Live Oak Bank Review 2018: Prêts SBA pour la croissance
The Live Oak Bank Difference
Table des matières:
- Dans cet article:
- Raisons d'utiliser Live Oak Bank
- Les conseils d'un prêteur SBA expérimenté
- Processus de demande plus rapide que les banques traditionnelles
- Financement peu coûteux pour des prêts SBA de grande valeur
- Live Oak Bank
- meilleur pour
- Où Live Oak Bank tombe à court
- Seules certaines industries sont admissibles
- Exigences strictes de la SBA
- Processus plus long que les autres prêteurs en ligne
- Comparez Live Oak Bank à d'autres prêteurs
- Montant du prêt: 75 000 à 5 millions de dollars
- AVR: 5,50% à 7,75%
- Durée du prêt: 5 à 25 ans
- Heure d'approbation: 45 jours en moyenne pour traiter une demande de prêt SBA
- 650+ pointage de crédit personnel
- Le cash-flow doit pouvoir supporter la dette
- Garantie personnelle requise
- Pas de faillites ou de saisies
- Aucun privilège fiscal en suspens
- Doit être à jour sur les prêts liés au gouvernement
Si vous avez besoin d’une importante injection de fonds pour amener votre petite entreprise au niveau supérieur, Live Oak Bank est une bonne option pour obtenir des prêts de Small Business Administration.
Live Oak peut convenir à votre entreprise si vous:
Besoin de capital pour une expansion majeure: La banque offre des prêts à la SBA pouvant atteindre 5 millions de dollars. Les emprunteurs utilisent généralement le produit pour développer leurs activités.
Sont une entreprise établie avec des finances solides: Pour pouvoir prétendre à un prêt, votre entreprise doit disposer de suffisamment de trésorerie pour couvrir les paiements de prêt, sans historique de faillite ni privilège fiscal en suspens.
Sont dans l’un des secteurs d’activité sur lesquels le prêteur se concentre: Live Oak prête dans plusieurs industries sélectionnées, notamment l'agriculture, les soins de santé et les boissons vinicoles / artisanales.
" PLUS: Comparez les prêts aux entreprises à long terme
Dans cet article:
Raisons d'utiliser Live Oak Bank
Où Live Oak Bank tombe à court
Raisons d'utiliser Live Oak Bank
Les conseils d'un prêteur SBA expérimenté
Live Oak Bank figure systématiquement parmi les prêteurs aux volumes les plus élevés du programme SBA 7 (a).
La banque se concentre sur l’offre de prêts SBA aux entreprises de secteurs spécifiques, dont certains prêteurs ne servent pas. Elles sont:
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La banque dispose d’une équipe de spécialistes du financement dédiée à chaque secteur. Ainsi, lors de votre demande de prêt, vous travaillerez avec des personnes qui connaissent votre secteur et le processus SBA.
Live Oak Bank propose également des prêts commerciaux non SBA, mais ceux-ci ne représentent qu'une petite fraction de son financement. Et il offre des prêts garantis par le gouvernement fédéral du Département de l’agriculture des États-Unis et destinés aux exploitations agricoles et autres petites entreprises rurales.
" PLUS: Pourquoi les prêts SBA sont rock et comment en obtenir un
Processus de demande plus rapide que les banques traditionnelles
À l’aide d’outils Web, Live Oak Bank met en moyenne 45 jours pour traiter une demande de prêt SBA. C’est plus rapide que les banques traditionnelles, où le processus peut prendre plus de trois mois.
Financement peu coûteux pour des prêts SBA de grande valeur
Le montant moyen des prêts accordés par la SBA à Live Oak Bank s’élève à 1,1 million de dollars, selon la société. La banque propose un taux de pourcentage annuel, qui inclut tous les frais de prêt, à partir de 5,50%. Le TAP maximum est de 7,75%, selon la banque. Pour un prêt SBA de plus de 50 000 USD payé sur 10 ans, le TAP correspond au taux préférentiel actuel, majoré d’un écart pouvant aller jusqu’à 2,75%, ou 6,5%. C’est difficile à battre, surtout pour les prêts de plus d’un million de dollars.
Live Oak Bank
meilleur pour
- Entreprises recherchant des prêts SBA pouvant atteindre 5 millions de dollars
- Entreprises en croissance avec une situation financière solide
- Entreprises de ces industries: cabinets comptables et fiscaux, agriculture, automobile, services éducatifs, centres de divertissement familial, salons funéraires, marchés publics, soins de santé et dentaires, hôtels, assurances, conseils en investissement, pharmacie, énergies renouvelables, self-stockage, soins seniors, vétérinaire, vin / boisson artisanale
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Si votre petite entreprise opère dans le secteur du camionnage, des technologies de l’information, des services de conciergerie ou dans un certain nombre d’autres industries, Live Oak Bank n’est pas une option. Le prêteur sert uniquement les industries énumérées ci-dessus. Live Oak Bank utilise sa plate-forme en ligne pour rationaliser le processus de demande de prêt auprès de la SBA. Cependant, vous devez toujours répondre aux exigences du SBA et fournir une longue liste de documents et d’informations. Voici les documents à rassembler avant de postuler à Live Oak: Obtenir un prêt SBA dans les 45 jours est un accomplissement. Mais vous aurez peut-être besoin de financement plus rapidement pour faire face à une urgence ou saisir une opportunité. Dans ce cas, Live Oak Bank ne serait pas une bonne option. Si vous souhaitez comparer Live Oak Bank à d’autres prêteurs, utilisez l’outil de prêt aux petites entreprises de notre site.Nous avons notamment évalué la fiabilité des prêteurs, la portée du marché et l'expérience utilisateur, et les avons classés par catégories, en fonction de vos revenus et de la durée de vos activités. Steve Nicastro, rédacteur de Investmentmatome, a contribué à ce rapport. Où Live Oak Bank tombe à court
Seules certaines industries sont admissibles
Exigences strictes de la SBA
Processus plus long que les autres prêteurs en ligne
Comparez Live Oak Bank à d'autres prêteurs
