Millennials, n'oubliez pas la planification successorale

Par Winnie Sun

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Demandez aux membres de la génération Y de dresser une liste de leurs projets. Il y a de fortes chances qu’il regorge de réalisations professionnelles et d’expériences de vacances. Avoir obtenu son diplôme, avoir un bon travail, se marier, fonder une famille, acheter une maison et voyager sont susceptibles de figurer en bonne place sur la liste.

Il y a de fortes chances que vous soyez sur la page 5 ou 6 avant de commencer la planification successorale.

Il n’est pas surprenant que les personnes dans la vingtaine et la trentaine n’ont pas la planification successorale à l’esprit. Après tout, la création de documents juridiques tels que les testaments de vie, les derniers testaments, les procurations pour le bien-être médical et financier et les fiducies potentielles est un concept étranger pour de nombreuses personnes, en particulier pour celles qui ne sont pas mariées ou non. t ont des enfants. Beaucoup de gens supposent que vous n’avez pas besoin de travailler sur ces plans avant l’âge de 50 ou 60 ans.

C’est une grosse erreur. La réalité est que tout le monde doit penser à la planification successorale.

La vision millénaire de l'argent

Beaucoup de millénaires se sont lancés dans la parentalité, les soins et d'autres responsabilités stressantes. Mais ils ont tendance à voir l'argent sous un angle totalement différent de celui des générations précédentes.

Grandissant dans l’ombre de la récession et sous le poids d’une dette d’emprunts étudiants parfois écrasante, de nombreux jeunes du millénaire sont responsables de leurs finances, contrairement à ce qui a été annoncé.

Être bon avec de l’argent ne suffit pas. Pour être responsable sur le plan financier, il faut planifier à long terme. Selon un sondage 2015 de Harris, plus de 60% des Américains n’ont pas de testament. Cela doit changer.

Les avantages de la planification successorale

Peu importe où vous vous trouvez dans votre vie financière, il est utile de penser à la planification successorale.

Un plan successoral complet peut inclure des directives sur les soins de santé qui définissent vos préférences quant à la manière dont vous souhaitez que les médecins gèrent vos soins en cas d'incapacité.

Les plans successoraux comprennent également la désignation d’une procuration durable pour surveiller vos finances et vos affaires personnelles si vous n’êtes pas en mesure de le faire. Ceci est particulièrement important pour les nombreuses femmes de la génération Y qui vivent avec un partenaire mais qui ont décidé de ne pas signer de licence de mariage. Cela peut être parfaitement correct pour leur relation, mais cela peut être un problème en vertu de la loi. La création de documents de planification successorale peut donner à votre partenaire les droits légaux de surveiller vos soins ou votre succession, si vous le souhaitez.

Pour les familles avec enfants, les plans de succession sont particulièrement importants. Un bon plan successoral vous permet de nommer un tuteur pour vos enfants si quelque chose vous arrivait et détermine la manière dont vous souhaitez que votre héritage soit légué. Vous décidez.

Les entreprises de documents juridiques en ligne proposent des documents juridiques à un prix avantageux. Vous voudrez peut-être également consulter un conseiller financier, qui pourra vous aider à définir les meilleurs moyens de configurer votre plan financier et vos actifs.

Ensuite, proposez un plan successoral qui répond à vos besoins et allez faire signer ces documents. N'attendez pas une autre semaine.

Winnie Sun est le partenaire fondateur du Sun Group Wealth Partners à Irvine, en Californie.