Planification successorale: agissez ensemble

Planification successorale

Par Martin Weil

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Un de mes clients approche de la fin de sa vie et cela m'a amené à réfléchir, encore une fois, à la façon dont beaucoup d'entre nous, même les clients que je harcèle à ce sujet depuis des années, ont résisté à la nécessité de prendre soin de leurs besoins essentiels en fin de vie. J'ai rencontré récemment un avocat de la succession qui a dit qu'il n'avait pas encore transféré les titres de ses biens à sa fiducie vivante, que ceux-ci étaient «en attente» depuis 22 ans… Ce travail n'est pas physiquement difficile à faire ni prend beaucoup de temps. Le déni est un puissant facteur de motivation.

Pour les personnes qui n'ont pas encore mis en place les bases (testament et / ou confiance, procurations, directives médicales), bonne nouvelle - vous pourrez peut-être faire beaucoup de choses vous-même. Une foule de sites Web sont maintenant conçus pour aider les individus à planifier et à exécuter ces éléments importants manquants dans leur vie financière. Mes favoris:

http: // getyourshittogether.org / - Commencé par une femme dont le mari est décédé subitement, la laissant s'occuper de ses finances sans aucune information

www.nolo.com/ - Succession de bricolage et autres documents légaux qui devraient fonctionner dans de nombreuses situations

www.aboutone.com/ - Un nouveau site très médiatisé pour partager des documents importants sur la famille. Ils construisent un outil de calendrier familial que je pense pourrait être une application tueur.

legacylocker.com/ - Savez-vous ce qu'il advient des comptes de messagerie après votre décès? Ils sont gelés par le fournisseur. Ce service vise à vous donner les moyens de transmettre votre contenu électronique - d'iTunes aux comptes bancaires - à vos proches.