Courir en silence, courir en profondeur, manquer d'argent |

Le problème le plus important est de faire croire que les flux de trésorerie et les bénéfices sont différents. C'est tellement important parce qu'en surface, ça ne s'additionne pas. Ce n'est pas crédible.

J'ai développé un logiciel de planification d'entreprise à l'origine comme modèles pour les clients de planification d'entreprise pour traiter l'échange étonnamment typique suivant:

Me: Donc si vous grandissez plus vite, vous aurez besoin

Ils: Non, ça ne peut pas être vrai, parce que nous sommes rentables. Nous gagnons de l'argent à chaque vente, donc plus nous vendons, plus nous pouvons nous financer.

Moi: Bingo! Veuillez vous asseoir ici pour quelques minutes et traiter de ces chiffres.

Et ça irait. Dès que vous gérez vos stocks ou vendez à crédit - ce qui signifie à peu près n'importe quelle vente que vous faites à une entreprise - alors votre flux de trésorerie attend dans les coulisses, un tueur silencieux, pour vous en vouloir.

J'ai appris cela d'abord dans l'école de commerce, puis oublié à ce sujet. Je l'ai appris plus tard, à la dure, quand les ventes de Palo Alto Software ont triplé en 1995 et que cela a presque tué l'entreprise. Pourquoi? Comment? Eh bien, nous avons connu une énorme augmentation des ventes en vendant un logiciel par le biais des canaux de distribution traditionnels, ce qui signifie vendre aux distributeurs qui revendent ensuite aux magasins, ce qui signifie qu'il peut s'écouler cinq mois entre la vente du produit et son paiement. pour le produit. En attendant, vous devez faire la paie et payer vos fournisseurs.

Oui, c'est un bon problème - nous voulons tous augmenter nos ventes et nos profits - mais c'est beaucoup plus facile à gérer si vous planifiez Souvent, dans les présentations, j'utilise l'une de mes métaphores préférées, la rivière Willamette qui traverse Eugene, Oregon, où j'habite.

La rivière ralentit en sortant de la chaîne des Cascades et en direction d'Eugene et il semble profond, lent et paisible, mais c'est beaucoup plus dangereux là-bas que quand il jette de l'eau blanche à travers les rapides. Pourquoi? Parce qu'il semble si calme et accueillant. Les gens ne respectent pas ses courants, se laissent prendre dans les mauvaises herbes, les branches ou les roches et … c'est une bonne métaphore de la façon dont les liquidités frappent les petites entreprises quand les choses vont bien, quand les ventes augmentent.

Les problèmes de flux qui accompagnent la croissance sont que, justement parce qu'il y a croissance, ces problèmes peuvent être évités par la planification.

Vous pouvez voir comment les ventes augmentent, puis déterminer quel sera le coût de vos ventes, et regarder ce que vous avoir à payer, à qui, et quand. Voyez comment votre compte chèque sera équilibré. Ensuite, déterminez quand vos clients vous paieront. Il sera évident si vous allez manquer d'argent avant que ces bénéfices ne vous atteignent réellement. Vous pouvez alors planifier comment trouver le financement pour faire flotter votre bateau avant que vous n'atteigniez réellement le hic.

Nous avons eu des poussées de croissance depuis lors qui étaient beaucoup moins douloureuses parce que nous comprenions les dangers de flux de trésorerie, prévus pour le Nous avons travaillé à l'avance avec notre banque pour nous assurer que le fonds de roulement existait.

Adapté d'un article publié à l'origine sur blog.timberry.com.

Image: gracieuseté du Département de journalisme de l'Université de l'Oregon