Définition et exemple du planificateur financier |

Description:

Un planificateur financier est un professionnel accrédité qui, moyennant des frais, aide les particuliers et les organisations à atteindre leurs objectifs financiers et à accroître leur valeur nette grâce à un investissement et une gestion financière prudents en fonction de leurs moyens et de leur situation financière. Fonctionnement (Exemple):

Un planificateur financier est similaire à un conseiller en investissement, gestionnaire des placements, conseiller en placement ou conseiller financier.

Les planificateurs financiers

combinent la répartition de l'actif et la planification fiscale afin de gérer le risque associé à la planification de l'éducation, des successions et de la retraite. Les certifications pour les planificateurs financiers incluent, mais ne sont pas limitées à, planificateur financier agréé (CFP), planificateur financier agréé (RFP) et consultant financier agréé (ChFC). Dans de nombreux cas, un planificateur financier aura plus d'une de ces désignations. De plus, certains planificateurs financiers détiendront également des licences de courtage qui leur permettront d'offrir des services plus complets aux clients. Pourquoi cela compte:

Un planificateur financier possède une formation et une expérience particulières en gestion financière et en techniques d'investissement qui le qualifient pour conseiller les autres sur la meilleure façon d'atteindre leurs objectifs financiers. Il est toutefois conseillé de maintenir un portefeuille d'investissement dans une entité distincte de celle du planificateur financier afin d'éviter tout conflit d'intérêts.