Comment équilibrer les flux de trésorerie d'une entreprise saisonnière?

Lorsque vous considérez l'importance des flux de trésorerie, il est nécessaire d'examiner les flux de trésorerie pour une entreprise saisonnière.

Les entreprises saisonnières sont très courantes. dans les régions où les voyages et le tourisme sont des industries importantes, où les conditions météorologiques ont un impact sur les activités commerciales extérieures et où les ventes au détail ralentissent pendant les mois d'hiver.

Pensez aux habitudes d'achat autour des jouets, des maillots et feux d'artifice, entre autres - ces entreprises saisonnières ont des défis particuliers avec les flux de trésorerie et faire face à l'ensemencement pour la saison et durer pendant les saisons sèches.

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gérer les flux de trésorerie dans une entreprise saisonnière

La plupart des propriétaires d'entreprise saisonniers emploient une ou plusieurs de ces techniques classiques:

• Trouver des options d'affaires alternatives pour la partie la plus lente de l'année.
• Embaucher des employés seulement
• Développer des relations bancaires qui permettent la flexibilité supplémentaire requise
• Fermez leurs portes et rouvrez l'année suivante pour la haute saison.
• Sauvez une partie des bénéfices pendant la saison.
• Prévoyez des relations avec les fournisseurs qui leur permettent d'effectuer des paiements plus importants lorsque les flux de trésorerie sont élevés et des paiements moins élevés pendant les périodes plus lentes de l'année.
• Trouvez des façons de créer -Saison de demande grâce à des partenariats avec d'autres entreprises, en offrant des offres à des clients locaux, ou en déplaçant les ventes en ligne.

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Prévisions de prévision

Saisonnalité rend les prévisions plus important que jamais. Une bonne prévision des flux de trésorerie aidera à analyser les fonds disponibles et les coûts tout au long de l'année.

Développer des prévisions mensuelles des ventes, des dépenses et des flux de trésorerie. Générez des prévisions de ventes et de dépenses sur les pilotes (unités, canaux, lignes de produits, etc.) correspondant aux informations que vous obtenez de votre comptabilité. Assurez-vous que les prévisions de trésorerie gèrent les nuances des ventes, les paiements à crédit, la gestion des stocks et d'autres éléments sensibles à la trésorerie, tels que le remboursement de la dette et le réapprovisionnement des actifs.

Maintenez vos prévisions mensuelles et révisions

seuls ne sont jamais assez précis; Il faut les consulter mois après mois pour comparer les résultats réels aux résultats prévus.

À mesure que les choses changent - et elles le font toujours -, l'examen régulier établit un lien entre les variations des ventes et des dépenses et les prévisions de trésorerie.

Voir aussi: Flux de trésorerie 101: Qu'est-ce que les flux de trésorerie?

Restez à l'affût des changements

Considérez la grande différence entre, d'une part, demander à une banque un prêt d'urgence un mardi prochaine semaine; ou, d'autre part, demander un prêt-relais spécial des mois à l'avance parce que vous connaissez votre saisonnalité et que vous prévoyez avoir besoin d'un fonds de roulement supplémentaire pour vous aider.

Les banques, investisseurs, gestionnaires et partenaires réagissent beaucoup mieux. les changements que vous anticipez plutôt que ceux qui surviennent sans avertissement. Assurez-vous qu'ils connaissent votre saisonnalité et les façons dont vous y faites face.

Adaptez les processus d'affaires standards

Certaines dépenses peuvent être structurées de manière à correspondre aux revenus disponibles pour la saison. Par exemple, vous pourriez négocier avec les fournisseurs pour qu'ils acceptent les paiements plus importants pendant la saison achalandée et les petits paiements pendant la saison morte.

La gestion des stocks est essentielle. Tout stock à la fin de la saison devrait être réduit et vendu à prix réduit pour augmenter les revenus hors saison et réduire les coûts de possession. Certains fournisseurs pourraient même autoriser le remboursement de la marchandise contre les commandes de la saison prochaine.

Pour certaines entreprises saisonnières, une marge de crédit pourrait être appropriée. Vérifiez auprès de votre banquier sur les programmes disponibles. Votre bureau local du Centre de développement des petites entreprises (SBDC) a également des informations sur les programmes offerts par la Small Business Administration (SBA) des États-Unis, le département de développement des affaires de votre état et de nombreuses autres sources de financement.Enfin, envisagez de vous diversifier en produits ou services alternatifs hors saison. Par exemple, dans de nombreuses régions du pays, les entreprises d'aménagement paysager prennent en charge les services de déneigement durant les mois d'hiver. Quelles sont les alternatives dans votre secteur ou votre secteur? Y at-il des opportunités potentielles de vendre en ligne ou en dehors de votre région?

L'intersaison pourrait aussi être le moment idéal pour prendre des vacances ou réviser votre plan d'affaires - vous pouvez utiliser le temps plus lent pour préparer la prochaine saison

La gestion des flux de trésorerie dans une entreprise saisonnière est sans doute plus simple que dans une entreprise qui ne connaît pas de fluctuations saisonnières, mais elle peut être faite avec une bonne planification, des prévisions et un examen régulier.

: Cet article a été mis à jour et republié en mars 2017.