Lors des journées de planification financière gratuites, les conseillers montrent la voie aux consommateurs

Des milliers de consommateurs américains recevront ce samedi des réponses en personne gratuites à leurs problèmes financiers, de la part de professionnels qualifiés, sans aucune condition.

Les événements pro bono du 25 octobre sont appelés Journées de la planification financière et ont lieu dans 13 villes des États-Unis. Le public est invité à assister à des ateliers sur les finances personnelles et à obtenir des conseils financiers personnalisés de planificateurs financiers agréés.

Les événements sont similaires. Notre site, plate-forme Demandez à un conseiller, permet aux consommateurs de poser des questions financières à des professionnels de la finance vérifiés gratuitement en ligne. Le jour de la planification financière, cependant, les interactions ont lieu en personne.

Pour Marco Chavarin, co-président de la Journée de la planification financière à San Francisco, l’accent est mis sur la protection des consommateurs. Il note que lorsque San Francisco a organisé son premier événement de ce type il y a cinq ans, la plupart des gens étaient en crise. Aujourd'hui, dit-il, les choses ont changé.

«Un grand nombre de nos participants sont optimistes à présent», a déclaré Chavarin, qui est également responsable de l'accès à l'éducation et de l'éducation au Bureau de l'autonomisation financière de la ville. "Les gens préparent l'avenir."

Cette année, il s'attend à un nombre record de participants à l'événement, organisé dans le cadre d'un partenariat avec la Financial Planning Association et la ville et le comté de San Francisco. Les conseillers rencontreront les personnes selon le principe du premier arrivé, premier servi, et la priorité sera accordée à ceux qui s'inscrivent au préalable en ligne. L’événement fait partie de la semaine de gestion de votre argent en Californie.

Comme les journées de planification financière ont pour objectif de fournir une aide impartiale aux consommateurs, les conseillers ne sont pas autorisés à distribuer des supports marketing et les personnes qui les rencontrent ne sont nullement obligés de les rencontrer ou de les recruter à l’avenir.

«Nous contribuons au maintien de cette neutralité», a déclaré Chavarin, soulignant que l’attention de la ville pour fournir des ressources financières impartiales renforçait la confiance des résidents.

Des bénévoles de Investmentmatome participeront également à la Journée de la planification financière de San Francisco, qui se tiendra à la bibliothèque publique de San Francisco. La société partage l’objectif de la journée de planification financière consistant à aider les consommateurs à prendre des décisions financières meilleures et plus éclairées.

«Nous sommes très alignés sur nos objectifs», a déclaré Cliff Goldstein, associé principal chez Investmentmatome. Les Nerds bénévoles mettront les participants en contact avec des planificateurs financiers en fonction de leurs besoins et de leurs questions.

Pour participer à une journée de planification financière, consultez la liste des lieux et inscrivez-vous en ligne. Les horaires des ateliers sont également affichés. Apportez vos déclarations de revenus, vos informations de placement et vos relevés bancaires pour que votre conseiller puisse avoir un aperçu personnel de votre santé financière.

Si vous ne pouvez pas vous rendre à une journée de planification financière cette fin de semaine, ne vous inquiétez pas. Vous pouvez toujours obtenir des réponses à vos questions financières sur la plateforme Demandez à un conseiller.

«Ask a Advisor est essentiellement une version de la planification financière organisée 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, 7 jours sur 7, 7 jours sur 7, 7 jours sur 7», déclare Goldstein.

Lumière au bout de l'image du tunnel via Shutterstock.