Définition et exemple d'un fonds équilibré |

Description:

Un fonds équilibré est un fonds commun de placement qui se maintient généralement à 50-50 mélange d'investissements en actions et obligations. Fonctionnement (exemple):

Les fonds équilibrés

sont l'un des deux types généraux de fonds de revenu (l'autre type étant les fonds d'actions, qui investissent principalement dans des actions productives de dividendes). Les fonds de revenu cherchent à générer des revenus, mais accordent une certaine attention à l'appréciation du capital, c'est-à-dire que l'appréciation du capital est secondaire au maintien du revenu courant et à la préservation du capital. Les fonds équilibrés (et les fonds de revenu en général) sont mécaniquement très similaires aux fonds obligataires, mais ils comprennent des montants variables d'instruments autres que des titres de créance comme des actions privilégiées, des actions ordinaires ou même des biens immobiliers. Ils produisent généralement des rendements supérieurs à ceux des fonds monétaires et obligataires, mais restent relativement prudents, investissant dans des titres de sociétés établies et solvables qui versent des dividendes réguliers.

Mais les fonds équilibrés peuvent, comme les fonds obligataires, couvrir un large éventail de participations. Certains resteront fortement investis dans des titres à faible risque et sans risque, tandis que d'autres vont tester les eaux avec des REIT et des obligations indésirables. Il est important de lire le prospectus de tout fonds équilibré pour comprendre les types d'instruments dans lesquels le gestionnaire de fonds investira.

Pourquoi cela compte:

La grande variété de fonds équilibrés offre de nombreuses alternatives aux investisseurs. En général, la volatilité des fonds équilibrés (par opposition aux investissements très conservateurs ou aux liquidités) signifie qu'ils ne sont pas recommandés pour les investisseurs qui investissent pendant un an ou moins. Mais les investisseurs qui ont besoin de rentrées de fonds régulières et à long terme choisissent souvent des fonds équilibrés, car ils peuvent accroître le rendement et aider à diversifier les portefeuilles obligataires tout en permettant une certaine croissance du capital. Réinvestir des distributions peut aussi accélérer cette croissance.