Ce que Buffett dit de la diversification vous choiera |

En travaillant pour StreetAuthority, je fais beaucoup de choses différentes.

Au cours de un jour, il se peut que j'écrive un article, discute des choix potentiels avec notre personnel, recherche le prochain hotspot d'investissement - même en passant les idées du Stock du Mois avec mes collègues.

Et avec tant de choses, je me trouve

Pour lutter contre cela, j'essaie de me mettre au travail environ une heure plus tôt que le reste du personnel. Parfois, je travaille de la maison avant de partir pour le bureau.

Je ne fais pas cela pour montrer. J'ai simplement trouvé que je pouvais faire plus en une heure (quand je peux me concentrer sur une tâche sans distraction) que je peux en deux heures quand le reste du personnel a le bourdonnement du bureau.

La désactivation du bruit de fond permet moi pour simplifier les choses et obtenir de meilleurs résultats.

Qu'est-ce que cela a à voir avec les investissements? Une tonne.

Pourquoi la diversification, c'est comme boire à partir d'un tuyau d'incendie

Parfois, les eaux d'investissement sont aussi claires que la boue pour les investisseurs de détail. Après tout, il y a littéralement des milliers de jeux potentiels.

Vous pourriez essayer de jouer un rebond dans les constructeurs automobiles. Vous pouvez échanger les banques le jour même. Vous pourriez rester avec des fonds indiciels et surmonter toute tempête. Vous pourriez même essayer de trouver des entreprises qui sont simplement sous-évaluées et rebondiront une fois que le marché aura remarqué.

Mais le problème est qu'il y a trop d'options - c'est comme essayer de boire avec un tuyau d'incendie. Trop de choix font qu'il est difficile d'identifier le seul investissement qui fera de votre portefeuille un gagnant. Au lieu de cela, comme je le fais tous les matins en début de matinée, je pense que les investisseurs qui réussissent doivent détourner les distractions et concentrer leur attention. à un petit groupe des meilleures idées - boire d'un verre au lieu d'un tuyau d'incendie.

En rétrécissant votre portefeuille, vous trouverez:

Il est plus facile de rester au top de vos investissements:

Si vous avez un portefeuille de 50 actions, à quel point pouvez-vous prêter attention à chacune d'elles? Même si vous passez juste une heure par semaine à lire chacune d'entre elles, vous auriez un emploi à temps plein (plus 10 heures de

Et avec ce marché, il est plus important que jamais de surveiller vos avoirs. Au lieu de cela, un portefeuille de seulement 10 à 12 de vos meilleurs choix aurait significativement moins de temps à suivre chaque semaine, et vous dormirez probablement mieux la nuit sachant que vous avez fait vos devoirs.

Meilleure performance du portefeuille:

Selon vous, quelle serait la moyenne la plus élevée d'un test: une classe entière pleine d'étudiants ou une poignée d'étudiants les plus intelligents choisis par l'enseignant? La réponse est évidente - et c'est la même chose avec votre portfolio.

Regardez dans vos fonds. Si vous avez plus de 30, 40, voire 50 exploitations ou plus, je parie que vous en trouverez quelques-unes qui vous semblent OK. Heck, ça ne m'étonnerait pas que vous en ayez des que vous n'aimez même pas mais que vous n'avez tout simplement pas encore vendus.

Au lieu de cela, que se passerait-il si vous sélectionniez votre portefeuille à vos choix préférés? Votre portefeuille ne serait-il pas en bien meilleure forme à l'avenir? Vous auriez la crème de la crème, au lieu du champ entier. Rappelez-vous, il est difficile de surperformer le marché si votre portefeuille est le marché.

Vous n'êtes pas seul à réduire votre portefeuille:

Warren Buffett Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B) seulement 42 actions américaines cotées en bourse. C'est beaucoup pour un investisseur individuel, mais pour une entreprise avec des milliards à sa disposition, c'est étonnamment peu. En plus de cela, les cinq principaux titres de Berkshire représentent 73% de son portefeuille. Buffett est un partisan du positionnement d'un portefeuille pour tirer parti des meilleurs choix. Il est même allé jusqu'à dire:

"Si c'est votre jeu, la diversification n'a pas de sens, c'est fou de mettre de l'argent dans votre 20ème choix plutôt que dans votre premier choix, c'est l'analogie" LeBron James ". phénomène de basketball LeBron James dans votre équipe, ne le sortez pas du jeu juste pour faire de la place à quelqu'un d'autre. "

Si le plus grand investisseur du monde suit cette approche, ne devriez-vous pas?

Les actions individuelles peuvent toujours bien faire, peu importe Le marché

L'école de pensée de Warren Buffett est l'un des principes fondamentaux de mon bulletin d'information et son portefeuille d'argent réel de 100 000 $. Pensez-y: notre économie continue à courir chaud et froid. Les investisseurs restent timides sur le chômage, les taux d'intérêt, le logement, le Moyen-Orient - la liste continue.

Mais peu importe ce qui se passe, il y a toujours des actions qui vont bien. Et si vous vous concentrez sur un groupe sélectionné de vos meilleurs choix, vous pouvez en tirer énormément profit.

Jetez un coup d'œil à certains de mes choix récents:

Costco (Nasdaq: COST)

est en hausse de 27% depuis que je l'ai acheté il y a presque un an Yahoo (Nasdaq: YHOO) est en hausse de 51% dans les neuf mois que je l'ai possédé. Dans chacun de mes 41 métiers fermés, seulement sept ont perdu de l'argent. Et la majorité d'entre eux ont retourné des rendements à deux chiffres. Action à prendre ->

Je comprends que des années de conditionnement par les médias financiers ont conduit des millions d'investisseurs à penser que la diversification est essentielle au succès. Et c'est, si vous voulez simplement correspondre au marché. (Sans oublier de mentionner le portefeuille de votre courtier.) Mais ce n'est pas ce que je m'efforce de faire. Je doute que vous le fassiez non plus.