Pourriez-vous repérer un schéma de Ponzi? Bernie Madoff parle.

Bernie Madoff a été arrêté en décembre 2008 après que les autorités eurent découvert que son entreprise avait perpétré la plus grande fraude financière de l’histoire des États-Unis. Aujourd'hui, Adam Shapiro de Fox Business Network mènera une interview exclusive avec Madoff, afin de découvrir certaines des motivations de son stratagème, ainsi que tout autre joueur qui aurait pu être au courant de la fraude mais qui serait resté silencieux pendant de nombreuses années.

Parmi les nombreuses raisons pour lesquelles cette fraude a pu durer aussi longtemps, c’est le fait que personne n’a pris le temps de regarder de près les enregistrements et les relations de garde de Madoff. On aurait remarqué qu'il ne s'était pas enregistré auprès de la SEC avant 2006 et qu'il n'avait jamais fait appel à un dépositaire tiers pour superviser les actifs de ses clients. Investmentmatome a créé sa plate-forme ‘Demandez à un conseiller’ pour découvrir ce type de problème avant de commencer à travailler avec un conseiller financier et vous assurer de disposer de toutes les informations nécessaires avant de transférer votre argent pour la gestion et la conservation.

Nous avons eu l'occasion de parler à Adam avant son entretien avec Madoff. Ce dernier a répondu à quelques questions sur l'importance de continuer à suivre cette histoire et sur la manière dont les investisseurs peuvent éviter de devenir la proie de ce type de stratagème à l'avenir.

Investmentmatome: Pourquoi avez-vous pensé qu'il était important de parler à Bernie Madoff maintenant? Qu'est-ce qui a changé depuis qu'il a été condamné?

Adam: Certains employés de Madoff doivent être jugés cet automne. À l'heure actuelle, seules deux personnes sont en prison, Bernie et son frère Peter, et deux autres sont toujours en procédure judiciaire. Le montant réel du crime était de 65 milliards de dollars sur papier (sur la base des déclarations frauduleuses de Madoff) et de 17 milliards de dollars en capital réel. Madoff affirme que la majeure partie du capital d’investissement initial de ses clients a été récupérée, mais ce n’est pas vrai. Des dizaines de milliers d'investisseurs ont investi de l'argent dans les fonds nourriciers, ce qui lui a permis de maintenir en vie le régime de Ponzi. Il est peu probable que ces investisseurs obtiennent quoi que ce soit. Les investisseurs moyens de la classe moyenne ont été anéantis pour cette raison et ils cherchent toujours justice.

Investmentmatome: Vous suivez l’affaire Madoff depuis le début. Selon vous, quel aurait dû être le plus grand drapeau rouge signalant aux clients de Madoff que ses activités étaient frauduleuses?

Adam: Madoff avait plusieurs types de clients. Les investisseurs moyens n’avaient aucun moyen réel de déterminer si Madoff était une fraude. Leurs relevés de compte étaient tous frauduleux. La seule chose qui ait peut-être donné raison à ces investisseurs moyens est le mois après mois les rendements positifs de leurs comptes, même lorsque les marchés étaient en baisse. Les investisseurs compétents sur le plan financier, les fonds spéculatifs et les responsables de ces fonds auraient dû savoir. Dans certains cas, il semble qu'ils sachent que quelque chose ne va pas. Par exemple, JP Morgan Chase est accusé dans la poursuite de plusieurs milliards de dollars du syndic contre la banque d'avoir su qu'il existait une sorte de fraude à Madoff, mais n'a pas pris les mesures appropriées pour avertir le gouvernement américain ou les clients des banques à qui elle vendait des investissements. lié à Madoff. La banque a en réalité retiré tous ses investissements privés dans Madoff, environ 270 millions de dollars, à l'automne 2008 et a signalé une fraude éventuelle aux autorités britanniques. Cependant, JP Morgan n’a jamais gelé le compte de Madoff à la banque dans lequel l’argent entrait et sortait malgré l’avertissement de fraude.

Investmentmatome: Comment les investisseurs peuvent-ils détecter un stratagème de Ponzi? Pensez-vous qu’il existe aujourd’hui d’autres conseillers en investissement qui gèrent activement des stratagèmes de type Ponzi à l’échelle de Madoff?

Adam: Il n'est pas facile de détecter un stratagème de Ponzi, mais lorsque vous travaillez avec un conseiller financier, vous pouvez poser quelques questions qui pourraient vous aider. Premièrement, quels types de rendements le conseiller a-t-il affichés sur plusieurs trimestres? Ces retours étaient-ils trop beaux pour être vrais? Ce qui signifie, ont-ils surperformé des fonds d'investissement ou des conseillers comparables? Deuxièmement, le conseiller en investissement vous expliquera-t-il clairement afin que vous compreniez comment votre argent est investi? Bernie n'a jamais donné de réponse claire ou facile à comprendre. Si le conseiller négocie des valeurs mobilières, vous pouvez demander qui sont les contreparties avec lesquelles l’I-A négocie et qui est le dépositaire des valeurs mobilières. Demandez au conseiller qui efface les transactions et s’ils disent qu’ils se désintéressent de eux-mêmes, cela devrait déclencher un grand drapeau rouge. Une autre chose très facile à faire est de demander au conseiller en placement qui vérifie leurs comptes. Est-ce une entreprise reconnue à l'échelle nationale? Enfin, appelez la SEC pour savoir si le cabinet ou le conseiller est réellement inscrit auprès d’eux. Madoff n’a pas été enregistré auprès de la SEC avant 2006.

Investmentmatome: Qu'attendez-vous de votre prochaine conversation avec Madoff? Quel type de questions comptez-vous lui poser?

Adam: Je vais parler avec Madoff de ce qu'il dit être la complicité de diverses banques. Il affirme que les agents de plusieurs banques savaient qu'il s'agissait d'une fraude, mais il n'a jamais expliqué en quoi ces agents ou ces banques avaient été complices de son crime. Peut-être nommera-t-il des noms. Je prévois de poser plusieurs questions sur une banque en particulier, mais comme mes discussions avec Madoff au sujet de cette banque ont été annulées, je suis réticent à vous faire part de mes questions pour le moment. Restez à l'écoute!

Pensez-vous pouvoir repérer un schéma de Ponzi? Faites-nous savoir dans les commentaires quelles questions vous voudriez poser à Bernie.Et lorsque vous êtes prêt à poser des questions et à travailler avec un conseiller financier de confiance, visitez notre plate-forme ‘Demandez à un conseiller’.

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