Définition et exemple de l'ingénierie financière |
MBA Finance et ingénierie financière - ISC Paris
Table des matières:
Ce que c'est:
Ingénierie financière est le développement quantitatif et technique des stratégies et produits financiers.
Comment cela fonctionne (exemple):
Les ingénieurs financiers conçoivent, créent et mettent en œuvre de nouveaux instruments financiers, modèles et processus pour résoudre les problèmes financiers et tirer parti des nouvelles opportunités financières. Une grande partie de la recherche va dans ces modèles et ces théories et ils reposent sur une analyse de données en profondeur, des stochastiques, des simulations et des analyses de risques. Les ingénieurs financiers appliquent leurs connaissances dans plusieurs domaines académiques, notamment la finance d'entreprise, l'économie et les statistiques. Les ingénieurs financiers travaillent dans les secteurs des valeurs mobilières, de la banque, de la gestion financière et du conseil.
L'ingénierie financière fait parfois référence aux stratégies utilisées par les entreprises pour maximiser leurs profits ou d'autres indicateurs de performance importants. Les exemples comprennent la création de dérivés qui traitent des risques inhabituels auxquels est confrontée une partie à une transaction, la structuration d'un achat ou d'une vente répondant mieux aux intérêts de l'acheteur et du vendeur et l'utilisation de nouvelles méthodes pour calculer la juste valeur marchande instruments financiers
Pourquoi ça compte:
De nombreux ingénieurs financiers disent que l'ingénierie financière implique autant de créativité que de connaissances techniques, car le domaine en est un pionnier et innovant. L'évolution des ordinateurs moins chers et plus rapides a considérablement élargi le domaine de l'ingénierie financière.
L'ingénierie financière est quelque peu controversée, et certains croient qu'elle augmente le risque systémique de toute économie au lieu de le réduire. Par exemple, l'ingénierie financière est en grande partie responsable du développement et de l'utilisation de dérivés tels que les swaps sur défaillance de crédit et les titres adossés à des créances hypothécaires qui ont été imputés à la faillite financière de 2007-2008.
