Comment éviter les escroqueries liées aux subventions gouvernementales

Vous avez peut-être entendu parler d'une escroquerie au téléphone dans laquelle quelqu'un prétendant être un agent de l'Internal Revenue Service essaie de vous faire peur en payant de fausses factures fiscales. Mais il existe un autre simulacre qui adopte une approche moins menaçante: l’appelant vous offre de l’argent gratuit du gouvernement.

Bien sûr, pour obtenir de l’argent, vous devrez payer des frais.

C'est ce qu'on appelle une escroquerie de subvention du gouvernement. Cela fait partie d’une catégorie plus large connue sous le nom d’escroqueries par des imposteurs, dans laquelle une personne prétend être une personne d’autorité pour obtenir de l’argent.

«Tout le monde est une cible potentielle», déclare Christine Todaro, avocate à la Division des pratiques commerciales de la Commission du commerce et du commerce du Bureau de la protection du consommateur. Les plaintes pour escroquerie Impostor ont dépassé les plaintes de vol d’identité dans le registre de données du réseau Consumer Sentinel de la FTC en 2016, en raison d’une hausse du nombre de plaintes relatives aux imposteurs du gouvernement.

C’est tentant de croire les gens qui veulent vous donner de l’argent, mais ne vous laissez pas berner. Voici ce à quoi s'attendre des escrocs.

Un appelant étrange portant des cadeaux

Les victimes de ces arnaqueurs signalent avoir reçu des appels de numéros de téléphone qu’ils ne reconnaissent pas, parfois avec l’indicatif régional Washington. La personne qui se trouve à l’autre bout prétend être un fonctionnaire gouvernemental, souvent issu d’une fausse agence, et affirme que le consommateur est éligible à une subvention gouvernementale. Le montant est souvent compris entre 8 000 et 11 000 dollars.

L'imposteur pourrait dire que la récompense est d'être un bon citoyen - quelqu'un qui paie des impôts et n'a pas de casier judiciaire. Il est souvent demandé aux victimes potentielles de vérifier leur nom, leur lieu de résidence, leur employeur et leur banque. Parfois, les appelants donnent aux consommateurs un autre numéro de téléphone à appeler et un code à lire à la personne à l’autre extrémité, afin de «vérifier» leurs informations avant que l’escroc ne dépose de l’argent.

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Mais l’appelant n’enverra pas de chèque ni d’argent liquide. Au lieu de cela, l’escroc demande des informations sur son compte bancaire afin que l’argent puisse être remis immédiatement. Le piège: Il y a aussi des frais de traitement, environ 250 $, qui doivent être payés immédiatement.

L'appelant demande au consommateur de se rendre à la pharmacie la plus proche pour obtenir un mode de paiement, tel qu'une carte de débit prépayée ou même des cartes-cadeaux iTunes. La victime sans méfiance fournit ensuite à l’escroc les numéros de ces cartes, ce qui permet au voleur de les racheter. Sinon, l’escroc peut demander un virement bancaire à Western Union.

À ce stade, l’argent et les informations de la victime sont entre les mains du criminel.

Message d'un «ami» de Facebook

Une autre arnaque vise les propriétaires de petites entreprises via Facebook, selon un avertissement de la FTC de mars 2017. Dans cette manœuvre, l'imposteur simule le profil d'un ami ou d'un membre de la famille et envoie des messages via le réseau social à la victime potentielle.

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L'escroc dit au propriétaire de l'entreprise qu'il est admissible à une subvention d'entreprise du gouvernement. L '"ami" demande ensuite à la victime potentielle d'envoyer un SMS à un numéro de téléphone "gouvernement" pour accepter les fonds, ou les envoie à un autre profil Facebook pour une personne se présentant en tant que représentant du gouvernement. L’escroc peut également demander le numéro de téléphone de la personne, afin qu’un fonctionnaire du gouvernement puisse la contacter. Avec cette information, l'imposteur peut désormais appeler directement et utiliser un script similaire à l'arnaque décrite ci-dessus.

Comment éviter une escroquerie de subvention

Ne craquez pas pour les faux numéros ou les amis. Il est facile de créer des numéros de téléphone et des profils Facebook trompeurs. Ne laissez pas un indicatif régional Washington, DC, un nom familier ou un visage familier sur les réseaux sociaux gagner votre confiance. Portez une attention particulière à ce qui est réellement offert et à ce qu'on vous demande en retour.

Méfiez-vous des appels téléphoniques et des messages Facebook. Le gouvernement américain ne vous proposera jamais de subvention par téléphone ou via un réseau social, et jamais sans candidature. "Si le seul moyen de communiquer avec la personne qui vous offre une subvention est d'utiliser les médias sociaux ou un texte, c'est un signal d'alarme", déclare Todaro.

Ne payez pas avec des cartes-cadeaux, des cartes de débit ou quoi que ce soit. Vous ne devrez jamais payer l’aide gouvernementale sous forme de cartes-cadeaux ou de cartes de débit prépayées, ni même du tout. Il est illégal d’exiger le paiement d’une demande de subvention fédérale.

Vérifiez le nom de l’agence. Il n’existe pas d’organismes portant des noms tels que «Administration fédérale des subventions» ou «Ministère des subventions fédérales». Le ministère américain de la Santé et des Services sociaux dit que toutes les subventions nécessitent une demande via un site Web gouvernemental tel que grants.gov.

Partagez votre expérience

Si quelqu'un tente de vous escroquer, signalez votre expérience, même si vous évitez d'être victime.

Déposez une plainte auprès de la base de données des plaintes des consommateurs de la FTC en ligne ou par téléphone (1-877-FTC-HELP) pour aider à localiser ces fraudeurs. «Toute information que les consommateurs peuvent fournir peut aider nos efforts d’application de la loi», déclare Todaro. Le numéro de téléphone, le nom que l'appelant vous a attribué, l'heure et la date de réception de l'appel et même les détails de la conversation peuvent vous aider.

Signalez l’incident à Scam Tracker du Bureau d’éthique commerciale afin que les autres consommateurs puissent voir le fonctionnement de ces fraudeurs.D'autres personnes ciblées tentent peut-être de déterminer si un appel reçu était légitime.

N'oubliez pas que même si vous n'êtes pas tombé dans le piège, vous avez peut-être aidé l'imposteur en confirmant vos informations personnelles. Visitez identitytheft.gov et découvrez comment vous protéger.

Le gouvernement ne fera pas que donner de l’argent par téléphone, mais vous pourriez être admissible à une aide. Lisez notre article sur les opportunités «d'argent gratuit» du gouvernement pour en savoir plus.

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Veronica Ramirez est rédactrice à Investmentmatome, un site Web sur les finances personnelles. Courriel: [email protected]. Twitter: @veraudrey.