Les meilleurs conseils fiscaux pour 2013: Conseils de production
[LES OPTIMISATIONS FISCALES?] ?? - Conseils d'expert comptable aux entrepreneurs
Table des matières:
- 1. Ne payez pas plus pour la préparation d’impôts que vous n’auriez dû
- 2. Organisez-vous tôt pour maximiser les déductions
- 3. Si vous êtes déjà en retard, préparez-vous en conséquence
- 4. Soyez minutieux et méthodique à chaque étape
- 5. Apprenez les règles du jeu - Jouez ensuite au jeu
- 6 Méfiez-vous des erreurs les plus courantes en matière de préparation fiscale
- 7. Entrepreneurs: prenez en compte les dépenses des petites entreprises
- 8. Évaluez si vous avez besoin d'un préparateur de déclarations de revenus professionnel
par Susan Lyon
À l'approche de la saison des impôts, les contribuables du pays se préparent pour le jour de l'impôt - le 15 avrilth est la date limite de dépôt des déclarations d’impôt fédéral pour 2013.
Au cours de l’année écoulée, plusieurs modifications juridiques et réglementaires majeures ont été apportées. Pour atténuer les effets néfastes de la saison des impôts, Investmentmatome a interrogé un large éventail d’experts en fiscalité afin de déterminer leurs meilleurs conseils en matière de déclaration d’impôts pour 2013 - et comment s'y prendre maintenant. vos taxes de 2012 à la date limite.
Voici les 8 principales recommandations d'experts en déclarations de revenus à travers le pays sur la façon de prendre une longueur d'avance maintenant:
1. Ne payez pas plus pour la préparation d’impôts que vous n’auriez dû
Que vous choisissiez de faire vos propres taxes ou d’embaucher un professionnel, magasinez pour vous assurer d’obtenir le meilleur prix pour votre préparation des taxes. Investmentmatome a récemment mené une étude de comparaison des coûts de préparation de taxes comparant les avantages de l’utilisation de Turbotax par rapport à H & R Block pour générer vos propres taxes à l’aide de chacun de leurs logiciels propriétaires de préparation de déclarations de revenus. La conclusion:
- ImpôtRapide fait payer plus mais a des cotes de service client supérieures;
- H & R Block a des prix plus bas et est probablement suffisant pour la plupart des gens.
2. Organisez-vous tôt pour maximiser les déductions
Même les experts s'accordent à dire que commencer tôt est la partie la plus difficile, mais la plus importante. Plus facile à dire qu'à faire? Le premier pas - aussi simple que de mettre tous vos documents liés à la fiscalité dans une grande boîte, une enveloppe ou un paquet au fur et à mesure de leur réception - peut vous faciliter la tâche.
Josh Barger, vice-président des services fiscaux chez Foundation Financial Group, exhorte:
«Toutes les institutions financières ont jusqu'au 31 janvier pour marquer et envoyer vos formulaires W-2, 1099 et 1098 par la poste. Par conséquent, être prêt à utiliser vos déductions et vos dépenses avant leur arrivée vous aidera à accélérer le processus de préparation des déclarations.
Shauna Wekherlien, CPA et expert fiscal avec Tax Goddess Business Services PC, conseille:
«Mon conseil n ° 1 pour préparer la journée de l'impôt 2013 est l'organisation; si vos documents sont en ordre, vous pouvez trouver les déductions manquées. Si vous gardez aussi une trace de tous vos reçus et factures, la préparation des taxes sera finalement moins chère et plus rapide."
3. Si vous êtes déjà en retard, préparez-vous en conséquence
Ce conseil fiscal pour le Jour de l’impôt 2013 est simple mais essentiel: si vous pensez que vous allez manquer l’échéance, classez cette extension maintenant!
Eva Rosenberg, MBA, EA et propriétaire de votre TaxMama, recommande:
«Déposez une extension - Formulaire 4868. Si vous n’êtes pas encore tout à fait prêt à déposer, vous pouvez déposer l’extension pour éviter les pénalités de retard, qui peuvent aller jusqu’à 5% par mois. La prolongation vous donnera six mois de plus pour vous organiser.
4. Soyez minutieux et méthodique à chaque étape
Il y a quelques étapes clés que vous devez suivre chaque année, peu importe la quantité de paperasserie fiscale que vous réglez, d'une année à l'autre.
Michael Raanan, MBA / EA et président de Landmark Tax Group et ancien agent des recettes de l'IRS, décrit les cinq étapes que chaque contribuable doit franchir pour être aussi complet que possible:
«En raison de l’augmentation substantielle des audits IRS, les contribuables devraient suivre ces 5 étapes lors du dépôt de leur déclaration d’impôt cette année pour les aider à réduire leurs chances d’être audités:
- Méfiez-vous de vos déductions;
- Réclamer des exemptions appropriées;
- Assurer le rapprochement de tous vos déclarations de revenus;
- Documenter toute information douteuse;
- Fichier à l'heure. "
5. Apprenez les règles du jeu - Jouez ensuite au jeu
Il existe de nombreuses règles fiscales obscures qui peuvent vous donner une longueur d'avance (et une remise en argent supplémentaire) si vous en profitez. Déterminer quelles lois peuvent s'appliquer à vous est la partie la plus difficile.
Dan Flugrath, CPA et principal au sein du groupe des 40 plus grandes firmes d'experts-comptables, Morrison, Brown, Argiz et Farra (MBAF), fournit certains de ces secrets fiscaux les plus importants de 2013:
"1. Envisagez de donner des actions d'actions appréciées aux enfants: en particulier aux enfants qui ne sont pas assujettis à la «taxe pour enfants» et qui se situent dans les tranches d'imposition 10% et 15% et ne sont donc pas assujettis à l'impôt sur les gains en capital. Aucun impôt sur les gains en capital ne sera perçu si le bénéficiaire du contribuable ne se situe pas dans une tranche d'imposition supérieure à 10% ou 15%. Toutefois, si les plus-values à long terme sur les actions font que le revenu imposable du contribuable dépasse le seuil supérieur de la tranche d'imposition de 15%, les plus-values seront imposées à 15% en 2012 et à 20% en 2013.
2. Faites attention aux règles spéciales de distribution de janvier 2013: il y aura un choix spécial pour les distributions de janvier 2013 à partir de comptes de retraite individuels - aux fins de (i) les règles de distribution de bienfaisance autorisées en franchise d'impôt, et (ii) les règles de RMD comme ils s'appliquent aux IRA. Toute distribution de bienfaisance qualifiée effectuée après le 31 décembre 2012 et avant le 1er février 2013 sera réputée avoir été effectuée le 31 décembre 2012, si le propriétaire de l'IRA en décide ainsi à la date et de la manière prescrites par l'IRS.. L'IRS publiera des directives futures sur la manière de faire le choix.
3. Examinez les programmes de frais de scolarité admissibles au titre de l'article 529 - Exonération de l'impôt sur le revenu fédéral: les gains sont cumulés sans impôt et les retraits sont exemptés d'impôt s'ils sont utilisés pour financer des dépenses d'enseignement supérieur qualifiées. Les retraits des régimes en vertu de l'article 529 demeurent libres d'impôt s'ils ont été effectués à la suite du décès ou de l'invalidité du bénéficiaire."
6 Méfiez-vous des erreurs les plus courantes en matière de préparation fiscale
Cela peut sembler évident à souligner, mais certaines des pires erreurs commises sur les formulaires fiscaux sont aussi les plus faciles à éviter.
Timothy Gagnon, spécialiste de la comptabilité et de la comptabilité à la D’Amore-McKim School of Business de la Northeastern University, nous rappelle que nous devons nous méfier des erreurs courantes qu’il voit le plus souvent:
- “Échec de l'ajout correctement;
- Omission de préparer l’Annexe A (Déductions détaillées) pour voir si votre déduction standard ou détaillée est supérieure dans la déclaration, car elle peut varier chaque année;
- Ne pas obtenir de reçus pour des dons de charité non monétaires afin qu'ils puissent déduire la déduction dans leur déclaration de revenus;
- S'il s'agit de détailler: ne prenez pas les taxes sur les voitures et les bateaux, les paiements d'impôts de l'année précédente effectués dans l'année en cours et les taxes immobilières sur les terrains vacants pris en compte. "
7. Entrepreneurs: prenez en compte les dépenses des petites entreprises
Vous avez un bureau à domicile ou une petite entreprise? Vous devez faire un effort supplémentaire et réfléchir à la manière de classer le plus efficacement possible les documents fiscaux tenant compte de vos dépenses liées au travail.
Gail Rosen, CPA, propose ses stratégies de préparation de déclarations de revenus pour les bureaux à domicile et les petites entreprises grâce à ses 30 années d’expérience auprès des entrepreneurs:
- «N'oubliez pas les déductions des coûts de démarrage: les petites entreprises« oublient souvent »que toutes les dépenses engagées avant la première vente sont appelées« coûts de démarrage ». Ces coûts ne peuvent pas être déduits avant la première vente. déduit sur 15 ans et vous pouvez choisir de déduire le premier 5 000 $ de la première année d'activité.
- Envisagez une déduction au bureau à domicile: c’est une excellente déduction fiscale à considérer, si vous y avez légalement droit. Contrairement à ce que beaucoup pensent, la déduction au bureau à domicile ne crée pas un impôt futur élevé lorsque vous vendez votre maison. Vous ne pouvez pas prendre la déduction pour bureau à domicile si cela crée une perte fiscale nette pour vous. Si vous prévoyez réaliser un bénéfice dans les années à venir, calculez la déduction et reportez la déduction au bureau à domicile aux années à venir.
- N'oubliez pas votre téléphone portable: la loi de 2010 sur les emplois pour petites entreprises a supprimé les téléphones portables de la définition de la propriété répertoriée et les exigences en matière de justification qui s'appliquent à la propriété répertoriée ne s'appliquent plus aux téléphones portables. Par conséquent, vous n'avez plus besoin de documenter chaque objectif commercial pour chaque appel et vous pouvez déduire votre téléphone portable en fonction du pourcentage d'utilisation que vous l'utilisez pour des affaires professionnelles, dans la mesure où plus de la moitié du temps est liée aux affaires. "
8. Évaluez si vous avez besoin d'un préparateur de déclarations de revenus professionnel
N’oubliez pas d’examiner les nombreux logiciels de déclaration de revenus en ligne, gratuits et peu coûteux, pour déterminer s’ils sont à la hauteur, et suffisamment accessibles pour que vous pensiez pouvoir mener à bien le processus par vous-même.
Aussi tentant que puisse paraître un logiciel de calcul fiscal, ce n’est pas pour tout le monde. Cela peut parfois vous induire en erreur, car personne n’est dédié à la vérification de votre travail pour s’assurer que vous avez classé correctement; il offre une assistance client limitée et peut entraîner des erreurs de classement pour le déclarant de taxe inexpérimenté.
De nombreux experts fiscaux s'accordent à dire qu'il vaut vraiment la peine d'envisager au moins l'embauche d'un professionnel. John-Paul Valdez, expert en finances personnelles chez Pearl.com, déclare que le recrutement d'un fiscaliste est l'un de ses investissements les plus recommandés dans ce climat fiscal incertain:
«Au cours des trois à cinq dernières années, les lois fiscales ont radicalement changé. En faisant appel à un fiscaliste, vous gagnez du temps, évitez les maux de tête et la confusion, et soyez prêt en cas d'audit. Un logiciel fiscal que vous pouvez acheter dans un magasin de fournitures de bureau est une bonne chose, mais il ne prend peut-être pas toutes vos déductions. De plus, après l’enregistrement de vos impôts, le logiciel ne peut plus vous aider à déposer une extension ou à établir un plan de paiement des impôts que vous devez - mais un professionnel de l’impôt pourrait le faire. Embaucher quelqu'un pour faire vos impôts est en fait très abordable, souvent entre 200 et 400 dollars - j'appelle cela l'un de mes investissements les plus recommandés."
Il n’est pas étonnant que les fiscalistes vous incitent à embaucher un fiscaliste, mais cela a du sens au cas par cas. Donc, ne prenez pas leur parole pour cela; Si vous n'êtes pas du tout sûr de ce que vous faites, déterminez ce que vous savez et ce que vous ne savez pas, puis prenez le temps de magasiner et de fixer le prix de toutes vos options.
Le numéro un à emporter des experts? Ne laissez pas le 15 avrilth se faufiler devant vous.
