Définition et exemple du conseiller financier |

Description:

A conseiller financier (également orthographié conseiller financier) est un professionnel de l'investissement éduqué qui aide les gens et les entreprises à se fixer des objectifs financiers à long terme

Comment ça marche (Exemple):

Un conseiller financier ressemble à un conseiller en placement, planificateur financier, gestionnaire de placements ou investisseur consultant.

Un conseiller financier analyse la situation financière actuelle d'un client et aide le client à fixer des objectifs financiers raisonnables et réalisables. Il ou elle peut répondre à un large éventail de questions avec compétence. Les conseillers financiers font également des recommandations d'investissement, fournissent des conseils objectifs et aident les clients à peser les conséquences financières des décisions de vie. Ils aident également les clients à rester organisés.

Les conseillers financiers doivent posséder une expertise en planification fiscale, répartition des actifs, gestion des risques, planification de la retraite et planification successorale pour aider les clients à toutes les étapes de la vie. Dans certains cas, un client laissera son conseiller financier agir à titre de fiduciaire, ce qui signifie que le client donne au conseiller financier la permission de prendre des décisions au nom du client sans consulter préalablement le client pour approbation. Les conseillers financiers facturent souvent à l'heure ou facturent au client un pourcentage des actifs sous gestion

Pourquoi ça compte:

Les conseillers financiers aident des millions de personnes à s'organiser financièrement et les aident à prendre des décisions éclairées. > Dans la plupart des états, n'importe qui peut s'appeler un conseiller financier parce qu'il y a peu d'exigences de permis et peu de règlement. Il existe plusieurs titres que les conseillers financiers peuvent obtenir, cependant, et le plus commun est la désignation de planificateur financier agréé (CFP). Un conseiller doit réussir le test CFP, avoir un niveau d'éducation préalable approprié, signer un code d'éthique et posséder plusieurs années d'expérience en planification avant d'obtenir le droit d'utiliser le titre de CFP. Les CFP doivent également obtenir un certain nombre d'heures de formation continue chaque année pour garder la désignation.

Plusieurs organisations aident les gens à trouver des conseillers financiers qualifiés, y compris l'Association nationale des conseillers financiers (NAPFA), la Financial Planning Association (FPA) et le Conseil des normes du planificateur financier agréé.