Ally Bank vs Synchrony Bank: Comparez et voyez qui gagne

Les banques en ligne Ally et Synchrony peuvent vous rapporter plus d’intérêts que les banques traditionnelles, en partie parce qu’elles n’ont pas à débourser des millions de dollars pour conserver leurs succursales.

Les différences entre les deux banques peuvent toutefois être importantes: Synchrony n’a pas de comptes chèques ni d’applications bancaires mobiles, mais son taux d’épargne est suffisamment compétitif pour que vous puissiez vous concentrer sur les comptes affichant un pourcentage de rendement annuel élevé.

Comparaison d'instantané

Vérifier les comptes
Allié vérification des intérêts Frais mensuels: 0 $ Dépôt d'ouverture minimum: 0 $	N / A
Comptes d'épargne
Allié Économies en ligne Taux d'intérêt: 1,90% Frais mensuels: 0 $	Synchronie Économies à haut rendement Taux d'intérêt: 2,05% Frais mensuels: 0 $
Certificats de dépôt
Taux d'intérêt des CD Ally High Yield 1 an: jusqu'à 2,50% APY 5 ans: jusqu'à 3,00% APY Dépôt minimum: 0 $	Taux d'intérêt du CD Synchrony 1 an: 2,50% APY 5 ans: 3,10% APY Dépôt minimum: 2.000 $
Découverts, DAB, service à la clientèle
Détails de l'allié Frais de découvert: 25 $, maximum une fois par jour Frais de transfert de protection de découvert: $0 Branches: 0 Distributeurs automatiques de billets: 43,000 Service Clients: disponible 24/7 par téléphone	Détails de la synchronisation Frais de découvert: N / A Frais de transfert de protection de découvert: N / A Branches: 1 Distributeurs automatiques de billets: 2 millions dans le monde (voir plus de détails) Service Clients: disponible par téléphone de 8h à 22h HE, du lundi au vendredi et de 8h à 17h HE le samedi

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