Planification des taxes de démarrage pour une meilleure gestion des flux de trésorerie

Les propriétaires de petites entreprises savent qu'une facture fiscale plus importante que prévu pourrait nuire à la gestion de la trésorerie de leur entreprise, un scénario que tout le monde cherche à éviter. Mais prévoir avec précision vos obligations fiscales peut sembler difficile, en particulier lorsque vous êtes occupé à gérer une entreprise. Non seulement cela, les lois fiscales changent d'année en année.

«Beaucoup de propriétaires de petites entreprises n'ont aucune idée de ce qu'ils devront en impôts jusqu'à ce qu'il soit temps de les payer», dit Paul Gevertzman, CPA, associé fiscal à Anchin, Block, & Anchin à New York. «Cela peut être dû au fait qu'ils ne travaillent pas avec un comptable ou qu'ils ne fournissent aucune donnée au comptable avant le moment des impôts.»

Il y a d'autres raisons pour lesquelles les propriétaires de petites entreprises sont aveuglés par leurs factures d'impôts. Parfois, les propriétaires suivent les bénéfices et les pertes de différentes manières que la méthode requise pour les impôts, dit Gevertzman. Ou ils peuvent avoir inclus certaines dépenses comme des déductions qui doivent être capitalisées à des fins fiscales (ou amorties sur plusieurs années) parce que les articles achetés sont utilisés pendant plus d'un an.

Peu importe la raison, ne pas être préparé peut créer une crise financière cela revient année après année. En intégrant les prévisions fiscales dans votre stratégie de gestion des flux de trésorerie, vous pouvez arrêter le cycle et veiller à ce que les fonds continuent d'affluer comme prévu.

Voici quatre étapes de planification fiscale que chaque petite entreprise devrait suivre:

1. Comprendre vos obligations fiscales

Les propriétaires d'entreprise négligent souvent certains types de taxes. «Avec la prolifération du commerce en ligne, par exemple, les taxes sur les ventes et l'utilisation sont parmi les plus souvent omises», explique Dane Dickler, associé des services fiscaux et commerciaux chez Marcum LLP. "Si votre entreprise a des clients dans des états où vous n'avez pas de présence physique, vous pouvez être responsable de la collecte et de la remise des taxes de vente et d'utilisation dans cet état. Ou, si votre entreprise achète des produits auprès de fournisseurs hors de l'État qui ne perçoivent pas de taxe de vente, vous pouvez être tenu de le payer. "

" Cela devient très difficile parce que chaque État a ses propres réglementations ".

De plus, Gevertzman fait remarquer que certaines municipalités ont des taxes spécifiques à l'emplacement que les propriétaires d'entreprise peuvent ne pas connaître. Par exemple, la taxe sur les loyers commerciaux de New York n'est facturée aux locataires que dans certaines parties de Manhattan et uniquement aux loyers payés au-delà d'un certain seuil annuel. «Les locataires qui déménagent dans une zone assujettie à la taxe, ou les locataires dont les loyers ont augmenté, ignorent souvent que cette obligation existe», dit-il. "Et si le propriétaire inconscient ne dépose pas les formulaires d'impôt appropriés, le délai de prescription ne va généralement pas courir, ce qui signifie que la juridiction peut tenter d'évaluer la taxe cachée depuis le début."

Aussi, les propriétaires des entreprises individuelles ou des partenariats oublient souvent d'ajouter l'impôt sur le travail indépendant en plus de leurs impôts sur le revenu, dit Rick Norris, CPA, basé à Los Angeles. "C'est la taxe de sécurité sociale et d'assurance-maladie qui est habituellement payée par un employeur pour un employé normal de W-2", dit-il. «Mais dans le cas d'une entreprise individuelle ou d'une société de personnes, vous êtes l'employeur, alors vous payez la totalité de cette taxe.»

2. Mettre de côté l'argent des impôts tous les mois

Il peut être tentant d'utiliser tous les fonds disponibles pour gérer et développer votre entreprise, mais cela signifie que l'argent ne sera pas disponible lorsque les taxes seront exigibles, ce qui créera un problème de trésorerie. Au lieu de cela, mettre de côté le pourcentage de vos revenus que vous devez payer chaque mois dans un compte d'épargne numérique que vous pouvez dédier purement à vos impôts et gagner des intérêts sur ces fonds.

«Si vous êtes un propriétaire de société S gagnant un salaire, payer les taxes avec chaque chèque de paie à partir de Janvier ", explique Norris. "Cela permet d'éviter une grande quantité due à rattraper plus tard dans l'année. Si vous possédez une LLC ou une entreprise individuelle, allouez une partie de chaque tirage à un compte d'épargne fiscale et apprenez à vivre sur le net. Puis, lorsque vos impôts estimés sont dus, payez-les sur ce compte d'épargne fiscale. "

Pensez aux retenues à la source ou aux taxes de vente perçues comme des «impôts sur les fonds fiduciaires», dit Gevertzman. Vous êtes simplement le fiduciaire qui détient ces fonds pour le compte d'autrui. Parce qu'ils ne vous appartiennent pas ou ne vous appartiennent pas, ne les traitez jamais comme les vôtres.

3. Vérifiez régulièrement vos projections

Même lorsque vous mettez en place des fonds pour les impôts, vous pouvez toujours devoir plus à l'IRS que prévu initialement. Bénéficiez-vous d'une année d'activité meilleure que prévu? C'est génial d'avoir des bénéfices que vous n'aviez pas prévus, mais vous pourriez vous retrouver avec une surprise de trésorerie. Les prévisions fiscales vous aident à suivre le rythme de vos projections tout au long de l'année.

«La clé est d'y revenir souvent», explique Dickler. "Beaucoup de propriétaires de petites entreprises ont un sens général de leurs responsabilités fiscales, mais les choses peuvent changer rapidement. Plus le propriétaire d'une petite entreprise examine les états financiers intermédiaires, plus les prévisions de l'impôt à payer seront précises et moins il sera susceptible d'être pris au dépourvu. »

Norris prépare pour ses clients des prévisions fiscales multiples année pour s'assurer que leurs projections fiscales correspondent à leurs revenus. "Le premier est vers le mois de mai après le dépôt de la déclaration d'impôt", dit-il. "Le deuxième est en novembre, puis il y a une vérification rapide sous le capot en Décembre pour s'assurer que les retenues d'impôt ou les impôts estimés sont toujours en ligne avec les revenus projetés."

4. Obtenir de l'aide extérieure

Le code des impôts américain est long de plusieurs milliers de pages et change régulièrement. Cela ne tient même pas compte des lois fiscales en constante évolution des États et des municipalités.

"Obtenez le meilleur professionnel de l'impôt que vous pouvez vous permettre", dit Gevertzman. "Il est déjà assez difficile pour les professionnels de se tenir au courant de toutes les nuances et des modifications continues de la législation fiscale. En laissant un professionnel vous aider avec les taxes, vous serez en mesure de passer votre temps à faire ce que vous faites de mieux.

Comprendre vos obligations fiscales et planifier vos impôts peuvent vous aider à économiser de l'argent et réduire le stress fiscal la saison arrive. Cette approche proactive vous aidera à mieux gérer vos flux de trésorerie et à vous concentrer sur les autres aspects de la gestion de votre entreprise.

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Cela ne doit pas être interprété comme conseil fiscal. Vous devriez toujours discuter avec votre comptable ou votre conseiller financier avant de prendre une décision concernant les taxes pour vous ou votre entreprise.

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