Définition du risque à la baisse et exemple

Ce qu'il est:

Le risque à la baisse est la probabilité qu'un actif baisse. C'est aussi la mesure de la perte possible de ce déclin.

Comment cela fonctionne (Exemple):

Supposons qu'un investisseur possède 1 000 actions de la société XYZ et qu'elle a payé 100 000 $ pour détenir cette action. Parce que le cours de l'action pourrait théoriquement tomber à zéro dans de bonnes conditions économiques, le risque baissier de l'investissement est de 100% ou 100 000 $.

La couverture vise à limiter le risque baissier d'un investissement. Dans notre exemple, l'investisseur pourrait acheter une option de vente sur les actions, ce qui signifie qu'elle a le droit de forcer la contrepartie à acheter les actions de la société XYZ pour un certain prix. De cette façon, l'investisseur peut obtenir au moins un montant minimum pour les actions et ainsi limiter son risque de baisse.

[Caractéristique d'InvestingAnswers: Comment utiliser des protections pour limiter les pertes]

Pourquoi ça compte:

Évaluer risque baissier aide les investisseurs à ne pas se concentrer uniquement sur les statistiques de performance. Cela les aide aussi à planifier le pire et à naviguer sur des marchés difficiles avec moins d'émotion ou de peur. Plusieurs études financières montrent que plus le risque de baisse d'un titre est élevé, plus il devrait être susceptible de revenir.

Certaines études ont également constaté que les actions ayant des rendements passés élevés présentent plus de risques que les actions ayant des rendements inférieurs. Autrement dit, ils sont plus susceptibles de tanker lorsque le marché faiblit.