Liste de contrôle pour la préparation des déclarations: ce qu’il faut rassembler avant le dépôt

Que vous engagiez un professionnel ou que vous le fassiez vous-même, vous avez besoin de certains renseignements et de certains documents pour produire votre déclaration de revenus. Voici une liste des éléments dont les contribuables ont généralement besoin pour effectuer leur travail.

Informations personnelles

Commençons par l’évidence.

• L’impôt de l’année dernière, votre déclaration de revenus fédérale et, le cas échéant, d’État. Celles-ci ne sont pas strictement nécessaires, mais ce sont de bonnes informations sur ce que vous avez déposé l’année dernière et les documents que vous avez utilisés.
• Numéros de sécurité sociale pour vous-même, votre conjoint et toutes les personnes à votre charge.N'oubliez pas qu'en plus des enfants, les personnes à charge peuvent inclure des parents âgés et d'autres personnes.

le revenu

Rassemblez tous les documents qui confirment l'argent que vous avez reçu au cours de l'année précédente.

• W-2 formes. Les employeurs doivent les publier avant le 31 janvier. Surveillez donc vos boîtes aux lettres, physiques et électroniques.
• 1099 formes. Chacune de celles-ci se termine par un suffixe différent, en fonction du type de paiement que vous avez reçu. Par exemple, le formulaire 1099-MISC concerne les travaux à contrat. Si vous payez via un tiers tel que PayPal ou Amazon, vous obtiendrez probablement un 1099-K. Les produits financiers ressortent à 1099-INT pour les intérêts, à 1099-DIV pour les dividendes et à 1099-B pour les transactions traitées par des courtiers.

Déductions

Les déductions aident à réduire votre revenu imposable, ce qui signifie généralement une facture fiscale moins élevée. La documentation des demandes de déductions est essentielle: non seulement elle peut vous protéger si vous faites l’objet d’un audit, mais elle peut également réduire votre facture d’impôt en vous aidant à vous rappeler les éléments à réclamer. Rassembler ces disques peut prendre du temps, mais cela peut porter ses fruits, explique Norm Blatner, CPA de Blatner & Mineo à Buffalo, dans l'État de New York.

"Alors, disons, vous savez, 150 $, 200 $ de plus [est] dans votre remboursement d'impôt. Cela valait-il la peine de passer une heure ou deux pour obtenir 150 ou 200 dollars de plus? », Demande-t-il.

Vous n'avez pas besoin de détailler pour bénéficier de certaines déductions. Celles-ci sont énumérées directement sur le formulaire 1040 ou, dans une moindre mesure, sur le formulaire 1040A. Davantage de déductions sont disponibles si vous énumérez les dépenses à l’annexe A.

Voici un aperçu de certaines déductions fiscales populaires. Assurez-vous de disposer de la documentation pour chacun avant de classer:

• Cotisations compte de retraite. Vous pouvez déduire des cotisations à un compte IRA traditionnel ou à un compte de retraite indépendant. Assurez-vous simplement de respecter les limites de contribution.
• Frais d'éducation. Les étudiants peuvent demander une déduction pour les frais de scolarité et les frais qu'ils ont payés, ainsi que pour les intérêts payés sur un prêt étudiant. L’IRS n’acceptera pas votre demande de déduction sans le formulaire 1098-T, qui indique vos transactions d’études. Le formulaire 1098-E contient des détails sur votre prêt étudiant.
• Factures médicales. Les frais médicaux pourraient permettre de réaliser des économies d'impôt, mais seulement s'ils représentent plus de 7,5% du revenu brut ajusté de la plupart des contribuables.
• Impôts fonciers et intérêts hypothécaires. Si votre versement hypothécaire comprend un montant bloqué pour les taxes foncières, il sera inclus dans le formulaire 1098 que votre prêteur vous envoie. Ce document indiquera également le montant des intérêts de prêt immobilier que vous pouvez réclamer à l’Annexe A.
• Dons de bienfaisance. Pour que votre générosité soit rentable au moment de l’impôt, conservez vos reçus de dons de bienfaisance. L’IRS pourrait rejeter votre demande si vous n’avez pas de vérification.
• Frais de classe. Si vous êtes un enseignant ou un autre éducateur éligible, vous pouvez déduire jusqu’à 250 dollars d’achat pour des fournitures de classe.
• Etat et taxes locales. Vous pouvez déduire diverses autres taxes, notamment les taxes sur le revenu ou les taxes de vente locales ou nationales. Vous n'avez pas besoin de reçus pour la taxe de vente; l'IRS fournit des tableaux avec les montants moyens que vous pouvez réclamer. La taxe sur un achat important, cependant, peut être ajoutée au montant de la table, conservez donc ces reçus.

Notez que les impôts sur le revenu versés par l'État doivent figurer sur votre W-2, mais n'oubliez pas d'ajouter toutes les taxes estimées par l'État que vous avez payées au cours de l'année.

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Crédits

Les crédits sont les cousins ​​les plus précieux des déductions: ils procurent une réduction de 1 dollar pour 1 dollar de l’impôt que vous devez. Mais comme pour les déductions, vous avez besoin de documents pour les réclamer. Voici quelques crédits d'impôt populaires:

• Crédits American Opportunity et Lifetime Learning. Ces crédits liés à l'éducation peuvent vous faire économiser beaucoup d'argent. Comme pour la déduction des frais de scolarité et des frais, le formulaire 1098-T est requis pour demander l'une ou l'autre.
• Crédit enfant. Le crédit pour enfant standard vaut jusqu'à 1 000 $ par enfant à charge pour l'année d'imposition 2017. Si vous avez ajouté à votre famille par l'adoption, vous pourriez être admissible à des crédits d'impôt supplémentaires.
• Crédit d'impôt sur les primes. Si vous avez acheté la couverture de la loi sur les soins abordables sur le marché gouvernemental, recherchez le formulaire 1095-A. Cela vous aidera à demander le crédit d’impôt sur les primes ou à rapprocher le montant que vous avez obtenu à l’avance.
• Crédit pour contributions à l’épargne-retraite (également appelé crédit pour épargnant).Les contributions à un régime 401 (k), à un régime similaire proposé par un employeur ou à un IRA pourraient vous permettre de demander ce crédit.

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Paiements

La plupart d'entre nous avons des impôts sur le revenu retenus sur nos chèques de paie pour couvrir nos obligations fiscales; ce montant est sur nos formulaires W-2. Mais si vous avez effectué des paiements d'impôt fédéral estimés au cours de l'année, ayez également ce montant à portée de main.

Cette liste de contrôle des taxes couvre les problèmes de préparation communs à la plupart des déclarants, mais les taxes sont différentes pour chacun de nous.Préparez-vous à adapter la liste ci-dessus à votre situation.

L'écrivain de Investmentmatome, Tina Orem, a contribué à cet article.