Affaire de fraude Western Union: Comment déposer une réclamation

En janvier 2017, le service mondial de transfert d’argent Western Union a accepté de verser 586 millions de dollars au gouvernement américain dans le cadre d’un accord avec le ministère de la Justice, la Federal Trade Commission et d’autres agences gouvernementales pour «avoir délibérément omis de maintenir un système efficace de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et aide et encouragement à la fraude par fil », selon un communiqué de presse du MJ.

Le ministère de la Justice utilisera cet argent pour rembourser les personnes touchées par les transactions frauduleuses, notamment des fraudeurs prétendant être des proches ayant besoin d’argent liquide ou demandant de l’argent par Western Union en échange de prix ou de possibilités d’emploi.

Si vous croyez que l'on vous doit de l'argent, vous avez jusqu'au 31 mai pour déposer une réclamation. Voici comment fonctionne le processus.

Qui devrait déposer une réclamation

Si vous pensez avoir été affecté par le cas de fraude dans Western Union entre le 1er janvier 2004 et le 19 janvier 2017, envisagez de déposer une réclamation. La Federal Trade Commission vous recommande de le faire en ligne en visitant le site Web FTC.gov/WU, qui contient des liens vers le site Web des revendications, ainsi que d'autres informations utiles. Vous pouvez également déposer une réclamation par courrier ordinaire, mais comme le document contient votre numéro de sécurité sociale, la FTC recommande de le faire en ligne.

Si vous avez déjà contacté Western Union, la FTC ou un autre organisme gouvernemental, vous avez peut-être reçu par la poste un formulaire de demande de règlement pré-rempli. Vous pouvez utiliser les informations de ce formulaire pour déposer votre demande en ligne. Si vous n'avez pas reçu de formulaire de demande prérempli, vous pouvez toujours soumettre une demande en ligne.

Ce dont vous aurez besoin pour déposer une réclamation

Lors du dépôt d’une réclamation, il vous sera demandé de fournir des informations de base, telles que vos nom et adresse, ainsi que le plus d’informations possibles sur votre transaction Western Union, y compris le montant que vous avez transféré et la date de la transaction. Il vous sera également demandé de fournir votre numéro de sécurité sociale ou votre numéro d’identification de contribuable individuel.

Des copies des reçus de Western Union ou des formulaires d'envoi de transfert peuvent aider à prouver exactement combien d'argent vous avez perdu. Si vous avez ces types de documents, joignez des copies ou des images des documents originaux à votre demande.

Combien d'argent vous pourriez recevoir

Si votre demande est vérifiée, le montant de votre remboursement dépendra du montant que vous avez perdu et du nombre de demandes que le ministère de la Justice est en mesure de valider. L'ensemble du processus, y compris la vérification de la demande et l'envoi des chèques, pourrait prendre un an.

Le backstory

Le «système facilité par les fraudeurs et les arnaques» de Western Union, Edith Ramirez, alors présidente de la FTC, a déclaré dans un communiqué de presse de janvier 2017 que l'entreprise avait violé les lois américaines en traitant «des centaines de milliers de transactions pour des agents de Western Union et autres personnes impliquées» fraude internationale à la consommation."

Western Union était au courant de ces infractions, mais n'a pris aucune "mesure corrective contre les agents de Western Union impliqués dans ou facilitant les transactions liées à la fraude", selon le communiqué de presse du MJ. La majeure partie de l'inconduite s'est produite entre 2004 et 2012 et a impliqué 2 000 agents de Western Union.

Les fraudeurs ont contacté des personnes et leur ont dit d'envoyer de l'argent via Western Union en échange de prix ou de possibilités d'emploi. Les agents de Western Union ont été impliqués dans ces transactions, "traitant souvent les paiements de fraude pour les fraudeurs en échange d'une réduction du produit de la fraude", indique le communiqué de presse de la FTC.

Dans le cadre de ce règlement, Western Union a également reçu l’ordre d’intégrer des pratiques anti-fraude à son modèle commercial.

Dans un communiqué de presse de la société, Western Union a annoncé qu'elle «paierait un total de 586 millions de dollars au gouvernement fédéral, qui servira à rembourser les consommateurs victimes de fraude au cours de la période concernée».

Conseils pour éviter la fraude

Il existe des précautions à prendre pour éviter la fraude par transfert d'argent:

• Ne transférez jamais d’argent à des personnes que vous ne connaissez pas. Les fraudeurs peuvent prétendre être un membre de la famille ou dire que vous avez gagné à une loterie ou à un tirage au sort. Ne leur envoyez pas d’argent.
• N'envoyez pas d'argent si vous vous sentez pressé ou confus.Si l’on vous demande d’envoyer de l’argent immédiatement, assurez-vous d’abord de savoir qui est le destinataire et pourquoi il vous demande de l’argent.

Visitez le site Web de la FTC pour plus de conseils pour éviter les escroqueries.

L'écrivain de Investmentmatome, Spencer Tierney, a contribué à ce rapport.