Définition et exemple du conseiller financier |

Qu'est-ce:

Un conseiller financier (également orthographié conseiller financier) est un professionnel de l'investissement qui aide les gens et les entreprises à établir et à atteindre leurs objectifs financiers à long terme

Comment ça marche (Exemple):

Un conseiller financier est similaire à un conseiller en placement, planificateur financier, gestionnaire d'investissement ou consultant

Un conseiller financier analyse la situation financière actuelle d'un client et aide le client à fixer des objectifs financiers raisonnables et réalisables. Il ou elle peut répondre à un large éventail de questions avec compétence. Les conseillers financiers font également des recommandations d'investissement, fournissent des conseils objectifs et aident les clients à peser les conséquences financières des décisions de vie. Ils aident également les clients à rester organisés.

Les conseillers financiers doivent posséder une expertise en planification fiscale, répartition des actifs, gestion des risques, planification de la retraite et planification successorale afin d'aider les clients à toutes les étapes de leur vie. Dans certains cas, un client laissera son conseiller financier agir en tant que fiduciaire, ce qui signifie que le client donne au conseiller la permission de prendre des décisions au nom du client sans consulter préalablement le client pour approbation. Les conseillers financiers facturent souvent à l'heure ou ils facturent au client un pourcentage des actifs sous gestion

Pourquoi ça compte:

Les conseillers financiers aident des millions de personnes à s'organiser financièrement et les aident à prendre des décisions éclairées. > Dans la plupart des états, n'importe qui peut s'appeler un conseiller financier parce qu'il y a peu de conditions d'autorisation et peu de règlement. Il existe plusieurs titres que les conseillers financiers peuvent obtenir, cependant, et le plus commun est la désignation de planificateur financier agréé (CFP). Un conseiller doit réussir le test CFP, avoir un niveau d'éducation préalable approprié, signer un code d'éthique et avoir plusieurs années d'expérience en planification avant d'obtenir le droit d'utiliser le titre de CFP. Les CFP doivent également obtenir un certain nombre d'heures de formation continue chaque année pour conserver la désignation.

Plusieurs organisations aident les gens à trouver des conseillers financiers qualifiés, notamment l'Association nationale des conseillers financiers (NAPFA), la Financial Planning Association (FPA) et le Conseil des normes du planificateur financier agréé.