Cash Flow 101: Comment identifier et résoudre les problèmes de flux de trésorerie |

Voici la deuxième partie de notre série «Cash Flow 101», notre guide ultime pour vous aider à comprendre et à gérer les flux de trésorerie de votre entreprise et à prévenir les flux de trésorerie futurs problèmes. Besoin de rattraper? Vous trouverez des liens vers les versions précédentes de cette série à la fin de l'article.

Bien qu'ils ne soient pas rares, les problèmes de trésorerie peuvent paralyser les entreprises de toutes tailles, et les plus petites sont peut-être plus vulnérables. Sans accès au capital, les entreprises sont incapables de s'adapter rapidement au monde des affaires en constante évolution. En tant que tels, ils ne peuvent pas grandir.

Les bonnes nouvelles sont que les problèmes de trésorerie ne sont pas entièrement hors de votre contrôle et qu'ils ne sont pas non plus imprévisibles. Des prévisions budgétaires adéquates, associées à une compréhension des symptômes qui pourraient indiquer des problèmes de trésorerie dans votre avenir, peuvent vous aider à protéger votre entreprise contre le brouillage afin de déterminer où obtenir sa prochaine injection de liquidités.

Si votre entreprise souffre de Parmi les cinq symptômes suivants, des problèmes de trésorerie peuvent très bien se profiler.

1. Vos comptes débiteurs sont élevés

Bien qu'il puisse être agréable d'accorder des marges de crédit à vos clients, s'ils ne règlent pas leurs factures rapidement, à quoi bon? Oui, vos comptes débiteurs peuvent être élevés, mais vous n'aurez pas accès à cet argent immédiatement.

Et qui sait quand ou même si vous le ferez? Lorsque vos comptes débiteurs sont élevés, vous donnez essentiellement à vos clients des prêts sans intérêt.

Pour voir si votre entreprise se débrouille bien avec la collecte de ses comptes débiteurs, considérez le suivi de votre taux de rotation des créances (solde créditeur net sur solde moyen des comptes débiteurs).). Un ratio faible peut indiquer qu'il est temps de réévaluer votre façon de faire des affaires.

Voir aussi: Calculatrice de flux de trésorerie

2. Vous avez trop d'inventaire en stock

Les entreprises qui vendent leurs produits à d'autres entreprises peuvent souhaiter avoir beaucoup d'inventaire en main pour s'assurer qu'elles sont en mesure de répondre aux commandes de toutes tailles. Mais si la majorité de vos fonds sont stockés dans cet inventaire et que vos clients ne sont pas prêts à tout acheter, votre entreprise pourrait avoir du mal à se développer jusqu'à ce que les ventes soient effectuées.

Pour vous assurer que votre entreprise a les produits Il peut être utile de vérifier s'il est temps de réviser vos cycles de commandes, de reconsidérer le nombre de produits à garder en stock ou d'utiliser des outils d'optimisation des stocks, entre autres.

3. Vous surchargez votre entreprise

Bien que vous soyez très désireux de développer votre entreprise rapidement, il est important de vous assurer de le faire à un taux raisonnable. Si vous surchargez votre entreprise, il est probable qu'une grande partie de votre argent sera affectée aux dépenses d'investissement et d'exploitation, ce qui rendra votre entreprise moins flexible à court terme.

Pour éviter d'avoir à faire face aux problèmes de surextension, assurez-vous planifier à fond votre croissance bien à l'avance. Vous pouvez également envisager de réexaminer vos processus métier pour voir quels aspects de votre organisation bénéficieraient de l'automatisation. Mais souvenez-vous, la clé d'une croissance commerciale réussie commence par une vision claire de ce que vous espérez que votre organisation accomplira lorsque vous commencerez à vous développer.

Voir aussi: Comment prévoir les flux de trésorerie

4. Vos ventes sont en baisse

Peut-être que l'économie est en ruines. Peut-être que vous avez beaucoup de nouvelles compétitions. Quoi qu'il en soit, si les ventes ont régulièrement diminué au cours des derniers trimestres, il y a de fortes chances que vos marges bénéficiaires soient aussi fines que possible - si elles existent encore.

Puisque vos frais généraux ne changeront probablement pas, la baisse des ventes pourrait indiquer que des problèmes de trésorerie sont imminents. Pour lutter contre la baisse des ventes, vous pouvez ajuster votre stratégie. À quand remonte la dernière fois que vous avez redéfini vos clients ou avez-vous envisagé de mettre à jour votre messagerie? À quel point votre marque est-elle axée sur le client? Le monde technologique d'aujourd'hui évolue rapidement et votre entreprise doit continuer de fonctionner si vous le souhaitez.

5. Votre entreprise n'est tout simplement pas rentable

En fin de compte, si vous dépensez plus d'argent que vous ne le faites, il ne faudrait pas qu'un ingénieur des fusées vous dise que vous aurez probablement des liquidités tôt ou tard.

Si vous vous trouvez dans une telle situation, vous pourriez vouloir réexaminer votre modèle d'affaires pour voir comment il peut être changé pour améliorer la rentabilité. Pour commencer, vous pourriez faire preuve de créativité et comprendre comment vous pouvez réduire vos dépenses; Par exemple, vous pourriez constater que le déplacement de votre infrastructure informatique vers le cloud permettra d'économiser de l'argent et d'augmenter la productivité. Il peut également être temps de réfléchir à l'opportunité d'augmenter vos prix

Lire la suite:

Flux de trésorerie 101: Création d'un tableau des flux de trésorerie

Besoin de rattraper votre retard? Lisez la première tranche de la série ici:

Flux de trésorerie 101: Qu'est-ce que les flux de trésorerie?