Définition et exemple du calcul du coût en dollars

Description:

La moyenne du coût en dollars est une stratégie dans laquelle un investisseur place un montant fixe en un investissement donné (généralement des actions ordinaires) sur une base régulière. L'investissement a généralement lieu chaque mois, indépendamment de ce qui se passe sur les marchés financiers. En conséquence, lorsque le prix d'un investissement donné augmente, l'investisseur sera en mesure d'acheter moins d'actions. Lorsque le prix d'un titre particulier diminue, l'investisseur sera en mesure d'acheter plus d'actions.

Comment cela fonctionne (Exemple):

Supposons qu'un investisseur décide d'acheter en même temps pour 1000 $ de XYZ Corp. mois pendant quatre mois. Dans cet exemple, nous supposons également que le titre baisse d'abord en valeur, puis se redresse fortement.

Comme vous pouvez le voir dans le tableau ci-dessus, l'investisseur aurait acheté 272,22 actions pour un total de 4 000 $. Son prix moyen par action pour cette période aurait été de seulement 14,69 $ (calculé comme suit: 4 000 $ / 272,22 = 14,69 $). L'action se terminant à 18 $ à la fin de cette période, la position totale de l'investisseur vaudrait maintenant 4 900 $ (calculé comme suit: 272,22 actions * 18 $ = 4 900 $). Par conséquent, l'investisseur afficherait un bénéfice de 900 $ sur sa position globale malgré le fait que l'action ait perdu de la valeur pendant la période complète de quatre mois (passant de 20 $ à 18 $). Si l'investisseur avait décidé d'investir 4 000 $ en actions de XYZ Corp. au même moment au début de cette période, il aurait acheté 200 actions au prix de 20 $ par action. Avec l'action finissant à 18 $ à la fin des quatre mois, l'investisseur aurait montré une perte nette de - 400 $ sur le stock.

Cet exemple illustre clairement les avantages de l'étalement des coûts en dollars, surtout pendant les périodes de volatilité

Pourquoi cela compte:

Des millions d'investisseurs dans le monde utilisent

la moyenne des coûts en dollars car elle offre les avantages suivants: C'est une option attrayante pour les investisseurs désireux de contribuer à leur investissement

• Cela élimine la question du market timing. Par conséquent, les rendements d'un investisseur seront davantage déterminés par la tendance générale d'un titre donné que par le prix d'entrée spécifique de l'investisseur. En outre, il aide les investisseurs à réduire leur base de coûts sur les titres dont la valeur diminue.