Comment construire le «portefeuille du jour du jugement final»?

Nous avons réussi à éviter la grande prédiction maya de la fin du monde en 2012, avec d'innombrables pronostics Doomsday avant elle. Mais alors que nous ignorons les appels continus que certaines personnes continuent de prédire à propos de la fin du monde, il est indéniable qu'il y a de bonnes raisons pour que les investisseurs aient un «portefeuille apocalyptique» pour les protéger des pertes catastrophiques.

ne parle pas de la fin des temps, cependant. En cas d'astéroïdes fugitifs ou «la seconde venue», épargner pour vos années d'or sera le moindre de vos soucis.

Mais je ne parle pas non plus d'un malaise global de la croissance économique ou de la perte progressive des achats

Je parle d'un effondrement rapide de l'ordre - un effondrement de la confiance dans nos institutions et une perte généralisée généralisée des actifs financiers.

Et si »

L'ouragan Katrina a détruit plus de 60 milliards de dollars en valeur économique et entraîné des pillages massifs et une flambée des prix de l'énergie. La catastrophe «une fois dans un siècle» a été suivie seulement sept ans plus tard par l'ouragan Sandy, qui a causé des dégâts pouvant atteindre 50 milliards de dollars.

Des responsables japonais ont trouvé des matières radioactives dans des produits jusqu'à 200 milles Le désastre nucléaire de Fukushima.

Le point est, les catastrophes de grande envergure, artificielles ou naturelles, semblent devenir plus fortes et plus fréquentes.

[Article d'InvestingAnswers: 10 catastrophes naturelles américaines les plus coûteuses des 35 dernières années]

Combinez quelques désastres avec l'effondrement d'un gouvernement ou de systèmes financiers à l'étranger, et vous avez ici les causes de l'hystérie et des pertes catastrophiques en matière d'investissement. Alors que les actions et autres actifs finiraient par rebondir, ne serait-il pas bon de savoir que vous êtes protégé à la baisse?

Tranquillité d'esprit et rendements raisonnables

Consacrer une partie de votre portefeuille à l'assurance catastrophe "Les types d'actifs ne sont pas aussi difficiles que cela puisse paraître. Et cela ne doit pas non plus se faire au détriment des retours. Trois points clés peuvent vous aider à construire un portefeuille apocalyptique qui procurera des rendements aussi bien que la tranquillité d'esprit …

Vos propres avoirs pouvant être utilisés pour stocker de la valeur dans le cas où les monnaies cessent d'être populaires

• , des entreprises défensives avec production et vente dans plusieurs régions ou pays pour diversifier les risques géopolitiques
• Des actifs propres qui fournissent un revenu courant suffisant pour fournir un rendement raisonnable sur votre argent au cas où le soleil se lèverait demain.
• Avec ces trois caractéristiques clés à l'esprit, voici une liste d'idées et les stocks qui devraient aider un portefeuille à survivre à un effondrement pendant les mauvais moments, mais aussi bien performer pendant les bons moments.

1. Or

Le stockage ultime de la valeur lorsque le gouvernement n'est plus en mesure de soutenir son argent fiduciaire et que les investisseurs s'inquiètent pour l'avenir … c'est de l'or. Le métal précieux vient de connaître sa douzième année consécutive de gains, qui a presque sextuplé depuis le début de sa carrière en 2000.

L'or peut rapporter deux scénarios apocalyptiques: une hausse de l'inflation ou une hausse du marché peur. Un investissement dans l'or physique via les

SPDR Gold Shares (NYSE: GLD) a facilement cassé la plupart des autres actifs au cours de la dernière décennie, mais le fonds ne verse aucun dividende. Même si je pense que les actions pourraient monter plus haut et bondir dans une crise, je veux aussi quelque chose qui va me payer pour attendre.

C'est pourquoi j'aime aussi

Barrick Gold (NYSE: ABX) . C'est le plus grand producteur d'or au monde, avec 26 mines en activité sur les cinq continents. Cette diversité dans la production isole l'entreprise des troubles dans n'importe quelle partie du monde. L'action paie un rendement en dividendes de près de 2,5% et n'est pas chère à seulement 10 fois les bénéfices en circulation. 2. Exploration et production pétrolières

Même avec l'émergence de formes alternatives d'énergie, le monde continue à fonctionner au pétrole. Les États-Unis répondent encore à 40% de leurs besoins énergétiques grâce au pétrole, et ce pourcentage est beaucoup plus élevé dans la plupart des autres pays. Si la confiance devait être perdue dans les gouvernements et les monnaies mondiales, alors le pétrole serait nécessaire comme réserve de valeur et pour la production.

Chevron Corp. (NYSE: CVX)

, la deuxième plus grande compagnie pétrolière du pays, est la première à venir à l'esprit. La société a des actifs et des ventes dans le monde entier et un fort rendement de dividende de 3%.

Je ne mettrais pas tous mes oeufs dans le même panier, alors j'aime aussi le fonds négocié en bourse (ETF) Energy Sélectionnez

SPDR (NYSE: XLE) pour son rendement de 1,7% et sa diversification dans 45 sociétés énergétiques. Le FNB affiche un ratio de frais de gestion extrêmement bas de 0,18% et se négocie à un bénéfice relativement faible de 12 fois les bénéfices des sociétés détenues. [Détails de InvestingAnswers: Combien vous paierez pour certaines des marchandises les plus étranges au monde]

3. Eau

Vous pouvez vivre pendant des semaines sans nourriture et sans abri, mais l'eau devient une nécessité en quelques jours. Le Journal of Environmental Science & Technology estime qu'un comté sur trois aux États-Unis pourrait être confronté à un risque «élevé» ou «extrême» de pénurie d'eau en raison du changement climatique d'ici le milieu du 21ème siècle. Combinez cette tendance à la rareté avec une catastrophe imprévue qui efface un peu d'approvisionnement, et vous avez l'hystérie sur vos mains.

American States Water (NYSE: AWR)

fournit des services d'eau dans 10 comtés de Californie, y compris sujettes à Los Angeles. La société paie un rendement de 2,8% et affiche un dividende en hausse depuis 58 ans. Le ratio cours / bénéfice (P / E) de 19 peut sembler élevé, mais il est toujours inférieur à la moyenne du secteur de 21.

Aqua America Inc. (NYSE: WTR)

pourrait diversifier votre l'exposition à l'eau dans 12 autres États des États-Unis et chez d'autres fournisseurs de services d'eau et de traitement des eaux usées. La société paie un rendement durable de 2,6% et a réussi à faire passer de fortes hausses tarifaires pour financer des projets d'infrastructure et augmenter les revenus annuels.

4. Tabac

Si vous pensez que le tabac n'est pas une nécessité, demandez à quiconque a essayé d'arrêter de fumer. En cas de catastrophe environnementale ou économique, les gens peuvent réduire la plupart des autres produits, mais ils achèteront toujours leurs cigarettes.

Lorillard (NYSE: LO)

est le troisième plus grand producteur de cigarettes aux États-Unis et a augmenté régulièrement sa part de marché de 11,8% en 2009 à 14,1% en 2011. L'action paie un dividende énorme de 5,2% et se négocie à seulement 14 fois les bénéfices, bien en deçà de la moyenne de 16,8. Philip Morris International (NYSE: PM)

diversifie son exposition à l'industrie grâce à sa forte présence internationale et à des marques comme Marlboro et Virginia Slims. Les actions sont relativement chères à 18 fois les bénéfices, mais la direction a l'intention de se développer sur le marché chinois, ce qui pourrait augmenter considérablement les bénéfices. Le risque d'acheter une assurance est que vous n'avez jamais besoin de l'utiliser. C'est pourquoi j'ai essayé de sélectionner des placements qui donneraient de bons résultats même si le pire des cas n'arrive pas.

La réponse d'investissement:

Tout comme vous ne dépenseriez pas votre revenu entier en protégeant votre maison ne consacrerait pas votre pécule entier à un «portefeuille de prédiction». L'allocation d'un petit morceau, cependant - peut-être 5% à 10% - de votre portefeuille d'actions à ces types d'investissements est certainement une bonne décision.