4 Failles à considérer avant d'investir dans des FNB |

Les fonds négociés en bourse (FNB) sont des outils extrêmement utiles qui permettent aux investisseurs d'atteindre leurs objectifs ont longtemps été la province exclusive des gestionnaires professionnels de gros montants. Plus maintenant. Les ETF peuvent donner aux investisseurs individuels un accès facile aux matières premières et aux marchés étrangers. Ils sont également bien adaptés pour suivre des secteurs spécifiques. Les fonds à court et à très court terme permettent aux investisseurs de prendre part à l'un ou l'autre des deux côtés du marché et d'utiliser un effet de levier pour renforcer leur potentiel de rendement. Et tout cela est possible à partir de votre compte de courtage existant.

Cependant, malgré tous leurs avantages, les FNB ne sont pas parfaits et, dans certains cas, peuvent avoir plus de risques de nuire que de bien. Voici les quatre failles de l'ETF que vous devriez garder à l'esprit avant d'investir.

Frais de gestion

Les FNB et les fonds communs de placement partagent un certain nombre de caractéristiques, dont l'une et l'autre. Les ETF, parce qu'ils sont généralement gérés de manière passive, ont généralement des ratios de frais très bas. Mais ce n'est pas toujours le cas, et certains FNB prélèvent des frais substantiels.

Bien que la plupart des FNB aient des frais inférieurs à 0,75%, les frais dépassant 1% deviennent plus courants au fur et à mesure que cette classe d'actifs se développe. Les frais viennent des gains des bonnes années et ajoutent aux pertes dans les mauvaises années. Il est essentiel que les investisseurs sachent d'avance ce qu'ils paieront.

Frais de négociation

Les frais de gestion sont quelque chose que les fonds communs de placement et les FNB partagent. Mais les fonds communs de placement, dans la plupart des cas, ne soumettent pas les investisseurs à des frais de négociation. Bien que certains fonds communs de placement exigent des frais de rachat anticipé et que de nombreux fonds comportent des frais d'entrée ou de sortie, de nombreux fonds peuvent facilement être achetés et vendus sans frais.

Ce n'est pas le cas des FNB. Vous payez une commission sur le commerce lorsque vous achetez et une commission sur le commerce lorsque vous vendez.

La ramification de ce fait est que les ETF peuvent ne pas convenir aux petits investisseurs. L'achat de 100 $ d'un FNB chez un courtier à escompte coûtera 7 $ ou 7%. Quelques fonds communs de placement - ceux avec 5,75% de frais d'entrée et 1,25% de frais, encourront ce niveau de dépenses.

Et si l'investisseur décidait de quitter le commerce, il en coûterait 7 $ de plus pour le faire. Cela représente 14% des 100 $ initiaux investis - et c'est avant impôt, ce qui représenterait le quart de tout gain. Il faudrait aussi un rendement exceptionnel pour que ce niveau de dépenses soit rentable. Les fonds communs de placement sans frais sont probablement une meilleure option pour les petits investisseurs.

Cyclique

Tous les fonds communs de placement partagent une stratégie commune: Chacun cherche à générer des rendements indépendamment du marché. Un fonds axé sur la croissance n'est pas censé suivre le marché mais dépasser ses gains. La plupart des investisseurs en fonds communs de placement emploient donc une stratégie d'achat et de détention à long terme

Ceci est totalement inadapté à la plupart des FNB.

Pourquoi? Parce que les ETF ne sont pas conçus pour battre le marché. Ce sont des outils passifs pour les investisseurs actifs - vous achetez un ETF qui est long pétrole quand vous pensez que le pétrole va augmenter; vous achetez un FNB court lorsque vous pensez que le pétrole va tomber. Aucun de ces FNB, cependant, ne conviendrait à un investisseur à long terme, car le prix d'un produit est trop volatil.

Les fonds communs de placement sont de bons placements à long terme: quelques bons que vous pouvez acheter et oublier; ils vont bien performer au fil des ans. Mais les ETF - à l'exception de quelques choix liés au revenu - sont des outils à utiliser pour suivre les cycles du marché, acheter bas et vendre haut à relativement court terme.

Non diversifié

Un S & P 500 Le fonds répartit vos actifs sur 500 sociétés. Votre investissement évoluera avec le marché. Lorsque vous entendez aux nouvelles que le S & P était en hausse de 1,2%, vous savez que votre investissement a fait la même chose. Mais bien que les ETF aient été conçus à l'origine pour refléter des indices de marché tels que le Dow et le S & P, beaucoup d'ETF suivent désormais des indices beaucoup plus étroits et n'ont que quelques dizaines de sociétés étroitement liées. chose: si vous possédez des produits pharmaceutiques alors que les fabricants de médicaments connaissent une excellente année, vous allez battre le marché.

Mais si elle est une mauvaise année pour les entreprises comme Pfizer et Merck, votre investissement va décalé par rapport au S & P. ​​

Il est essentiel que les investisseurs savent ce qu'ils achètent, et pourquoi. Ils doivent comprendre le risque et la récompense potentielle et être à l'aise avec chaque

Si vous êtes prêt à assumer le risque d'acheter un secteur spécifique, les ETF peuvent être juste ce que le médecin a ordonné

Investir réponse..:

Si vous vous sentez plus en sécurité avec une stratégie plus diversifiée, alors soit coller avec une araignée ou de diamant ETF ou aller avec un fonds commun de placement géré activement et de façon appropriée diversifiée. fonds négociés en bourse sont une innovation récente de Wall Street qui a révolutionné les choix disponibles pour les investisseurs individuels. Ils ne sont pas parfaits et ne sont pas non plus la pire opportunité. ETF présentent de nombreux avantages, mais, comme tous les investissements, vous ne devez utiliser les ETF après avoir examiné attentivement vos objectifs de placement, le capital disponible, le calendrier et la tolérance au risque.