un objectif commun.

Si vous décidez que vous souhaitez rejoindre un club, assurez-vous mener une diligence raisonnable en premier. Vérifiez que la stratégie du portefeuille du club reflète vos propres objectifs. Vous seriez mal servi par un club qui met l'accent sur une appréciation du capital rapide lorsque vous êtes un investisseur de revenu qui s'intéresse principalement aux dividendes sains.

Lorsque vous trouvez un club qui vous intéresse, assistez à une réunion en tant qu'observateur. Examiner les antécédents du club, son entente de partenariat, son énoncé de mission et ses frais administratifs. Généralement, les clubs fonctionnent le plus efficacement lorsqu'ils ont moins de 20 membres.

Créer votre propre club d'investissement

Si vous avez regardé autour de vous et que vous ne trouvez pas un groupe qui répond à vos besoins, pensez à créer votre propre club d'investissement.

La plupart des clubs sont organisés en partenariat général facile, et ne nécessite pas d'avocat (bien que vous pouvez toujours vouloir contacter un avec des questions). Le partenariat doit obtenir un numéro d'identification d'employeur (EIN) de l'IRS pour ouvrir des comptes de courtage et bancaires. Assurez-vous de mener toutes les activités commerciales sous cet EIN

Vous n'avez pas besoin de beaucoup de frais généraux - la plupart des clubs d'investissement se rencontrent chez les membres ou dans les cafés ou les restaurants. Les frais remboursables liés aux activités du club peuvent être déduits par le partenariat. Par exemple, si votre club se réunit au restaurant tous les mois pour discuter d'affaires pendant le souper, vous pouvez déduire le dîner comme une dépense légitime.

Si votre club d'investissement est organisé en société en nom collectif, gains, pertes, déductions et crédits sera transmis aux partenaires. Le revenu ne sera imposé qu'une seule fois, au niveau des membres individuels.

Votre club doit déposer le formulaire 1065, Déclaration de revenus de la société de personnes américaine, au plus tard le 15 avril de chaque année. Ce formulaire répertorie les revenus et les dépenses du club. Le club doit aussi envoyer à chaque membre l'annexe K-1, la part du revenu du partenaire, les crédits, les retenues, etc.

Si vous êtes prêt à créer votre propre club, obtenez une trousse de départ gratuite en communiquant avec le SCIAN au 877 -275-6242 ou visitez www.betterinvesting.org