Angel Investors: Trading Capital pour la propriété

«La technologie est l’un des secteurs qui séduisent les investisseurs providentiels car le produit peut être extrêmement évolutif et nécessiter des ressources supplémentaires souvent limitées.»

Kevin Strophel, conseiller financier

«La technologie fait partie des industries qui séduisent les investisseurs providentiels, car le produit peut être extrêmement évolutif, avec des besoins en ressources supplémentaires souvent limités», déclare Strophel. "Cela conduit à la rentabilité, qui conduit à la valorisation et au retour sur investissement."

En règle générale, le capital fourni par les investisseurs providentiels est échangé contre une participation au capital (actions de la société) ou une dette convertible, ce qui correspond à un prêt pouvant être converti ultérieurement en capitaux propres.

Avec des capitaux propres, l'investisseur fournirait un capital initial pour une participation dans l'entreprise. Par exemple, une entreprise évaluée à 1 million de dollars pourrait vendre 20% de ses fonds propres, d’une valeur de 200 000 dollars, à un investisseur providentiel ou à un groupe providentiel.

Il est important de connaître la valeur de votre entreprise, car les investisseurs providentiels recherchent un investissement fondé sur leur valorisation, déclare M. Smalley.

"Par exemple, si vous voulez que quelqu'un vous donne 100 000 $ et que vous soyez prêt à leur donner 25% du commerce, votre entreprise vaut mieux que 400 000 $", déclare Smalley. "Beaucoup d'investisseurs providentiels vont déchirer une mauvaise évaluation."

Il est également important de croire en vous et en ce que vous faites. «Il n’ya rien de pire qu’un propriétaire d’entreprise qui ne croit pas en ce qu’il vend», déclare Smalley.

Avantages de la recherche d'investisseurs providentiels

• Les investisseurs providentiels sont souvent des experts du secteur d'activité de votre entreprise. Il est également possible qu’ils soient eux-mêmes des entrepreneurs et aient créé leur propre entreprise dans votre domaine. Si tel est le cas, ils devraient être en mesure de fournir des conseils d’affaires de première main et un encadrement de grande qualité pour aider votre entreprise à réussir.
• Les investisseurs providentiels ont généralement de nombreux contacts dans le secteur. Ils peuvent donc être en mesure de vous présenter de nouveaux clients potentiels, des sources de financement supplémentaires, des partenariats commerciaux et d’autres contacts pertinents.
• Les investisseurs providentiels ne gagnent de l'argent que si votre entreprise réussit. Cela devrait les inciter à ajouter le plus de valeur possible à votre entreprise.
• Si votre petite entreprise a besoin de financement à l'avenir, des investissements ultérieurs d'investisseurs providentiels sont possibles.

Contre de chercher des investisseurs providentiels

• Le financement n'est pas si facile à obtenir. Même si vous pensez que votre entreprise offre un potentiel de croissance exceptionnel ou un type de produit révolutionnaire, les investisseurs providentiels pourraient tout de même rejeter votre argumentaire. Après tout, investir dans une startup est risqué.
• Certains investisseurs providentiels pourraient exiger une plus grande propriété en raison des risques encourus; vous pouvez céder une plus grande participation au capital de votre entreprise que vous ne l'aviez prévu.
• Tous les investisseurs providentiels ne sont pas utiles. Pour cette raison, il est important de faire preuve de diligence raisonnable auprès de l’investisseur providentiel afin de s’assurer que ses intérêts concordent avec les vôtres. Demandez des références et, si possible, parlez à d'autres investisseurs qui ont également collecté des fonds auprès de cet investisseur.Vous voulez vous assurer que l'investisseur providentiel sera un bon partenaire commercial, aidera votre entreprise à se développer et contribuera à son succès, au lieu de simplement rechercher un retour sur investissement.
• Vous devrez probablement préparer de nombreux documents, tels que des déclarations de revenus et des prévisions, des bilans, des tableaux de flux de trésorerie et des relevés bancaires. Soyez donc prêt pour un processus potentiellement long et fastidieux.

Verdict de Investmentmatome

Seules les startups et les entreprises en phase de démarrage qui peuvent être adaptées à la croissance conviennent aux investissements providentiels. Cela signifie que votre entreprise devrait être en mesure d'augmenter très rapidement ses ventes au cours des prochaines années sans augmentation considérable des coûts fixes, car c'est ce qui intéresse le plus les investisseurs providentiels.

Si vous êtes prêt à renoncer à la participation au capital et au contrôle potentiellement majoritaire de votre société et que vous pensez qu'il serait avantageux de faire appel à un investisseur expérimenté, les investisseurs providentiels pourraient alors s'avérer judicieux. Cet investisseur peut fournir le capital initial et guider vos besoins de démarrage. Il est essentiel que l’investisseur que vous recrutez soit crédible, possède une expérience reconnue de votre secteur et puisse contribuer à la création de valeur pour votre entreprise.

Comment amener les investisseurs providentiels à bord

Les investisseurs providentiels peuvent être des amis, des réseaux familiaux ou internes, des investisseurs providentiels individuels ou une équipe d’investisseurs, également connue sous le nom de groupe providentiel. Les investisseurs providentiels se rassemblent lors d'événements régionaux et nationaux axés sur la recherche de nouvelles idées d'investissement et la sélection de sociétés de contrôle, a déclaré Stophel.

Vous pouvez trouver des investisseurs potentiels auprès de l’Angel Capital Association, alliance officielle de plus de 100 des plus grands groupes d’investisseurs providentiels aux États-Unis, ou de l’Angel Resource Institute, organisme à but non lucratif proposant des informations et une formation sur les meilleures pratiques en matière de protection des données. le domaine de l'investissement providentiel. FundingPost est une ressource qui réunit les entrepreneurs et les investisseurs providentiels lors de ses tables rondes.

Pour plus d'informations sur la création d'une petite entreprise, visitez le site Notre site Small Business Guide .

Steve Nicastro est un rédacteur traitant des finances personnelles pour Investmentmatome . Suivez le sur Twitter @StevenNicastro et sur Google+ .

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